一、基层央行贯彻落实货币政策探讨（论文文献综述）
王宇[1]（2020）在《景德镇市支农支小再贷款管理研究》文中提出支农支小再贷款作为中央银行货币政策工具的重要一环,在货币政策传导、支持银行业金融机构加大对涉农、小微企业等实体经济薄弱环节的信贷投放方面,发挥着重要作用。为进一步改善宏观调控,规范支农支小再贷款的功能定位,充分发挥中央银行流动性管理和引导金融机构优化信贷结构,本文从支农支小再贷款的含义及其管理的研究背景和意义出发,充分运用理论研究与实践研究相结合,以文献理论研究、调查统计分析和定量定性结合作为研究方法,基于银行视角,结合支农支小再贷款的管理和使用、政策发挥等情况,探析支农支小再贷款业务的管理应用。在理论研究上,通过阅读国内外学者的大量研究文献,总结相关研究成果,从中发现支农支小再贷款如何通过管理,来引导银行使用再贷款资金改善涉农和小微企业融资问题,并提供理论指导方向;在实践研究上,通过对支农支小再贷款管理现状的描述,分析我国中央银行支农支小再贷款货币政策工具的传导机制,认识到再贷款管理和使用中存在的问题,从而针对性地提出优化支农支小再贷款管理的有效措施。本文的研究有利于提高支农支小再贷款的管理和使用,为其他基层央行、地方政府等机构在政策制定和管理上提供参考、借鉴,同时,对进一步改善宏观调控,更好地发挥央行货币政策工具的作用,促进金融服务实体经济具有重要的现实意义。本文首先,在充分对支农支小再贷款管理的相关文献进行概述的基础上,着重梳理了近年来景德镇市支农支小再贷款管理的现状,通过描述景德镇市再贷款的投放、成本水平、期限管理以及资金投向等情况来了解再贷款的具体发放使用现状,从基层央行的管理措施、地方政府的政策措施了解再贷款政策的管理情况,从银行的角度来了解再贷款政策的落实情况。其次,对再贷款管理中存在的问题进行阐述,分别从再贷款使用管理以及贷后管理中的问题进行深入剖析,从银行办理再贷款的意愿、银行发放再贷款对象的抵押担保、银行使用再贷款的利润空间、再贷款的使用期限、再贷款的贷后管理落实等情况进行问题分析,进而提出建立正反激励机制、搭配多种政策、差异化定价机制、优化再贷款期限配置、建立安全机制等再贷款管理的优化措施。随后,对再贷款管理优化措施的实施效果进行阐述。最后,得出我国中央银行支农支小再贷款的有效管理,能够较好地引导银行发挥信贷投放作用,促进实体发展,改善经济结构、维护地区稳定的结论,并对未来基层央行在落实支农支小再贷款的管理提出不足与展望。
谢美燕[2]（2020）在《基层央行简政放权实施现状及对策研究 ——以C市中支为例》文中指出自2001年国务院成立行政审批改革工作领导小组以来,我国简政放权和行政审批制度改革已近二十年。党的十八大以来,各级政府深入推进简政放权改革,持续取消和下放行政审批事项,取得了许多积极成效。2016年底,为打造服务型政府、降低行政成本、提高行政效率,浙江省政府首次提出“最多跑一次”改革,通过“一窗受理、集成服务、一次办结”的服务模式创新,让企业和群众到政府办事实现“最多跑一次”的行政目标。其中涉及中国人民银行及国家外汇管理局的具体审批事项囊括与开户许可证核发、进出口单位名录登记及事前审核等8个具体事项。这8个事项的办件数量在进驻温州政务服务大厅各单位中居第二位。“放管服”改革是中央政府依据时代发展需要做出的重大战略决策。以浙江省“最多跑一次”改革为背景,以回应性监管理论、新公共管理理论和新公共服务理论为理论基础,运用文献分析和案例分析相结合的方法,以中国人民银行浙江省C市中心支行为案例,对“最多跑一次”改革背景下基层央行实施简政放权改革问题进行研究。本文从基本概念界定和理论分析着手,分析简政放权改革的重大意义。本文从介绍国内基层央行实施简政放权的实践经验开始着手,然后重点论述C市中支实施简政放权的案例。选择C市中支业务量最大的行政许可业务为切入点,分析企业账户许可从实施网上审批到逐步取消许可的变化过程,同时分析促进外汇贸易便利化的改革举措。从电子档案和纸质档案需双重保管、网上审批费时费力、一次性成功率不高、“放权”后可能引发账户违规风险和银行机构间接监管动力不足等五方面深入探讨基层央行实施简政放权面临的问题。最后,对以上问题进行原因分析,并从增强电子档案的过程管理、完善业务流程、压实银行责任、加强外部监管和推进部门间合作等方面提出一些解决对策。
周逢民[3]（2020）在《立足服务国家治理现代化 努力优化基层央行履职》文中提出推进国家治理体系与治理能力现代化是新时期的一项重大现实课题。作为现代央行制度的基本单元,基层央行应系统理解中国国家治理的深刻内涵,把握推进国家治理体系和治理能力现代化的着力点,聚焦传导货币政策和深化区域金融改革发展稳定,不断完善优化履职体系机制,始终坚持把党的基本理论、基本路线、基本方略贯彻履职全过程,切实提升金融治理能力。
薛涵予[4]（2019）在《新时代中国共产党的金融思想研究》文中认为新时代中国共产党的金融思想,既汲取了马克思列宁主义金融思想的精华,也继承了自中国革命时期至党的十八大前中国共产党的金融思想,同时结合现代金融理论,根据新时代世情、国情、党情的变化,与时俱进地创新和发展了中国共产党的金融思想。十八大以来,中国共产党不断地将它运用到具体的金融工作当中。实践证明,新时代中国共产党的金融思想具有一定的理论价值和实践价值,是推动新时代中国金融业发展的重要指导思想。新时代中国共产党的金融思想,将原理和现实相结合,使真理和价值相统一,以为民服务为根本宗旨,强调稳中求进,守正创新。新时代中国共产党的金融思想,以经济为本源,以改革促发展,以市场为机制,以人民为中心,以开放为重点,以治理为手段,以安全为底线,以中国共产党为主体。它以原则,方法,对象,目标等构成了一套完整的指导体系,它融合传统和现代,协调主体和客体,兼顾国内和国际,突出重点和难点。新时代中国共产党的金融思想,主要欲解决金融安全和效率问题。为抵御金融风险,我国金融必须服务实体经济,始终将人民利益摆在第一位,加强对外开放与合作,完善监管与法治;为提高金融效率,我国金融必须深化体制改革,让市场为配置资源起决定性作用,坚持中国共产党的集中统一领导。本文试图通过对新时代中国共产党金融思想相关内容的阐述和论证,展现一个完整的思想形成过程,并且详细说明根据新时代中国共产党的金融思想,需要采取哪些有效的措施,指导我国金融工作,解决实际金融问题。我认为,当代世界面临着百年未有之大变局,国际形势极其复杂,中国处于中国特色社会主义的新时代,国内推行着“四个全面”的战略布局,金融工作面临着重大的风险与挑战。在全面深化经济体制改革的同时,金融体制也亟待全面深化改革,此时研究新时代中国共产党的金融思想具有重大的现实意义和深远的历史意义。
李颖哲[5]（2019）在《货币政策对A农商银行的影响分析》文中指出制定货币政策是中央银行的职责之一,中央银行运用货币政策工具对操作目标产生作用,通过操作目标作用于中介目标,最终引起经济中各指标的变化,实现最终目标。近年来,我国正处于新旧动能转换时期,中国人民银行不断创新货币政策工具种类,推进利率市场化改革进程,引导金融机构加大对特定领域的支持力度,发挥金融对实体经济的反哺作用。在政策层层传导的过程中,央行分支机构对政策的执行程度会影响政策最终的效果。在当前流动性水平整体充裕的情况下,要解决实体经济融资难、融资贵的问题,必须打通货币政策传导机制,提高金融对实体经济的支持力度。本文首先从货币政策基本理论入手,介绍货币政策传导的基本模式。以A商业银行为例,对近年来信贷结构、信贷增量和利率水平的变化情况进行横向、纵性比较,分析央行分支机构的货币政策运用是否起到特定政策效果,验证央行资金是否真正起到引导信贷流向、降低企业融资成本的功效。并分析其中传导机制存在的问题,分析传导效应弱化的原因,讨论实际可行的改善方案。提出扩大合格抵押品范围;创新激励方式,引导降低小微贷款利率;引入财政资金,增强金融对扶贫领域的支持力度;建立央行资金全流程监管,使央行资金落到实处;丰富创新盈利模式;价格型工具可优化银行经营效率等建议,对中央银行的日常工作具有一定参考价值。本文坚持理论与实际相结合,综合运用相关理论来阐述货币政策传导路径,通过对具体货币政策工具引起基层信贷结构的变化进行分析,并使用大量数据和实例予以论证和说明。通过数据对比分析当前货币政策传导过程中存在的问题,同时从实际工作出发,提出相关建议和结论。
张源[6]（2019）在《“双支柱”调控框架下金融去杠杆政策跟踪审计实施框架研究 ——以Z省为例》文中进行了进一步梳理自2008年金融危机以来,我国金融负债占GDP的比重持续攀升,杠杆问题成为了全社会关注的焦点。2013年党中央果断做出去杠杆的战略部署,随后几年中国相继出台关于去杠杆的指导意见,从总体上看中国宏观经济杠杆率的得到了全面的控制。2019年习近平总书记强调要继续深化金融供给侧结构性改革,防范系统性金融风险,因此目前中国继续保持去杠杆的总基调不变。审计作为保障国民经济安全的排头兵,对金融政策落实情况开展审计具有重要的意义。本篇论文以此宏观经济状况为背景,重在厘清金融行业加杠杆行为的运行机理,以审计的视角追本溯源找寻金融机构降杠杆中存在的问题,推进防风险政策的进一步落实。本文通过研究“双支柱”调控框架在防范化解金融风险方面的作用,发现了在“货币政策和宏观审慎政策”共同作用下可以逐步达到降低金融机构杠杆的效果,因此从“双支柱”的角度设计了金融去杠杆政策落实跟踪审计的实施框架,该框架主要从金融机构在落实货币政策和宏观审慎政策建立审计指标。在落实货币政策方面审计内容细化为基层央行货币政策的执行情况和商业银行货币政策落实情况两个方面;在落实宏观审慎政策方面审计则重点关注银行、证券、保险、信托等金融机构是否严格执行监管部门执行的规章制度、考核指标是否符合在规定的范围内等。通过比对Z省审计机关实际审计工作的开展情况,找到审计中存在的问题。再通过例证诠释如何将审计实施框架应用到具体的审计工作中,最后提出完善金融去杠杆政策跟踪审计的可行性建议,包括推广“双支柱”调控金融审计模式、实行动态审计预警机制实时监测,同时也完善了金融去杠杆审计监督的理论体系。本文的主要创新是在“双支柱”调控框架下建立金融去杠杆政策跟踪审计实施框架,以指导审计工作、明确审计方向、提高审计效率。但是由于金融系统复杂性、金融机构关联性、金融产品创新性,目前关于金融审计实施框架的建立十分困难,也制约着政策跟踪审计的发展。因此,有必要进行探索式的金融去杠杆政策跟踪审计框架研究,以丰富去杠杆政策落实跟踪审计的研究内容,从而不断夯实并推动金融去杠杆政策的贯彻落实,以防止系统性金融风险的发生。
秦璇[7]（2019）在《人民银行CZ市中心支行内部控制改进研究》文中指出人民银行各级机构坚持“从严治行,内控先行”的指导方针,从改善内控环境、加大培训力度等方面推进内部控制建设工作。在中国经济深入发展进程中,人行发挥着日益重要的作用,但不断变化的内外部环境也给履职带来了风险,如何提高内控工作质效始终是人行尤其是基层人行一个现实而紧迫的任务。人民银行CZ市中心支行作为一个基层央行,在贯彻执行总行方针政策的前提下,结合工作实际,建立了涉及各项业务和内部管理的内控制度,但是受制于履职环境和履职内容的不断变化,CZ市中支在践行央行职责的过程中也面临着各种风险,现有的内控建设依然存在认识不到位、组织体系欠科学、内容更新滞后、人员素质不高等问题,这些问题严重影响了CZ市中支履职质量,本文通过采取实地调研、文献查阅、问卷调查等多种方法,结合COSO理论框架,对当前内部控制的现状进行全面分析,并在现状分析的基础上,从风险防范的视角,在COSO内部控制框架五要素基础上加入了“风险应对”要素,揭示了CZ市中支现有内控体系下存在的员工风险意识薄弱、内控制度缺乏系统性、内控活动执行力低等问题和背后的原因,最后从问题和原因出发,考虑风险导向,对CZ市中支现有的内部控制提出针对性的改进建议,为保证建议的实施,还对改进实施提出保障。本论文以人民银行CZ市中心支行为研究对象,理论联系实际,将内部控制思想与风险管理理念运用到问题分析、原因分析和提出建议上,探讨了基层央行如何改进内部控制建设工作,具有十分重要的理论和现实意义,其它类似机构也可以从本论文获得一定启发。
杨立霞[8]（2018）在《中国人民银行S中心支行绩效管理优化研究》文中进行了进一步梳理新常态下,我国经济发展呈现出增长速度换挡期、结构调整阵痛期和前期刺激政策消化期“三期”叠加的阶段性特征,经济供给侧结构性改革的任务仍十分艰巨。金融作为经济的血液循环系统,长期积累的风险进入易发、多发期,外部不确定因素增多,需要积极稳妥和更加精准地加以应对。经济发展新常态给中国人民银行履职带来了新的挑战,而日益复杂的国内外金融形势对中国人民银行的履职提出了更高的要求。如何提高履职能力,更好的服务经济社会发展是当前人民银行亟待解决的重要问题。基于平衡计分卡的战略性绩效管理,从使命和愿景出发,将组织的战略目标最终转化为组织行动,为人民银行提供了绩效管理的新思路。平衡计分卡的引入,让人民银行分支机构从自身实际出发制定与辖区经济金融发展状况相匹配的战略目标成为现实。有了战略目标这一总导向,人民银行分支机构就能够有针对性的开展各项工作,实现又好又快的发展。首先,本文从中国人民银行S中心支行的实际出发,在对国内外绩效管理、平衡计分卡等理论进行学习的基础上,利用问卷调查法和访谈法,收集、整理并汇总分析了S中心支行现行绩效管理体系在绩效目标设定、绩效辅导、绩效考核和绩效反馈四方面存在的问题。其次,为解决上述问题,本文将平衡计分卡绩效管理工具引入S中心支行绩效管理实践,通过战略研讨明确了S中心支行的组织目标,并实现了组织目标到具体行动的转化;通过对S中心支行级、内设部门级和下辖县支行三个层面的平衡计分卡的设计,明确了各层级绩效指标体系、指标权重和目标值;通过对绩效计划、绩效辅导、绩效考核和绩效反馈四个管理过程的优化,进一步完善了S中心支行的绩效管理体系。最后,提出了实施新的绩效管理体系的保障措施,并得出研究结论。
樊永升,史惠文[9]（2018）在《以金融统计的视角落实货币政策、宏观审慎政策双支柱调控框架的效率思考》文中认为2008年全球金融危机以来,宏观审慎政策已经成为全球范围内金融监管和宏观调控框架改革的重心。党的十九大、2018年中央经济工作和全国金融工作会议明确提出探索建立"货币政策+宏观审慎政策"双支柱政策框架,积极探索货币政策与宏观审慎政策的协调配合。中国人民银行已将此项工作列为重要议事日程,目前"货币政策+宏观审慎政策"双支柱政策框架已初步建立。构建双支柱政策框架,既有助于发挥货币政策的效率,又有助于防范金融风险。而发挥金融统计的服务效率,对双支柱政策框架的有效落实有积极的促进作用,最终提升金融服务供给侧结构性改革和经济高质量发展效率。基层央行是金融统计顶层设计的具体执行者,落实的效率高低,对双支柱政策框架的落实效果至关重要。本文梳理了金融统计服务双支柱调控框架的探索和实践,重点调研分析了基层央行落实金融统计情况和服务双支柱政策的效率不足和症结,有针对性地提出基层央行金融统计服务双支柱调控框架效率措施和方向。
林一贞[10]（2018）在《基层人民银行风险导向内部审计问题研究 ——以R支行为例》文中研究表明人民银行作为我国的中央银行,承担国家重要的金融管理和宏观经济金融调控任务,尤其是基层分支机构,担负着货币政策落实、资金清算、发行基金调拨、外汇管理等大量具体而繁重的工作,各项业务涵盖大量的操作风险、声誉风险、信息技术风险等多元化风险。内部审计作为人民银行内部控制体系中一个重要的组成部分,是基层人民银行依法高效履职的扞卫者,是控制风险、规范管理的重要保障。近年来,随着国内外经济金融形势日趋复杂,央行职能拓展、业务发展和信息技术进程的加快,基层人民银行在履职过程中要应对更多的风险挑战,亟须推进以风险为导向的内部审计工作的转型和发展。因此,研究基层人民银行风险导向内部审计工作应用和发展,对于更好地发挥内部审计促进基层人民银行依法履职和规范管理具有积极作用。本文研究的重点在于明晰基层人民银行风险导向的特点,并通过对基层人民银行开展风险导向内部审计工作现状研究,发现存在的不足并提出解决对策。首先,通过对国内外的研究成果进行梳理,在此基础上,从风险导向内部审计的理论基础出发对其有关概念加以辨析,分析了人民银行开展风险导向内部审计与商业银行的区别。其次,通过结合走访业务骨干、专家,发放调查问卷等方式,对基层人民银行开展风险导向内部审计现状进行分析,发现其存在审计理念淡薄、制度建设滞后、审计方法单一、内审成果转化效率低、人才队伍缺失等问题。在对R支行货币信贷科风险导向专项内部审计进行案例研究后,发现该支行在实施风险导向内部审计的过程同样存在相似问题。本文研究认为,基层人民银行实施风险导向内部审计工作依然在探索发展阶段,针对存在的问题主要的解决对策包括:树立基层人民银行以风险为导向的内部审计理念;建立并完善风险评估预警机制和控制系统、内部审计制度和风险管理机构管理制度;应用信息技术手段、基于内部控制框架构建风险评估模式等方式;落实后续跟踪质量控制;调整人员结构并改变传统思维,不断加强人才队伍建设。
二、基层央行贯彻落实货币政策探讨（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、基层央行贯彻落实货币政策探讨（论文提纲范文）
（1）景德镇市支农支小再贷款管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容及方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.2.3 研究框架 |
| 1.3 研究创新、难点与重点 |
| 1.3.1 研究创新 |
| 1.3.2 研究难点 |
| 1.3.3 研究重点 |
| 第2章 相关理论概述 |
| 2.1 再贷款的理论基础 |
| 2.1.1 再贷款的内涵及转型 |
| 2.1.2 支农支小再贷款的含义 |
| 2.2 国外研究论述 |
| 2.2.1 企业融资论述 |
| 2.2.2 金融机构信贷论述 |
| 2.2.3 货币政策传导论述 |
| 2.3 国内研究概述 |
| 2.3.1 支农支小再贷款的作用 |
| 2.3.2 再贷款政策的传导机制 |
| 2.3.3 再贷款的管理使用研究 |
| 2.3.4 再贷款管理的实施效果 |
| 2.4 国内外研究综述评价 |
| 第3章 景德镇市支农支小再贷款管理的现状 |
| 3.1 再贷款发放使用情况 |
| 3.1.1 再贷款的投放情况 |
| 3.1.2 再贷款的成本水平 |
| 3.1.3 再贷款的期限管理 |
| 3.1.4 再贷款的资金投向 |
| 3.2 再贷款政策管理情况 |
| 3.2.1 基层央行的管理措施 |
| 3.2.2 地方政府的政策措施 |
| 3.3 银行对再贷款政策落实情况 |
| 3.3.1 再贷款的管理机制 |
| 3.3.2 再贷款的授信模式 |
| 3.3.3 再贷款的贷后管理 |
| 第4章 再贷款管理中存在的问题 |
| 4.1 再贷款使用管理存在的问题 |
| 4.1.1 银行办理再贷款意愿不强 |
| 4.1.2 银行发放再贷款对象的抵押担保不足 |
| 4.1.3 银行使用再贷款的利润空间不高 |
| 4.2 再贷款贷后管理存在的问题 |
| 4.2.1 再贷款的使用期限不匹配 |
| 4.2.2 再贷款的贷后管理落实难 |
| 第5章 再贷款管理的优化措施 |
| 5.1 建立正反激励机制增强贷款意愿 |
| 5.1.1 贷款存量和贷款增量的正向激励 |
| 5.1.2 存款准备金率和贷款余额的反向激励 |
| 5.2 搭配多种政策补足增信措施 |
| 5.2.1 与政府或担保公司建立合作机制政策 |
| 5.2.2 建立扶贫群或行业龙头联保互保政策 |
| 5.3 差异化定价机制提高利润空间 |
| 5.3.1 差异化定价机制中的再贷款数量 |
| 5.3.2 差异化定价机制中的再贷款质量 |
| 5.4 优化再贷款的期限配置 |
| 5.4.1 支小再贷款期限配置的优化 |
| 5.4.2 支农再贷款期限配置的优化 |
| 5.5 建立安全机制降低贷后管理难度 |
| 5.5.1 强化和规范贷后监管 |
| 5.5.2 建立尽职免责和风险补偿机制 |
| 5.5.3 不良资产的打包转让 |
| 第6章 再贷款管理优化措施的实施效果 |
| 6.1 银行投放再贷款意愿增强 |
| 6.2 抵押担保不足问题得到解决 |
| 6.3 银行盈利空间得以优化 |
| 6.4 再贷款期限匹配度持续提高 |
| 6.5 再贷款贷后管理落到实处 |
| 第7章 结论 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）基层央行简政放权实施现状及对策研究 ——以C市中支为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外研究现状 |
| 1.3 研究方法及思路 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.4 研究的特色和创新之处 |
| 第2章 基层央行简政放权的概念及理论基础 |
| 2.1 基层央行简政放权的概念 |
| 2.1.1 简政放权的广义概念 |
| 2.1.2 基层央行简政放权的概念 |
| 2.2 基层央行简政放权的理论基础 |
| 2.2.1 回应性监管理论 |
| 2.2.2 新公共管理理论 |
| 2.2.3 新公共服务理论 |
| 第3章 国内基层央行实施简政放权的实践 |
| 3.1 嘉兴市中支实施行政职权标准化管理 |
| 3.2 淮南市中支打造“五型窗口” |
| 3.3 汉中市中支梳理权力清单促金融服务 |
| 第4章 C市中支实施简政放权的现状及成效 |
| 4.1 C市中支实施简政放权的现状 |
| 4.1.1 C市中支实施简政放权的背景 |
| 4.1.2 在全省范围内率先实行账户许可网上审批 |
| 4.1.3 深化金融行政审批改革:取消账户许可 |
| 4.1.4 全省首创“外贸一证通”平台 |
| 4.1.5 疫情期间特事特办助力企业渡难关 |
| 4.2 C市中支实施简政放权的成效 |
| 4.2.1 解决阻碍企业发展的体制机制性障碍 |
| 4.2.2 缩短企业办事时间,优化企业营商环境 |
| 4.2.3 不断优化企业账户服务 |
| 4.2.4 防范和化解金融风险,强化企业账户管理 |
| 第5章 C市中支实施简政放权中的问题及原因分析 |
| 5.1 C市中支实施简政放权中的问题 |
| 5.1.1 电子档案和纸质档案需双重保管 |
| 5.1.2 人民银行审批环节需花费更多精力 |
| 5.1.3 网上审批一次性成功率明显低于现场办理 |
| 5.1.4 “放权”后可能引发账户违法违规案件 |
| 5.1.5 银行机构监管不力可能影响政策的实施效果 |
| 5.2 C市中支实施简政放权问题的原因分析 |
| 5.2.1 电子档案的合法性尚未得到明确 |
| 5.2.2 系统的支撑作用欠佳及人员配备不足 |
| 5.2.3 金融机构业务人员审核不严 |
| 5.2.4 账户的使用过程监督存在漏洞 |
| 5.2.5 缺乏有效地账户业务评价体系 |
| 第6章 继续深化基层央行简政放权的对策 |
| 6.1 增强电子档案的过程管理 |
| 6.2 持续完善业务操作流程,增加正式员工配备 |
| 6.3 压实银行主体责任,持续优化服务 |
| 6.4 推进部门合作,发挥金融科技防范风险的作用 |
| 6.5 逐步建立完善账户业务评价体系 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）立足服务国家治理现代化 努力优化基层央行履职（论文提纲范文）
| 一、国家治理的国际概念和中国内涵 |
| （一）国家治理的国际概念 |
| （二）国家治理的中国概念及其特殊内涵 |
| 二、中央银行制度在国家治理体系中的角色定位 |
| （一）中央银行制度是国家治理体系的重要组成部分 |
| （二）基层央行在现代金融治理中具有重要支撑作用 |
| 三、基层央行在服务国家治理现代化中面临新要求 |
| （一）提升央行治理能力是适应新时代经济高质量发展的根本要求 |
| （二）提升央行治理能力是顺应现代央行制度深刻变革的根本要求 |
| （三）提高央行治理能力是建立完善金融监管协调机制的根本要求 |
| （四）提高央行治理能力是统筹推进金融改革创新的根本要求 |
| （五）提高央行治理能力是建设开放经济新体制的根本要求 |
| 四、有效发挥基层央行服务国家治理现代化的作用 |
| （一）聚焦传导货币政策及深化区域金融改革发展稳定，进一步完善基层央行履职体系 |
| （二）把党的基本理论、基本路线、基本方略贯彻到履职全过程，提升基层央行金融治理能力 |
（4）新时代中国共产党的金融思想研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、研究缘起与意义 |
| (一)研究的缘由 |
| (二)研究的理论意义 |
| (三)研究的实际意义 |
| 二、研究现状与综述 |
| (一)研究现状 |
| (二)研究综述 |
| 三、研究目标、研究内容 |
| (一)研究目标 |
| (二)研究内容 |
| (三)解决的关键性问题 |
| 四、研究方法 |
| (一)文献分析法 |
| (二)逻辑推理论证法 |
| (三)定性分析法 |
| (四)比较分析法 |
| 五、研究重点和创新点 |
| (一)本文的研究重点 |
| (二)本文研究的创新点 |
| 第一章 新时代中国共产党金融思想形成的理论基础 |
| 第一节 马克思列宁主义经典作家的金融思想是新时代中国共产党金融思想的根本依据 |
| 一、马克思的金融思想 |
| 二、恩格斯的金融思想 |
| 三、列宁的金融思想 |
| 第二节 中国共产党金融思想的历史发展构成了新时代中国共产党金融思想的历史资源 |
| 一、革命时期中国共产党的金融思想(1925-1949) |
| 二、建设时期中国共产党的金融思想(1949-1978) |
| 三、改革开放初期中国共产党的金融思想(1978—1992) |
| 四、社会主义市场经济体制确立时期中国共产党的的金融思想(1992-2002) |
| 五、进入二十一世纪初期中国共产党的金融思想(2002 年—2012 年) |
| 第三节 现代金融理论是新时代中国共产党金融思想重要的理论借鉴 |
| 一、货币基础理论 |
| 二、信用理论 |
| 三、利息与利率理论 |
| 四、货币均衡论 |
| 五、货币政策理论 |
| 六、开放金融理论 |
| 七、金融危机理论 |
| 八、金融创新理论 |
| 第二章 新时代中国共产党金融思想形成的实践基础 |
| 第一节 新民主主义革命时期党的金融工作 |
| 一、大革命时期中国共产党的金融工作(1925-1927 年) |
| 二、井冈山斗争时期中国共产党的金融工作(1928-1934 年) |
| 三、抗战时期中国共产党的金融工作(1937-1945 年) |
| 四、解放战争时期中国共产党的金融工作(1945-1949 年) |
| 第二节 新中国成立至改革开放前党的金融工作 |
| 一、国民经济恢复时期(1949-1952 年)党的金融工作 |
| 二、社会主义改造至改革开放前(1953-1978 年)党的金融工作 |
| 第三节 改革开放至十八大以前党的金融工作 |
| 一、金融体制的初步改革和金融业务的初步改组 |
| 二、金融体系的加强和巩固 |
| 三、金融行业进一步发展和壮大 |
| 第四节 十八大以来党的主要金融工作 |
| 一、深化金融市场化改革 |
| 二、深化金融体制改革 |
| 三、加大金融开放程度 |
| 第三章 新时代中国共产党金融思想形成的时代背景 |
| 第一节 新时代中国共产党金融思想形成的国内背景 |
| 一、经济结构亟待转型升级 |
| 二、金融业“脱实向虚”问题日益严重 |
| 三、决胜全面建成小康社会面临三大攻坚战 |
| 四、为实现金融强国梦需做好战略规划 |
| 第二节 新时代中国共产党金融思想形成的国际背景 |
| 一、20 世纪80 年代以来的国际金融危机 |
| 二、美元霸权局面仍然持续 |
| 三、人民币国际化进程加速 |
| 四、国际金融体系现状未发生根本性变化 |
| 第四章 新时代中国共产党的金融思想 |
| 第一节 十八大以来习近平同志关于我国金融工作的重要论述 |
| 一、关于坚持金融服务实体经济的论述 |
| 二、关于发展普惠金融的论述 |
| 三、关于发展绿色金融的论述 |
| 四、关于发展科技金融的论述 |
| 五、关于金融安全的论述 |
| 六、关于深化金融改革的论述 |
| 七、关于国际金融的论述 |
| 八、关于必须加强党对金融工作的领导的论述 |
| 第二节 新时代中国共产党金融思想的主要内容 |
| 一、金融要服务于实体经济的思想 |
| 二、全面深化金融体制改革的思想 |
| 三、正确处理市场调节和政府宏观调控的关系的思想 |
| 四、积极发展普惠金融的思想 |
| 五、扩大金融对外开放的思想 |
| 六、完善全球金融治理的思想 |
| 七、维护金融安全的思想 |
| 八、必须加强党对金融工作的领导的思想 |
| 第三节 新时代中国共产党金融思想主要内容之间的内在逻辑关系 |
| 第五章 新时代中国共产党金融思想的基本特征和重要价值 |
| 第一节 新时代中国共产党金融思想的基本特征 |
| 一、金融宏观与微观相配合 |
| 二、金融以经济为基础,以政治为导向 |
| 三、金融以实体经济为主,虚拟经济为辅 |
| 四、金融改革与开放相结合 |
| 五、金融供给与需求相平衡 |
| 第二节 新时代中国共产党金融思想的重要价值 |
| 一、新时代中国共产党金融思想的理论价值 |
| 二、新时代中国共产党金融思想的实践价值 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 博士期间的有关研究积累和研究成果 |
| 致谢 |
（5）货币政策对A农商银行的影响分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与研究方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 货币政策传导理论的研究 |
| 1.3.2 对我国货币政策有效性及对策的研究 |
| 1.3.3 对央行分支机构货币政策传导的研究 |
| 1.3.4 文献小结 |
| 第2章 我国货币政策传导机制 |
| 2.1 货币政策传导机制的理论模式 |
| 2.1.1 经济变量传导模式与微观经济主体传导模式 |
| 2.1.2 内部传导机制和外部传导机制 |
| 2.2 货币政策调控与转型 |
| 2.3 中国不同时期货币政策的演变 |
| 2.3.1 2003年-2008年第3季度的适度从紧 |
| 2.3.2 2008年4季度-2010年的适度宽松 |
| 2.3.3 2011年至今的回归稳健 |
| 2.4 中国货币政策调控手段介绍 |
| 2.4.1 数量型工具 |
| 2.4.2 价格型工具 |
| 第3章 货币政策对A农商银行经营的影响 |
| 3.1 相关背景资料 |
| 3.1.1 A市经济发展概况 |
| 3.1.2 A农商银行发展概况 |
| 3.2 货币政策对A农商银行经营的影响 |
| 3.2.1 数量型工具的影响 |
| 3.2.2 价格型工具的影响 |
| 第4章 存在的问题分析 |
| 4.1 支小再贷款对商业银行吸引力不足 |
| 4.2 再贴现对引导小微企业贷款利率的促进作用不明显 |
| 4.3 扶贫再贷款对扶贫贷款的促进作用不强 |
| 4.4 定向降准释放资金缺乏相应约束条件 |
| 第5章 相关建议 |
| 5.1 扩大合格抵押品范围 |
| 5.2 创新激励方式,引导降低小微贷款利率 |
| 5.3 引入财政资金,加大扶贫贷款投入 |
| 5.4 建立央行资金全流程监管 |
| 5.5 丰富创新盈利模式 |
| 5.6 价格型工具可优化银行经营效率 |
| 第6章 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）“双支柱”调控框架下金融去杠杆政策跟踪审计实施框架研究 ——以Z省为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景及选题意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究内容和概念界定 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 相关概念界定 |
| 1.3 研究思路和方法 |
| 1.3.1 研究框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究的创新之处 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 “双支柱”调控框架 |
| 2.1.1 国外研究现状 |
| 2.1.2 国内研究现状 |
| 2.2 金融去杠杆防风险政策 |
| 2.2.1 国外研究现状 |
| 2.2.2 国内研究现状 |
| 2.3 政策跟踪审计 |
| 2.3.1 国外研究现状 |
| 2.3.2 国内研究现状 |
| 2.4 文献评述 |
| 3 金融去杠杆政策及跟踪审计总体分析 |
| 3.1 金融去杠杆防风险政策执行情况分析 |
| 3.1.1 政策执行现状 |
| 3.1.2 政策产生的影响 |
| 3.1.3 政策实施中遇到的困境 |
| 3.2 金融去杠杆政策跟踪审计执行情况分析 |
| 3.2.1 政策跟踪审计执行现状 |
| 3.2.2 政策落实跟踪审计中的困境 |
| 4 “双支柱”调控金融去杠杆政策跟踪审计实施框架的构建 |
| 4.1 实施框架构建概述 |
| 4.1.1 实施框架构建的理论基础 |
| 4.1.2 实施框架构建的必要性 |
| 4.1.3 实施框架设计思路 |
| 4.1.4 实施框架构建方法 |
| 4.1.5 实施框架优势分析 |
| 4.2 实施框架的构建 |
| 4.2.1 实施框架构建的内容 |
| 4.2.2 政策的制定与传达 |
| 4.2.3 政策的执行 |
| 4.2.4 政策效果评估 |
| 4.2.5 审计成果运用 |
| 5 审计实施框架运用的例证分析--以 Z 省为例 |
| 5.1 Z省金融去杠杆政策跟踪审计概况 |
| 5.1.1 案例简介 |
| 5.1.2 审计基本做法 |
| 5.1.3 审计发现的问题及风险隐患 |
| 5.1.4 原因分析及建议 |
| 5.2 政策跟踪审计实施框架在审计机关的实践 |
| 5.2.1 确定审计目标 |
| 5.2.2 选择审计重点 |
| 5.2.3 明确审计标准 |
| 5.2.4 选定审计方法 |
| 5.2.5 审计项目质量控制 |
| 5.3 案例总结 |
| 5.3.1 对“双支柱”调控框架把控不到位 |
| 5.3.2 对非银类金融机构重视度不够 |
| 5.3.3 审计内容与范围未涵盖创新业务 |
| 5.3.4 审计人员专项金融审计经验不足 |
| 6 推进金融去杠杆政策落实跟踪审计框架实施的建议 |
| 6.1 细化审前学习 |
| 6.1.1 深化对政策目标的认知和解读 |
| 6.1.2 洞悉金融行业特征转换审计重点 |
| 6.2 优化审中方案 |
| 6.2.1 关注政策新动向及时调整审计方案 |
| 6.2.2 运用实施框架提升审计质量 |
| 6.3 强化审后监督 |
| 6.3.1 实行动态审计预警机制实时监测 |
| 6.3.2 确立审计质量管理和整改跟踪体系 |
| 6.3.3 加强整改信息公开披露机制 |
| 6.4 完善审计实施框架 |
| 7 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 局限性及后续研究展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（7）人民银行CZ市中心支行内部控制改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景及意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 关于内部控制演变过程的研究 |
| 1.2.2 关于内部控制评价的研究 |
| 1.2.3 关于央行内部控制的研究 |
| 1.2.4 简评 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 内部控制改进研究的理论分析 |
| 2.1 内部控制的理论基础 |
| 2.1.1 系统论 |
| 2.1.2 控制论 |
| 2.1.3 委托代理理论 |
| 2.1.4 风险管理理论 |
| 2.2 内部控制与风险管理的关系 |
| 2.2.1 活动表现和方向不一致 |
| 2.2.2 强调在变化中不断发展 |
| 2.2.3 追求一致的最终目标 |
| 2.3 风险导向的内部控制体系 |
| 2.3.1 风险导向的内部控制目标 |
| 2.3.2 风险导向的内部控制主体 |
| 2.3.3 风险导向的内部控制对象 |
| 2.3.4 风险导向的内部控制要素 |
| 第3章 人行CZ市中支内部控制现状 |
| 3.1 CZ市中心支行概况 |
| 3.1.1 CZ市中心支行简介 |
| 3.1.2 CZ市中支人员组织结构 |
| 3.2 CZ市中支内部控制现状 |
| 3.2.1 内部控制环境现状 |
| 3.2.2 风险识别与评估现状 |
| 3.2.3 控制措施现状 |
| 3.2.4 信息交流与反馈现状 |
| 3.2.5 监督与评价现状 |
| 3.2.6 风险应对现状 |
| 第4章 基于风险防范的内部控制问题分析 |
| 4.1 内部控制存在的问题 |
| 4.1.1 员工未遵守风险内控规定 |
| 4.1.2 内控制度和风控系统参考性不强 |
| 4.1.3 登记簿管理和文书撰写过于随意 |
| 4.1.4 科室间未及时获取检查与整改信息 |
| 4.1.5 监督检查效果与预期差距大 |
| 4.1.6 免于行政处罚判断缺少论证 |
| 4.2 内部控制存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 未建立有效的风险导向内控环境 |
| 4.2.2 风险识别与评估手段存在不足 |
| 4.2.3 内部控制活动执行力低 |
| 4.2.4 部门间沟通与反馈渠道不畅 |
| 4.2.5 内控监督检查独立性不强 |
| 4.2.6 缺乏应对风险的科学方法 |
| 第5章 人行CZ市中支内部控制的改进建议 |
| 5.1 营造有效的风险导向内控环境 |
| 5.1.1 全面提高人员风险管理意识 |
| 5.1.2 建立科学高效的内控责任组织 |
| 5.2 健全风险识别与评估手段 |
| 5.2.1 制定系统连续的内控制度 |
| 5.2.2 设计合理的内控风险测评系统 |
| 5.3 提升内部控制活动执行能力 |
| 5.3.1 严格各项业务审批手续 |
| 5.3.2 加强履职培训提高内控人员专业素质 |
| 5.3.3 打造标准窗口提高服务质量 |
| 5.4 畅通沟通与反馈渠道 |
| 5.4.1 搭建部门间沟通反馈平台 |
| 5.4.2 完善单位信息综合共享系统 |
| 5.5 提升内控监督检查独立性 |
| 5.5.1 优化内部监督检查流程 |
| 5.5.2 引进外部机构开展检查 |
| 5.6 多措并举科学应对风险 |
| 5.6.1 落实“一岗双责”自查检查并重 |
| 5.6.2 严格督办可疑违规线索 |
| 5.6.3 整体联动应对风险个案 |
| 第6章 内部控制改进实施的保障 |
| 6.1 主要保障措施 |
| 6.1.1 完善招聘考核晋升机制 |
| 6.1.2 搭建基础平台建设 |
| 6.1.3 保证物资技术供给 |
| 6.2 改进预期效果展望 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）中国人民银行S中心支行绩效管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景及研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容 |
| 1.3 研究方法和技术路线 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 第二章 理论依据及文献综述 |
| 2.1 理论依据 |
| 2.1.1 激励理论 |
| 2.1.2 绩效管理方法 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 国外文献综述 |
| 2.2.2 国内文献综述 |
| 第三章 S中心支行绩效管理现状分析 |
| 3.1 S中心支行概况 |
| 3.1.1 S中心支行机构设置情况 |
| 3.1.2 S中心支行人员构成 |
| 3.2 S中心支行绩效管理现状 |
| 3.3 S中心支行绩效管理体系调查分析 |
| 3.3.1 调查方式 |
| 3.3.2 调查结果汇总 |
| 3.4 S中心支行绩效管理中存在的问题 |
| 3.4.1 绩效目标设定方面 |
| 3.4.2 绩效辅导方面 |
| 3.4.3 绩效考核方面 |
| 3.4.4 绩效反馈方面 |
| 第四章 基于平衡计分卡的绩效管理优化设计 |
| 4.1 S中心支行绩效管理优化设计原则 |
| 4.2 S中心支行绩效管理优化设计的整体思路 |
| 4.3 S中心支行绩效管理优化设计实施 |
| 4.3.1 战略研讨 |
| 4.3.2 平衡计分卡设计 |
| 4.3.3 战略性绩效管理方案实施 |
| 第五章 S中心支行绩效管理方案实施保障措施 |
| 5.1 组织保障 |
| 5.2 制度保障 |
| 5.3 技术保障 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 A 中国人民银行S中心支行绩效管理情况调查问卷 |
| 致谢 |
（9）以金融统计的视角落实货币政策、宏观审慎政策双支柱调控框架的效率思考（论文提纲范文）
| 一、金融统计服务货币政策、宏观审慎政策双支柱调控框架的探索和实践 |
| (一) 货币政策、宏观审慎政策双支柱调控框架在我国的探索。 |
| 1. 从产生背景来看。 |
| 2. 从实践上看。 |
| (二) 金融统计服务双支柱框架实践的跟进和探索 |
| 1. 双支柱调控管理对金融统计提出了新的任务。 |
| 2. 金融统计服务双支柱调控框架的实践探索。 |
| 二、基层央行金融统计服务货币政策、宏观审慎政策双支柱调控框架的落实情况 |
| (一) 服务于传统货币政策的货币金融统计。 |
| (二) 服务于宏观审慎政策的社会融资规模统计。 |
| (三) 服务于货币信贷政策执行的金融专项统计。 |
| (四) 服务于双支柱调控框架的金融综合统计。 |
| 三、基层央行金融统计服务货币政策、宏观审慎政策双支柱调控框架效率不足表现 |
| (一) 统计信息涵盖不足, 服务双支柱调控框架全面支撑有限。 |
| (二) 统计标准不统一, 服务双支柱调控框架的一致性界限模糊。 |
| (三) 统计手段、方法落后, 服务双支柱调控框架有空白局限性。 |
| (四) 统计立法滞后, 服务双支柱调控框架的法律效应缺失。 |
| (五) 统计培训和检查流于形式, 服务双支柱调控框架的后续支撑欠缺。 |
| (六) 统计基础设施和队伍建设不足, 服务双支柱调控框架的基础薄弱。 |
| (七) 统计分析、应用效率低, 服务双支柱调控框架的灵敏性、针对性、前瞻性不足。 |
| 四、提升金融统计服务效率的策略选择 |
| (一) 顶层设计的科学性和可操作性。 |
| (二) 基础数据生产、加工的及时性、准确性和完整性。 |
| (三) 金融统计检查和培训的针对性和实用性。 |
| (四) 金融统计分析、应用的深度、广度和效果。 |
| (五) 加强统计基础设施和统计队伍建设的迫切性。 |
（10）基层人民银行风险导向内部审计问题研究 ——以R支行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究的目的与内容 |
| 1.3.1 研究的目的 |
| 1.3.2 研究的内容 |
| 1.4 研究框架与方法 |
| 1.4.1 研究框架 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究的创新点与不足 |
| 1.5.1 研究创新点 |
| 1.5.2 研究不足 |
| 第二章 基层人民银行风险导向内部审计研究的理论基础 |
| 2.1 风险导向内部审计研究基础理论 |
| 2.1.1 系统理论 |
| 2.1.2 风险管理理论 |
| 2.1.3 战略管理理论 |
| 2.2 风险导向内部审计概念辨析 |
| 2.2.1 风险导向内部审计的含义及特征 |
| 2.2.2 人民银行开展风险导向审计与商业银行的区别 |
| 第三章 基于风险导向的基层人民银行内部审计现状分析 |
| 3.1 基层人民银行机构面临的风险分析 |
| 3.1.1 基层人民银行战略风险识别 |
| 3.1.2 基层人民银行主要部门风险清单 |
| 3.2 风险导向审计在基层人民银行内部审计中的应用情况 |
| 3.2.1 基层人民银行进行风险导向内部审计的特点 |
| 3.2.2 基于风险导向的基层人民银行内部审计框架 |
| 3.3 基层人民银行风险导向内部审计存在的主要问题 |
| 3.3.1 风险导向内部审计问卷调查 |
| 3.3.2 数据的处理和分析 |
| 3.3.3 风险导向内部审计理念淡薄 |
| 3.3.4 风险管理制度建设滞后 |
| 3.3.5 风险识别和分析方法单一 |
| 3.3.6 内部审计成果转化效率不高 |
| 3.3.7 专业人才队伍缺失 |
| 第四章 基于风险导向基层人民银行内部审计的案例研究——以对R支行开展货币信贷科专项风险导向内部审计为例 |
| 4.1 R支行组织架构情况 |
| 4.2 环境分析和风险识别 |
| 4.3 构建指标体系并赋值 |
| 4.4 确定审计重点并实施审计 |
| 4.5 提出审计建议并上报审计报告 |
| 4.6 R支行开展风险导向内部审计存在的主要问题 |
| 4.6.1 风险导向内部审计观念落后 |
| 4.6.2 风险评估模式不完善 |
| 4.6.3 审计人员队伍水平亟待提升 |
| 第五章 对策建议 |
| 5.1 树立基层人民银行风险导向内部审计理念 |
| 5.1.1 深化审计改革,转变传统审计观念 |
| 5.1.2 注重环境建设,培育具有基层人民银行特色的风险管理软环境 |
| 5.2 完善制度建设 |
| 5.2.1 建立风险评估预警机制和控制系统 |
| 5.2.2 完善风险导向内部审计制度 |
| 5.2.3 建立风险管理机构管理制度 |
| 5.3 提高风险识别和分析水平 |
| 5.3.1 丰富风险识别方法 |
| 5.3.2 应用信息技术创新审计方法 |
| 5.3.3 构建基于内部控制框架的基层人民银行风险评估模式 |
| 5.4 提高内部审计成果转化效率 |
| 5.4.1 以增值为目标构建内部审计质量控制体系 |
| 5.4.2 建立内审工作信息联系平台 |
| 5.4.3 落实内审后续跟踪质量控制 |
| 5.5 培养基层人民银行风险导向内部审计专业人才 |
| 5.5.1 加强风险管理专业人才队伍建设 |
| 5.5.2 调整人员结构,加强相关技能培训 |
| 5.5.3 改变传统思维习惯,树立大数据审计理念 |
| 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 附录一 问卷设计 |
| 附录二 访谈记录 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
四、基层央行贯彻落实货币政策探讨（论文参考文献）
- [1]景德镇市支农支小再贷款管理研究[D]. 王宇. 江西财经大学, 2020(12)
- [2]基层央行简政放权实施现状及对策研究 ——以C市中支为例[D]. 谢美燕. 江西师范大学, 2020(12)
- [3]立足服务国家治理现代化 努力优化基层央行履职[J]. 周逢民. 金融发展研究, 2020(01)
- [4]新时代中国共产党的金融思想研究[D]. 薛涵予. 兰州大学, 2019(02)
- [5]货币政策对A农商银行的影响分析[D]. 李颖哲. 江西财经大学, 2019(01)
- [6]“双支柱”调控框架下金融去杠杆政策跟踪审计实施框架研究 ——以Z省为例[D]. 张源. 南京审计大学, 2019(08)
- [7]人民银行CZ市中心支行内部控制改进研究[D]. 秦璇. 湖南大学, 2019(07)
- [8]中国人民银行S中心支行绩效管理优化研究[D]. 杨立霞. 河北工业大学, 2018(06)
- [9]以金融统计的视角落实货币政策、宏观审慎政策双支柱调控框架的效率思考[J]. 樊永升,史惠文. 北方金融, 2018(08)
- [10]基层人民银行风险导向内部审计问题研究 ——以R支行为例[D]. 林一贞. 福州大学, 2018(03)