一、有这样一位学者——记我国金融证券学家曹凤歧教授（论文文献综述）
赵洪军[1]（2007）在《转轨时期中国证券市场监管理念演变研究》文中研究表明本文所选择的研究主题是一项全新的课题，在此之前，还没有文献直接将制度经济学有关理论用于分析证券市场监管理念问题，没有文献对转轨时期中国证券市场监管理念的演变进行系统分析，可以找到的有关文献大都以证券监管制度为主题的，只是偶尔带有一些含有监管理念的理论观点。尽管如此，笔者仍然尝试借助于制度经济学的有关制度变迁等理论对中国的证券市场监管理念的演变进行研究，并通过对监管制度变化的根源探究初步验证了本文的主要结论。本文试图回答的问题主要有四个：（1）在中国经济的转轨时期，证券市场的特征及证券市场监管理念对证券监管工作和证券市场本身的重要性；（2）证券市场监管理念与监管制度及具体监管实践的内在联系；（3）转轨时期中国证券市场监管理念的阶段划分与演变轨迹；（4）通过理论梳理和实证分析，探讨中国证券市场监管理念的发展方向。本文认为，监管理念是证券市场监管的指导思想和基础。监管的每一要素都受到监管理念的影响，监管理念渗透在每一个监管要素之中，并且自始至终贯彻在整个监管的过程。转轨时期的中国证券市场是不完善的市场，传统的计划经济思想及做法对证券市场本身的影响难以在短期内迅速消除，监管部门对于其监管对象，仍然有所有者的心理倾向和行为惯性。监管和掌管的角色常常混淆和错位。随着各项改革的不断深化，特别是证券市场本身的发展实践，中国证券市场的监管理念正处于一个不断调整并努力达到边际效应递增的过程之中。在市场条件日益完善和成熟的条件下，中国证券市场监管理念也将逐步现代化，向着更有利于证券市场本身发展方向转化。本文共分七章。第一章是导论。第二章开始至第六章把我国改革开放以来的证券市场监管理念分为五个阶段，在对每个阶段监管理念的分析过程中，先从分析当时的监管理念形成的背景入手，进而对该理念指导下监管具体情况进行简要介绍，然后分析了引发的问题，最后对该阶段监管理念进行总体评价。第七章是本文的结论，对我国证券监管理念的绩效进行了总体分析，并借鉴西方监管理念发展历程，指出证券监管理念的发展趋势，以及所需要的外部条件。同时提出若干理论和实践问题，作为本文研究的延续和未来进一步研究的方案。
李虹霖[2]（2006）在《基于创业视角的民营企业成长规律研究》文中提出本文由十章内容构成。第一章是绪论部分,在阅读和综述国内外相关文献的基础上,总结了国内外关于民营企业及企业成长的研究现状,确定了论文的研究结构和技术路线。第二章,企业成长理论研究,包括主流的经济学理论、企业的生命周期理论、演进理论、企业战略模型及其他相关理论。第三章,我国民营企业创业概况分析。第四章,我国民营企业创业环境研究,对GEM所提出的创业环境要素进行了研究,然后对我国创业环境的现状进行了研究,最后运用13个城市的调查报告,运用聚类的方法对我国主要城市创业环境进行了实证研究。第五章,用经济学的基本原理分析了创业资源配置的含义、原则和功能。从宏观角度探讨了民营企业创业资源配置的目标和创业资源区域集群化配置的基本方式,结合创业过程中创业资源的需求特征和投入特点,研究了创业资源企业组织的一般路径,分析了创业资源配置中政府的作用。第六章,根据企业规模和所处的发展阶段对民营企业进行划分,包括初创期和小规模民营企业的内部管理体制、企业家族化阶段的内部管理体制、家族企业化阶段的内部管理体制、公司制民营企业的内部管理体制进行具体分析,使得我们对民营企业内部管理体制的发展规律有一个清晰的认识。第七章,从企业家角度对我国民营企业的成长进行了研究,分析我国转型时期民营企业家成长的特点,并对我国民营企业家成长环境进行了系统分析,从中挖掘出企业家成长环境的规律和环境的变化轨迹。第八章,对我国民营企业创业战略（产业整合战略）进行了研究。第九章,本章分别从三个创业发展水平层次的区域中选择一个具有代表性的企业作为案例进行研究,来分析中国民营企业成长规律。最后,系统总结了本文的研究成果,并对未来的研究内容进行了展望。
丁茗[3]（2006）在《金融监管制度博弈分析》文中指出作为研究制度变革的方法,博弈理论有着其特有的优越性。博弈理论的结构框架能够将众多的影响均衡结果的因素纳入到一个整体性的模型中进行分析。通过模型分析不仅可以分析均衡产生的基础,预测作为博弈结果的均衡的稳定性,我们甚至可以在博弈中加入影响因素,分析使得均衡向更为有利于社会发展的方向进行的结构安排。 运用博弈理论、特别是动态博弈理论在研究制度问题方面的优越性,本论文将博弈研究方法运用到对金融监管制度建设的研究之中,重点研究金融监管的制度特征和与此相关的监管的结构性安排,从制度的形成、特性和发展等方面把握金融监管制度。 经济改革的深化,使得金融制度的改革成为整个经济改革成败的关键,其中,金融监管的理念以及与之相适应的组织结构变化和技术手段的提高成为金融改革的重中之重。特别是在加入WTO的金融保护期即将完成,我国金融行业即将面临世界发达金融冲击的时期,我国金融行业必须作出与时俱进的发展。 我国金融行业根植于计划经济时代,改革开放之前的行政管理机制无法完成市场经济条件下的金融管理,金融监管的制度变革没有完全跟上经济改革的步伐。虽然我国经济运行的状况在目前处于良好的状态,但隐性的危机随时威胁着我国经济发展的进程。随着经济全球一体化、金融全球一体化进程加快,我国金融监管必须从经济实践探索上升到理论完善,结合我国经济发展的实情,融合世界先进的金融监管理念,形成适合我国经济发展的金融监管制度和组织结构,成为当前我国金融急迫待解的任务。
姚德文[4]（2005）在《中国资本市场的国际化问题》文中指出资本市场对经济发展的重要性基本上有了统一的认识,近二十年来,资本市场的国际化成了讨论资本市场的热点。但结论并不明确。持赞成观点的学者从资本控制带来的效率损失来论证,不仅从宏观经济增长方面,而且从微观方面寻找证据。持反对观点的学者从新兴市场国家金融体制的脆弱性和近年来实施资本开放国家的金融危机来证明。本文结合中国资本市场的发展特点及现状,当前人民币升值的争论,经常项目大量盈余,及资本市场国际化的理论文献和新兴市场国家的开放实践,说明了尽早开放中国资本市场的必要性与紧迫性,并提出了开放的步骤及对金融危机的防范策略。 本文认为,国际资本形成优化了金融资源的配置,使公司特别是小公司的融资成本减少,使投资者分散了国别风险和产业风险,增加了盈利机会。投机者有时可以帮助平抑价格的波动,新兴市场国家股票市场的波动性并不是特有的。而新兴市场国家近年来净资本流入呈下降的趋势。中国资本市场在地区上及国内外投资者上存在分割,而且,资本外逃严重。本文建议,当前要在WTO的框架下,加强中国的法制建设,公司治理,保护小投资者,谨慎地进行股权分置的改革,在鼓励资本内流的同时,要鼓励资本的外流,一是可以为资本寻找出路,二是大大缓解人民币升值的压力。对金融风险加强国内监督和国际协调。但是,国内改革只是国际化的必要条件,而不是充分条件。早日开放资本市场,将使GDP更快地增长,并快速地收敛于稳定路径。使中国资本市场的投资信心增加,境外投资者数量增加。上海国际金融中心的积极建设,提高中国的金融实力和地位。
李进安[5]（2005）在《证券公司风险管理研究》文中认为收益和风险问题是证券公司经营过程需要考虑的两个主要问题,承担风险是获得收益的代价,有效地管理风险才能保证公司的正常收益,因此,证券公司的风险管理能力是其核心竞争能力的重要组成部分。随着国内证券市场的发展,国内证券公司如何建设有效的风险控制体系将成为其持续发展需要解决的首要问题。证券公司风险的种类和来源呈现出多样性和复杂性。根据对我国证券公司十几年来的实际状况分析,在这些风险之中,以政策风险、公司治理风险、资金运作风险和经营风险的危害最大、影响最广,因而对其进行研究的意义也相对较大。本文就是基于这样的考虑,运用相关的理论和方法,第一次将我国证券公司的风险分为政策风险、公司治理风险、资金运作风险和经营风险,对其进行深入、全面的理论研究和实证研究,并在这些研究的基础上,给出相应的政策建议和防范、控制措施。 我们广泛应用了经济学、管理学、金融学、统计学、模糊数学等多种学科领域的理论和方法,来全面研究上述四类风险的特点及其防范问题。由于不同风险的特点、生成机理、作用机制、防范重点的不同,我们对不同风险及其防范所采取的研究方法也有所不同。针对政策风险及其防范,我们主要应用宏观经济学、监管经济学、产权理论、VaR理论方法、信息经济学等理论和方法来进行研究;针对治理结构风险及其防范,我们主要采用委托-代理理论、公司治理理论、利益相关者理论、产权理论、统计回归方法等理论和方法来进行研究;针对资金风险及其防范,我们主要应用资金配比理论、资本结构理论、融资学理论、投资学理论、利率理论、统计回归方法等理论和方法来进行研究;而针对操作风险,我们则主要应用了微观经济学、企业管理理论、代理理论、AHP方法等理论和方法进行了研究。 本文研究工作的主要结论有以下几点: 1、对政策事件对证券市场风险收益影响的实证研究,我们认为,政策事件出台前后VaR变动较大从而表明政策事件极大地影响了我国证券市场的风险,政策因素是影响我国股市收益波动风险增大的一个非常重要的因素,因此,防范监管层调控股市的行为已迫在眉睫。 2、中国证券公司的实证分析,我们看到,从总体上来说,我国的证券公司的“三会”之间责任分工不明确,分权和制衡的关系不能发挥有效的作用。根据这些分析,我们认为完善中国证券公司法人治理结构的措施应包括以下几点:鼓励股权结构多元化和分散化;完善股权代理关系的制度安排;建立和健全以经营者为主体
江建华[6]（2005）在《投资银行业创新与中国经济发展》文中认为在市场经济社会里,产业和产品是应市场需求产生、并在满足市场需求过程中不断发展的。投资银行业就是证券和股份公司制度发展到特定阶段的产物,在现代社会经济发展中作为资金需求者和资金供应者相结合的一个特殊的金融中介机构,它参与了几乎所有种类的金融市场。它既是投资中介人,本身又是机构投资者。它最显着的特征是角色的多元化。它既是经纪人,又是自营商;既是资金的吸纳者,又是使用者。在发行市场上,投资银行能为资金缺乏的企业或其他机构发行证券以筹资,也能为资金富余的企业寻找投资机会;在交易市场上,它可以为资金缺乏的企业抛出各种有价证券,还可以为有闲余资金的企业购入有价证券。它不仅可以参与企业改组、并购的咨询,还可以通过对企业的参股或控股,参与企业创业和投资。可以说,它集银行、券商和市场其他服务机构功能于一身,是业务多元化和综合化的机构,在现代金融体系中有着其他金融机构所无法替代的功能,它以最佳成本实现资金所有权与资金使用权的分离,发挥着媒介资金供求、构造证券市场、优化资源配置、推动企业并购、促进产业集中和规模经济形成等重要作用,是构筑现代金融体系的重要环节,是推动国民经济发展的生力军,是资本市场的灵魂。作为直接融资的枢纽机构,投资银行对国民经济的发展起着重要的促进作用。成为经济发展中最活跃的力量。 为此,如何发展中国的投资银行业,如何才能利用资本市场和投资银行来为中国的经济结构调整服务,尤其是如何解决国有企业问题、中国不良资产问题、产权制度建立问题、民营企业发展问题等我国经济体制改革面临的深层次矛盾和问题,成为一项有着重要理论与实践意义的研究课题。 本文首先从考证西方发达国家投资银行的定义、发展历史、现状出发,研究国际投资银行业务发展与一国经济发展之间相互影响、相互促进的关系。通过大量实证研究得出经过100多年的发展,投资银行已经由初始阶段传统的证券承销业务发展到今天全面从事资本市场业务、成为最有效和最具有影响力的金融机构。通过国际投资银行实务的历史演进过程,可以看出投资银行是金融市场的灵魂,是推动一国经济向前发展的发动机、是金融创新的先锋。而且,内容提要在二十一世纪、全球经济一体化的大环境下,投资银行的市场将更加广阔,投资银行的前景也将更加辉煌。 其次,本文详细论证了投资银行业在经济体系中的地位和作用,指出金融市场是经济体系和经济发展的核心,而投资银行参与了几乎所有种类的金融市场,在金融市场最有挑战性和生命力,成为经济发展中最活跃的力量。它是金融市场的生力军和金融创新的先锋,它的主要资产是金融智慧,主要产品是金融建议和金融智能。在现代市场经济和金融体系中发挥着不可替代的作用,成为推动经济发展的重要力量。投资银行在资金媒介、配置资源、改善产业结构及促进技术和产业升级换代等方面发挥着重要作用。并论述了投资银行业与中国经济改革发展的关系,指出中国经济改革和发展呼唤投资银行业发展,投资银行将对中国的经济结构调整、改造国有企业、建立和完善多元化投融资体系、促进上市公司发展、防范金融风险、扶持民营企业发展、社会保障体系的建立及完善和资本市场的发展等起到巨大推动作用。 再次,本文研究了投资银行在中国的发展历程,并对中西投资银行进行了对比分析。中国经济转型和改革的浪潮呼唤着中国的投资银行业的产生,投资银行业任重而道远。从我国的改革实践看,投资银行业务最初是由商业银行从事的,二十世纪八十年代中后期,随着我国开放证券流通市场,原有商业银行的证券业务逐渐被分离出来,各地区先后成立了一大批证券公司,形成了以证券公司为主的资本市场中介机构体系。在随后的十余年里,证券公司已逐渐成为我国投资银行业务的主体。当然,除了专业的证券公司以外,还有一大批业务范围宽泛的信托投资公司设立的证券机构、金融投资公司、产权交易与经纪机构、资产管理公司、财务咨询公司等也在从事投资银行的相关业务。特别是1999年我国政府成立的四大金融资产管理公司肩负着特殊历史使命和特殊法律地位,具有多方面的资产处置和运作手段,其业务范围己涉及到了国际上全方位服务的投资银行的基本业务。毫无疑问,投资银行在中国的产生和发展对促进生产力的提高、发展国民经济具有巨大的现实意义和深远的历史意义。下一步是研究如何更好地发展中国的投资银行和投资银行如何更好地为中国经济转型服务。因此,本文在实证分析的基础上,对中西投资银行在法人治理结构、组织管理体制、风险防范体系、资产规模、资产构成、业务种类、市场占有率及品牌、专业人员培训以及投资银行发展的外部环境等方面进行了比较分
张艳[7]（2003）在《中国证券市场信息博弈与监管的研究》文中研究指明证券市场信息是交易者据以正确预期基础资产价值变动有关的信息，从广义上讲，应该定义为一切能够在不同强度上直接或间接影响证券价格的因素与事件的信息。信息博弈是参与证券市场博弈的各个主体在包括信息源、信息通道和信息接受与反馈在内的证券市场信息运行体系中，围绕信息的真实性、完整性、及时性和有效性进行的博弈。 证券市场的运行过程，可以说就是一个信息的处理过程。发行者根据宏观经济及自身信息确定发行证券，并按法律披露一定的信息，投资者收集宏观及微观信息并加以分析和处理形成投资决策及投资行为，投资行为产生的结果又形成新的信息，从而进入新一轮的信息处理过程。 证券市场有分散风险、收集信息、企业监控、直接融资、价格发现和资源配置几大经济功能，本质却在于证券市场的信息功能。首先，直接融资的效率取决于证券市场信息功能的完善与否。其次，证券市场对分散风险、企业评价与监控的有效性取决于证券价格的有效性。价格发现和证券市场的监控功能取决于证券价格的信息含量，从根本上讲，监控功能即信息功能。最后，资源配置功能的发挥也有赖于证券市场信息的有效性。这一点实质上是以上两点的综合，如果证券价格的信息含量较高，投资者根据证券价格信息所作出的投资决策就会引导资金及资源向需要融资且效率较高的公司流动，而且，投资者也能对融资的公司实行有效监控，以保证所投入资金的使用效率，这实质上就是资源的有效配置。 随着我国加入WTO，包括金融业在内的国内市场都将渐次开放，迎接国标同行更为激烈的竞争和冲击成为不可避免的选择。资本市场的国际化带来更大四川大学博士学位论文:中国证券市场信息博弈与监管的研究的风险和挑战，如何规避风险，迎接挑战，提高资本市场的运作效率是现阶段的重大任务。这就使加强证券市场信息监管，完善信息监管制度成为目前迫切需要解决的问题。 证券市场信息运行体系由信息源、信息通道和信息反馈三部分有机构成。信息源是整个证券市场信息产生的源头和运行的起点。信息源中的博弈包括: 上市公司公司治理结构层次的信息博弈，其博弈行为有:上市公司经理层与所有者之间以及股东之间围绕提供真实信息进行的博弈。股东对经营者形成监督的基本条件就是要获取真实的信息，而出于对信息搜寻成本和效益比较的考虑，小股东出现“搭便车”的行为，放弃了对经营者的有效监督，客观上就为经营者（经理层）在信息源提供不完全、甚至虚假信息创造了条件。 上市公司上市过程中的信息博弈。其具体的信息博弈行为有: 第一，上市选择过程中绩差和绩优企业的“劣驱良”博弈。不论是在审批制下还是在核准制下，公司上市仍然实行额度控制。由于公司上市不是采取市场选择机制，造成了绩差企业、绩优企业和政府之间的信息博弈。当监督成本较高而监督所获收益相对较小时，政府选择不监督的策略，这就给绩差企业进行业绩包装提供了可能。当绩差企业进行业绩包装的造假成本远远小于其造假所获收益时，绩差企业会选择进行业绩伪装。这样，绩差企业在上市过程中驱逐绩优企业的同时，信息源头的虚假业绩信息披露就产生了。 第二，上市公司发行股票定价的信息博弈。在信息严重不对称情况下，以筹资和收益最大化为目的定价机制决定了上市公司在财务状况业绩公布中的捏造信息和盈利预测信息严重脱离实际的博弈行为。包含综合信息的新股发行价，如果定位不合理，实际上在信息源就造成了对投资者的信息误导。 第三，公司上市后财务状况与业绩公布中的信息博弈以及投资信息公布违背承诺的博弈行为。 此外，还包括在信息源头利用信息占有和垄断优势进行的内幕消息获取与利用中的信息博弈行为。 中国证券市场信息通道中的信息博弈包括证券市场信息搜寻中大小股东之间的博弈，信息传递中代理者与信息提供者串谋的信息博弈，证券交易中信息加工的博弈，这里面又包含信息欺诈博弈、“散户跟风”信息博弈、机构监管者四川大学博士学位论文:中国证券市场信息博弈与监管的研究与违规者之间的信息博弈，上市公司配股中的信息一博弈，预期行为的博弈以及中介机构的信息博弈行为等。 中国证券市场信息反馈中的博弈包括股市变动中投资者如何对股价变动作出反应而在彼此之间进行博弈;机构投资者对股市变动作出的反应，通过传播真真假假的股价信息、行为信息、和政策信息引诱中小投资者，散户对上述信息做出反应，采取跟风博弈:政府对市场变动信息做出反应、调整政策，投资者对政府政策做出反应、调整交易行为的博弈;以及证券监管机构对交易主体的行为和市场交易状态做出反应，采取监管措施，交易主体对监管举措做出反应，采取违规或不违规的抉择等。 证券市场上信息提供、信息传递与加工以及信息反馈构成信息运行的全过程，这一过程反复进行、周而复始，成为一个循环过程:信息博弈也在这一循环过程中反复地不断地进行。 信息运行及运行中博弈的每一次循环，都不是上一循环的简
翟志坚[8]（2003）在《证券市场监管：经验分析及其理论框架》文中研究说明综观世界各国证券市场的发展历史和现状，由于证券产品的特殊性和证券经济在国民经济中的重要地位，任何一个存在证券市场的国家都无一例外地存在明显的政府管制。在理论上，证券市场监管几乎成为最少争议的管制措施--如斯蒂格勒所言：在所有对经济活动的公共管制中，最受赞扬的也许要属证券交易委员会（SEC）对证券市场的管制了。然而，经济学关于监管的理论和学说基本上是针对普通商品市场的研究成果，经济学关于证券市场监管的理论研究还处于起步阶段。证券市场交易的是一种特殊商品--证券产品，与普通商品相比，证券产品既具有普通商品的一般性质，又具有一般商品所没有的特殊性。所以，在建立关于证券市场监管的理论过程中，既要吸取经济学关于一般监管问题的研究成果，又要从证券产品和证券市场的特殊性出发，寻求适合指导证券市场监管实践的理论武器。在所有关于监管问题的经济理论中，有三种观点相对比较成熟同时也最为流行，它们分别是监管的公共利益理论（The Public Interest Theory ofRegulation）、监管的俘获论（The Capture Theory of Regulation）和监管经济学理论（The New Economic Theory of Regulation）。通过对这些理论的分析和比较，可以为证券市场监管理论的建立提供良好的基础。证券产品是一种特殊的产品，首先，作为一种信用产品，即使是在消费以后也无法确定其质量，这将导致严重的信息不对称和委托--代理问题；其次，证券产品的虚拟性、证券产品价值的信息决定性，使得证券产品的价值具有很大的不确定性，证券产品的风险要远远超过普通商品。再次，证券产品易于分割的标准化设计及其与实物的相互分离，加上信息技术特别是网络技术的应用，使得证券交易具有高集中性、高流动性的特点，证券市场的外部性因而更加强烈。总之，证券市场比一般商品市场更容易产生“市场失灵”，对证券市场的监管也显得尤为必要。证券市场失灵及其对经济效率的损害在理论上给出了政府对证券市场实施监管和干预的必要性与合理性。但是，实证范畴中的证券监管与其他政府管制行为一样，并非保治百病的良药。证券监管需要付出巨大的成本，证券市场上充斥着各种寻租行为，并且存在过度监管的倾向。这都表明，如同存在证券市场失灵一样，也存在着证券监管失灵（Regulation Failures），证券市场监管必须遵循适度监管的原则。尽管对证券市场中的政府管制没有多少异议，但由于在经济、政治、法律、金融、文化和传统方面的差异，各国证券市场监管的体制存在很大的不同，而且 摘 要 还在不断的演变之中。虽然没有适合所有国家的统一的证券市场监管模式，但借 鉴和吸收西方成熟证券市场以及其他新兴证券市场国家在市场监管中的经验，对 提高我国的证券市场监管水平无疑是有益的。 证券市场监管是一个实务性和操作性很强的课题，社会历史在政治、经济。 文化等方面的演进决定了证券市场监管体制的变化。近 30年来，证券市场监管 制度的变迁尤其引人注目。在管制环境变化、信息技术进步、金融创新以及经济 金融的一体化和全球化趋势的影响下，世界证券市场在市场结构、市场组织形式。 交易机制、交易品种、投资者结构等方面都发生了巨大的变化，促进了证券市场 的飞速发展，同时也对证券市场监管提出了新的挑战。本文试图在总结这些新的 发展成果基础上，对证券市场监管进行重新审视，并结合我国证券市场规范与发 展的实际，提出一些政策建议。 金融创新是一个贯串金融历史发展的动态过程。20世纪60年代的金融创新 主要是为了规避严格的金融管制；70年代，由于布雷顿森林体系的解体和两次 石油危机的冲击，世界经济波动加剧，因而这一时期的金融创新主要以规避市场 风险为目的；80年代的金融创新除了规避市场风险外，还为达到创造信用之目 的；与以往相比，现代金融创新的面貌有了很大的改变。信息技术在金融领域的 应用、全球经济一体化和金融自由化的推动使得金融创新正以前所未有的速度向 前发展，金融监管的任务将更加复杂。 信息技术特别是计算机、通讯和互联网技术的发展正在深刻改变着人类的生 产和生活方式。证券市场在新技术浪潮的冲击下，发生了根本性的变革，没有新 技术的支持，证券市场就不可能有今天的繁荣与发展。证券交易的计算机网络化、。一体化和全球化将是不可避兔的趋势。新技术的运用将扩大证券市场的范围、提 高市场的运作效率、改变证券交易方式、促进投资组合与风险管理技术的创新与 竞争。对监管者来说，一方面，?
吕耀明[9]（2002）在《中国商业银行创新与发展》文中认为商业银行发展过程中的每一次高潮都是由创新发动的，每一次飞跃也都是创新推动实现的，创新是商业银行发展的原动力。文章以创新理论为基点，将交易费用、博弈论、制度变迁，以及进化论等经济和自然科学理论引入商业银行创新的理论分析研究之中，并以优化资源配置为角度，论证了商业银行发展是由多种主客观因素维系和推动的，而引起商业银行质的飞跃的主导因素是创新。通过归纳演绎、逻辑推理，以及创建模型等方式，概括描述了商业银行创新与发展的一般过程及其规律性，其中阐明了商业银行渐进式、结构式和突变式三种基本创新模式的不同作用以及它们之间的辨证关系，即在渐进基础上的突变和在突变引导下的渐进。这种具有开创性和前瞻性的系统理论研究使深奥的商业银行创新理论更加易于为读者接受，也是对商业银行创新一个完整和科学的探讨，从这个意义上说它本身就是一次创新的过程。文章剖析了国内外经济和法律界对于商业银行的不同定义及其职能作用与业务功能的演变过程。由此定义：现代商业银行是以利润最大化为经营目标，以工商企业或个人为主要服务对象，为其提供信贷、存款与结算以及各种金融商品的综合性、多功能的金融机构。这一表述突破了商业银行原有定义的局限性，丰富和发展了商业银行的基本内涵。以此为基础，文章进一步探讨了商业银行创新的一般规律和特征，系统、科学地概括了商业银行创新的基本内涵，提出商业银行创新是适应新的经营环境，对各种金融要素进行重新组合和创造性变革，从而在商业银行领域建立“新的生产函数”，以满足社会和自身需求的一系列活动。其内容包括创造或引进新的金融产品、交易方式、组织形式、经营管理理论和管理方法以及新的金融监管制度等。这一界定既涵盖了商业银行创新的基本内容，又使其超越时空的限制，因而更具普遍性和指导性，为深入研究我国商业银行创新起到了积极的推动作用。商业银行创新是一门实践性很强的科学，其中最直接、最典型的表现形式是业务创新。文章全面剖析与阐述了现代商业银行广泛采用新技术，不断创造各种新的金融商品和新的交易手段的实践过程。在新技术的强大支持下，商业银行突破了传统的产业壁垒，走向业务交叉和功能多样化。这种趋势模糊了各类金融机构之间的界限，大大拓宽了商业银行的经营范围：尤其是丰富多彩的中间业务创新使商业银行生机勃勃，更添无穷魅力。 卜 中国商业银行创新与发展 文章运用大量的实证和演绎分析，考察了西方商业银行蓬勃发展的业务创新活动以及我国商业银行业务创新的成就与不足，以客观事实阐明二者之间存在的差距及其发展趋势，并恰如其分地提出我国商业银行业务创新与发展的急迫性和现实性。文章以大量的篇幅深入探讨西方商业银行中间业务创新的理论根源，并借鉴其实践经验和教训，提出了我国商业银行创新与发展中间业务的基本思路和设想，意在填补我国在此领域理论研究的空白，并为其实际操作提供许多可供借鉴的实践经验和理论依据。 文章采用比较分析法，论述了西方商业银行组织创新的历史进程，及其发展规律与主要特征；在考察与分析了中外商业银行组织创新的实践过程后，归纳总结出我国商业银行创新的独特表现形式，即发端于体制创新、深化于业务创新。这与西方商业银行创新主要是由业务创新推动，进而促进商业银行组织体制、经营管理、监管制度向更高层次创新与发展的客观现实存在明显的差异。文章认为我国商业银行创新的特殊表现形式还将持续一定的时期，但是随着我国经济金融改革的不断深入和市场机制的不断完善，组织创新及其体制转换因素所产生的特殊推动力对我国商业银行发展的作用力将逐渐减弱，商业银行发展将更多地依赖于自身各种要素重新组合或创造性变革等创新活动，其间业务创新将逐渐成为商业银行创新与发展的主力军，也是我国商业银行可持续发展的强劲动力。 文章以发展的眼光，第一次较系统地概括和总结了商业银行经营管理理论创新历史发展阶段的具体特征及其表现形式，并在分析中引入市场营销理论，提出商业银行经营管理的核心和精髓是发现和挖掘客户潜在的金融需求，创造和提供满足客户需求的金融商品，创新和实践金融商品的交换。文章从理论和实践两个层面深入剖析现代商业银行经营管理理论和管理方法，提出现代商业银行经营管理重在实现五个方面的突破：从侧重于银行内部的管理改良转变为外部适应性的变革；从强调内部的权力制衡到追求智能化和人性化管理；从注重质的规定性分析发展到质、量并重的规定性分析；从仅注重宏观层面的纯理论性研究，发展为更强调微观层面的可操作性研究；从集中于金融领域的研究转变为以金融领域为基础，逐步向科技、信息工程领域，以及其它与商业银行创新发展相关联的研究领域迈进。这预示着商业银行的内涵和外延都将发生重大变革，其业务功能含于金融又不局限于余融的客观实际，将使商业银行逐步成为经营智慧的特殊企业。亦?
于兹志[10]（2002）在《有这样一位学者——记我国金融证券学家曹凤歧教授》文中研究表明 天道酬勤 他在求学的道路上一再受挫,直到而立之年,人生黄金岁月即将流逝之际才得以崭露头角,从此一发不可收拾,最终跻身于名家之列,这一切只得益于一个“勤”字。 也许是天之降大任于其人也,从一开始曾凤歧就好像比别人多受一些磨难。1945年7月曹凤歧出生于吉林省扶
二、有这样一位学者——记我国金融证券学家曹凤歧教授（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、有这样一位学者——记我国金融证券学家曹凤歧教授（论文提纲范文）
（1）转轨时期中国证券市场监管理念演变研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 简要文献回顾 |
| 1.2.1 关于证券市场监管模式与监管理念 |
| 1.2.2 关于证券监管作用的探讨 |
| 1.2.3 关于证券市场的阶段划分 |
| 1.2.4 证券监管理念演变的理论分析 |
| 1.3 证券监管的理论基础 |
| 1.4 证券监管制度与证券监管理念的关系 |
| 1.5 我国证券市场制度变迁和证券监管理念演变模型 |
| 1.6 本文的内容、结构安排及创新点 |
| 1.6.1 本文的内容及结构安排 |
| 1.6.2 本文的创新点 |
| 第2章 探索、观望阶段的监管理念与评析(1992年以前) |
| 2.1 “探索、观望”监管理念出现背景 |
| 2.1.1 理论背景:社会主义初级阶段和有计划商品经济的理论 |
| 2.1.2 经济背景 |
| 2.2 地方政府初级行动团体的监管举措 |
| 2.2.1 发行市场监管 |
| 2.2.2 流通市场监管 |
| 2.3 探索、观望阶段出现的有关问题 |
| 2.3.1 多头监管、多头分散 |
| 2.3.2 统一协调主体缺位，造成地方管理混乱 |
| 2.4 探索观望阶段监管理念分析 |
| 第3章 制度建设阶段的监管理念与评析(1992-1995年) |
| 3.1 制度建设阶段监管背景 |
| 3.1.1 监管制度滞后带来市场混乱 |
| 3.1.2 证券市场引发的一系列社会经济问题引起管理层的注意 |
| 3.2 证券监管制度框架的初步构建 |
| 3.2.1 证券市场发行和交易制度安排的构建 |
| 3.2.2 证券市场监管机构制度的建立和完善 |
| 3.2.3 集中统一的证券市场开始形成 |
| 3.3 制度建设阶段出现的问题 |
| 3.4 制度建设阶段监管理念及绩效评价 |
| 第4章 全面干预阶段的监管理念与评析(1996-2000年) |
| 4.1 “全面干预”监管理念形成的背景 |
| 4.1.1 证券市场试验阶段的结束 |
| 4.1.2 证券市场重要地位得到充分认识 |
| 4.1.3 亚洲金融危机的影响 |
| 4.2 全面干预阶段政府监管基本情况 |
| 4.2.1 集中统一监管体制形成 |
| 4.2.2 证券发行基本情况 |
| 4.2.3 机构风险加大，加强对机构监管 |
| 4.2.4 《中华人民共和国证券法》出台 |
| 4.3 “政府越位”造成市场混乱 |
| 4.3.1 企业上市盲目跑指标、争额度 |
| 4.3.2 上市公司出现诸多质量问题，从而导致资本市场问题恶化 |
| 4.3.3 证券公司监管不严，坐庄普遍 |
| 4.4 对全面干预阶段监管理念的评价 |
| 4.4.1 转轨时期政府干预的必要性 |
| 4.4.2 全面干预导致市场作用发挥受限 |
| 4.4.3 全面干预导致诸多历史遗留问题的产生 |
| 第5章 推进市场化阶段的监管理念与评析(2001-2003年) |
| 5.1 “市场化”理念形成的背景 |
| 5.1.1 十六大政策指引下深入开展国有企业改革 |
| 5.1.2 适应加入WTO的要求，逐渐与国际市场接轨 |
| 5.2 推进市场化阶段政府监管基本情况 |
| 5.2.1 超常规发展机构投资者 |
| 5.2.2 具体监管制度体现—大力推进证券市场的市场化、国际化 |
| 5.2.3 强调事后监管，事后严厉打击操纵市场行为 |
| 5.2.4 加快证券市场对外开放步伐 |
| 5.2.5 推出国有股减持方案 |
| 5.3 引发的问题分析 |
| 5.3.1 忽视中国国情和转轨特点，照搬、照抄，导致“水土不服” |
| 5.3.2 缺乏事前、事中监管，引发违规问题，造成较大社会影响 |
| 5.4 对推进市场化阶段监管理念的评价 |
| 5.4.1 监管的市场化为终极目标，是必由之路 |
| 5.4.2 监管上体现了观念的转变与更新，是进步的表现 |
| 5.4.3 监管理念的超前性明显，主要表现为市场化、国际化步伐过快 |
| 第6章 解决制度缺陷阶段的监管理念与评析(2003年至今) |
| 6.1 “解决制度缺陷”监管理念形成的背景 |
| 6.1.1 证券市场问题的充分暴露 |
| 6.1.2 制度性市场缺陷严重影响了市场的健康规范发展 |
| 6.2 解决制度缺陷阶段政府监管基本情况 |
| 6.2.1 强化市场监管，市场规范化程度不断提高 |
| 6.2.2 强化上市公司质量提高，夯实证券市场基础 |
| 6.2.3 采取多种措施完成上市公司股改和清欠工作，解决历史遗留问题 |
| 6.2.4 证券公司综合治理 |
| 6.2.5 推动两法修改，务实、操作性增强 |
| 6.3 解决制度缺陷过程中存在的问题 |
| 6.3.1 股改买票—“投票门事件” |
| 6.3.2 清欠手段的合规性面临考验 |
| 6.3.3 政府越位现象存在 |
| 6.4 解决制度缺陷阶段监管理念的评价 |
| 6.4.1 解决制度缺陷，实施股权分置改革的里程碑意义 |
| 6.4.2 对其他市场问题的解决产生了积极作用 |
| 6.4.3 抓住关键问题:提高上市公司质量、保护社会公众投资者利益 |
| 第7章 证券监管理念演变的总体评价和发展方向 |
| 7.1 我国证券监管理念变迁总体评价 |
| 7.1.1 我国证券监管理念演变的诱致性起点和强制性转变 |
| 7.1.2 我国证券市场制度的移植性起点和内生非移植性转变 |
| 7.1.3 我国证券监管理念制度变迁的渐进性起点和路径依赖性转变 |
| 7.2 证券监管理念演变绩效分析 |
| 7.3 我国证券监管理念演变的制度效率分析 |
| 7.3.1 一级市场发行制度变迁效率分析 |
| 7.3.2 二级流通市场变迁效率分析 |
| 7.3.3 信息披露制度效率分析 |
| 7.4 西方证券监管理念的总体发展历程 |
| 7.5 我国证券监管理念的发展方向 |
| 7.5.1 证券监管理念路径选择 |
| 7.5.2 树立正确证券监管理念，明确未来证券监管发展方向 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（2）基于创业视角的民营企业成长规律研究（论文提纲范文）
| 第1章 绪 论 |
| 1.1 论题的提出 |
| 1.2 基本概念界定 |
| 1.3 研究综述 |
| 1.3.1 民营企业的研究述评 |
| 1.3.2 企业成长理论研究述评 |
| 1.4 主要研究内容 |
| 1.5 研究方法和技术路线 |
| 第2章 企业成长理论分析 |
| 2.1 企业成长的理论 |
| 2.1.1 主流的经济学理论 |
| 2.1.2 企业的生命周期理论 |
| 2.1.3 演进理论 |
| 2.1.4 企业战略模型 |
| 2.1.5 其他理论 |
| 2.2 影响创业企业成长的关键问题 |
| 2.2.1 创业企业成长的主要障碍 |
| 2.2.2 创业企业成长障碍的分类 |
| 2.2.3 影响创业企业成长的关键因素 |
| 2.3 高速成长企业的特征 |
| 2.3.1 创业企业的活力 |
| 2.3.2 短命企业的症结 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 基于创业视角的我国民营企业发展现状分析 |
| 3.1 基于创业政策环境的民营企业发展历程分析 |
| 3.1.1 恢复及初步发展阶段（1979-1988 年） |
| 3.1.2 稳定发展及原始积累阶段（1989-1992 年） |
| 3.1.3 快速发展阶段（1993 年以来） |
| 3.2 我国民营企业创业的历史成就和经验总结 |
| 3.2.1 民营企业创业的历史成就 |
| 3.2.2 民营企业创业的经验总结 |
| 3.3 当前我国民营企业创业活动的特征 |
| 3.3.1 我国民营企业创业活动的现状 |
| 3.3.2 我国民营企业创业活动的特征 |
| 3.4 我国民营企业创业的模式及类型 |
| 3.4.1 我国民营企业的创业模式 |
| 3.4.2 我国民营企业创业的类型及各种类型的发展趋势 |
| 3.5 民营企业创业存在的问题与建议 |
| 3.5.1 民营企业创业存在的问题 |
| 3.5.2 促进民营企业创业的建议 |
| 3.6 本章小结 |
| 第4章 我国民营企业创业环境研究 |
| 4.1 创业环境要素构成以及各环境要素研究 |
| 4.1.1 金融支持要素分析 |
| 4.1.2 政府政策要素分析 |
| 4.1.3 政府项目要素分析 |
| 4.1.4 教育和培训要素分析 |
| 4.1.5 研发转移要素分析 |
| 4.1.6 商业环境和有形基础设施要素分析 |
| 4.1.7 进入壁垒要素分析 |
| 4.1.8 文化和社会规范要素分析 |
| 4.1.9 创业机会与创业能力 |
| 4.2 我国创业环境现状研究 |
| 4.2.1 我国创业环境历史演进 |
| 4.2.2 我国创业环境与其他GEM 成员国对比分析 |
| 4.3 我国主要城市民营企业创业环境的实证研究 |
| 4.3.1 聚类分析的指标选择 |
| 4.3.2 聚类分析的对象 |
| 4.3.3 民营企业创业环境的聚类研究 |
| 4.3.4 各层次创业环境的特征分析 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 我国民营企业成长过程中的创业资源配置规律研究 |
| 5.1 民营企业创业资源配置的内涵与原则 |
| 5.1.1 资源配置的含义 |
| 5.1.2 创业资源配置的内涵及原则 |
| 5.1.3 创业资源配置的功能 |
| 5.2 创业资源配置的目标和方式 |
| 5.3 创业资源的企业配置 |
| 5.3.1 创业过程的资源需求特征 |
| 5.3.2 民营企业创业资源的组织 |
| 5.3.3 民营企业创业资源的整合 |
| 5.4 创业资源配置中政府的作用 |
| 5.4.1 市场配置的局限 |
| 5.4.2 政府在创业资源配置中调控的着力点 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 我国民营企业成长过程中的内部管理体制演进规律研究 |
| 6.1 初创期和小规模民营企业的内部管理体制 |
| 6.2 企业家族化阶段的内部管理体制 |
| 6.3 家族企业化阶段的内部管理体制 |
| 6.4 公司制民营企业的内部管理体制 |
| 6.5 民营企业内部管理体制未来发展的新思路 |
| 6.6 本章小结 |
| 第7章 我国民营企业成长过程中的企业家特征研究 |
| 7.1 企业家与创业活动 |
| 7.1.1 企业家及其分类 |
| 7.1.2 企业家的性格特性分析 |
| 7.1.3 企业家的素质与创业活动 |
| 7.2 企业家对创业企业成长的影响因素分析 |
| 7.3 我国民营企业家的成长环境分析 |
| 7.3.1 影响企业家的环境因素 |
| 7.3.2 我国民营企业家成长环境分析 |
| 7.4 基于企业家因素的创业企业快速成长分析 |
| 7.4.1 创业者的创业动机与企业家的成长欲望 |
| 7.4.2 企业家在创业企业内部的经营管理重点 |
| 7.4.3 合理的治理结构与企业家团队建设 |
| 7.4.4 企业家应对超竞争环境的措施 |
| 7.5 我国民营企业成长过程中企业家的特征 |
| 7.6 本章小结 |
| 第8章 我国民营企业成长过程中的创业战略研究——产业整合战略 |
| 8.1 民营企业产业整合的战略意义 |
| 8.2 民营企业产业整合的模式 |
| 8.2.1 基于企业能力提升的产业整合模式 |
| 8.2.2 基于市场开拓的产业整合模式 |
| 8.2.3 基于品牌延伸与运营的产业整合模式 |
| 8.2.4 基于技术创新的产业整合模式 |
| 8.2.5 基于资本运营的产业整合模式 |
| 8.2.6 基于合作与共享的网络组织整合模式 |
| 8.3 民营企业实施产业整合战略的基本思路 |
| 8.4 本章小结 |
| 第9章 我国成长性民营企业案例研究 |
| 9.1 “A 类区域”典型民营企业案例——万向集团（杭州） |
| 9.1.1 万向集团的创业背景 |
| 9.1.2 万向集团创业发展历程 |
| 9.1.3 万向集团创业战略研究 |
| 9.1.4 万向集团国际创业战略研究 |
| 9.1.5 结论 |
| 9.2 “B 类区域”典型民营企业案例——联想集团（北京） |
| 9.2.1 联想集团企业家要素研究 |
| 9.2.2 联想集团创业过程研究 |
| 9.2.3 联想集团创业环境要素研究 |
| 9.2.4 联想集团创业组织要素研究 |
| 9.2.5 结论 |
| 9.3 “C 类区域”典型民营企业案例——红嘴集团（吉林） |
| 9.3.1 红嘴集团创业背景 |
| 9.3.2 红嘴集团创业发展历程 |
| 9.3.3 红嘴集团创业战略研究 |
| 9.3.4 结论 |
| 9.4 本章小结 |
| 第10章 研究结论与展望 |
| 10.1 研究结论 |
| 10.2 论文主要创新点 |
| 10.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附件1 |
| 附件2 |
| 致谢 |
| 攻博期间发表的学术论文及其它成果 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
（3）金融监管制度博弈分析（论文提纲范文）
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文研究的背景 |
| 1.1.1 问题的提出 |
| 1.1.2 金融监管必要性的认识 |
| 1.2 金融监管内涵的认识 |
| 1.3 国内外研究进展 |
| 1.3.1 理论研究的进展 |
| 1.3.2 金融监管实践的进展 |
| 1.4 本论文主要研究的问题和体系安排 |
| 1.4.1 主要研究的问题 |
| 1.4.2 论文的结构安排 |
| 1.4.3 论文体系安排结构示意图 |
| 1.5 研究的创新和主要的结论 |
| 1.5.1 主要创新 |
| 1.5.2 主要的结论 |
| 第2章 博弈理论金融监管制度观 |
| 2.1 博弈理论的制度观 |
| 2.1.1 经济学中制度起源的博弈观—元制度分析 |
| 2.1.2 博弈理论制度观 |
| 2.1.3 均衡博弈制度观的分析特点 |
| 2.2 博弈理论中金融监管制度分析 |
| 2.2.1 金融监管制度的博弈观 |
| 2.2.2 金融监管制度分析 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 金融风险和金融监管 |
| 3.1 金融风险产生与传导机制 |
| 3.1.1 实体经济和金融经济 |
| 3.1.2 金融风险产生的机理分析 |
| 3.1.3 金融风险与社会公众的预期心理 |
| 3.2 微观金融风险的度量 |
| 3.2.1 金融投资工具的定性风险分析 |
| 3.2.2 微观金融投资风险的定量化分析 |
| 3.3 宏观金融风险评价的定量化分析 |
| 3.3.1 金融危机预警的指标体系 |
| 3.3.2 宏观金融体系风险评价的量化方法分析 |
| 3.4 风险度量化与金融监管 |
| 3.4.1 风险度量化改变了监管结构 |
| 3.4.2 我国风险度量技术必须提高 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 金融监管体系的国际比较分析 |
| 4.1 美国金融监管体系介绍 |
| 4.1.1 美国金融业发展的阶段性与金融监管体系的历史变迁 |
| 4.1.2 分业经营体制下美国金融监管机构安排 |
| 4.1.3 混业经营体制下美国金融监管体系的转变 |
| 4.1.4 美国金融监管的发展趋势 |
| 4.2 英国金融监管的历史和体制的变迁 |
| 4.2.1 英国金融业的发展和金融监管的历史进程 |
| 4.2.2 英国金融监管的特点 |
| 4.3 世界金融监管的结构趋势 |
| 4.3.1 理念上的转变—从金融管制到金融监管 |
| 4.3.2 强化风险的揭示和管理 |
| 4.3.3 混业经营条件下金融监管机构的协调性在加强 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 监管结构博弈分析 |
| 5.1 监管结构的组成部分 |
| 5.1.1 监管组成的逻辑功能分析 |
| 5.1.2 证券市场监管的历史逻辑分析 |
| 5.2 市场诚信理念建立的博弈分析 |
| 5.2.1 诚信理念的金融市场需要什么样的约束条件 |
| 5.2.2 约束条件下金融市场中交易行为博弈模型的建立 |
| 5.3 监管机构功能互补性和结构安排的理论探讨 |
| 5.3.1 政府监管机构存在的必要性与不足 |
| 5.3.2 完善诚信档案、建设监管中介机构 |
| 5.3.3 监管中介具有更强的“纠偏”功能 |
| 5.4 监管结构的政策分析 |
| 5.4.1 畅通信息，形成汇总和处理反馈机构 |
| 5.4.2 加大惩处力度，促进良性预期的形成 |
| 5.4.3 建立和完善诚信评定机构 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 金融监管流程中的博弈理论分析 |
| 6.1 市场准入制的监管模型 |
| 6.1.1 博弈模型的建立 |
| 6.1.2 市场准入制的再分析 |
| 6.1.3 模型解之间转化的现实意义 |
| 6.2 业务运营监管博弈模型 |
| 6.2.1 业务运营博弈模型的建立 |
| 6.2.2 模型中博弈双方相互影响的关系 |
| 6.2.3 对模型解的分析 |
| 6.2.4 模型解的政策启示 |
| 6.3 金融企业危机处理博弈监管模型 |
| 6.3.1 金融企业危机处理博弈模型的建立 |
| 6.3.2 建立在末位淘汰制上的金融监管博弈模型 |
| 6.3.3 退出机制对我国金融风险化解功效分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 从中小企业信贷谈银行监管要求 |
| 7.1 标准信贷合约的理想状态 |
| 7.2 标准信贷合约失效成因分析 |
| 7.2.1 企业生产状态区域的划分 |
| 7.2.2 标准信贷合约的功效分析 |
| 7.3 银行监管中的策略启示 |
| 7.4 本章小结 |
| 第8章 我国金融监管制度建设策略分析 |
| 8.1 我国金融监管体制急待解决的问题 |
| 8.1.1 形成混业经营下金融监管的技术平台 |
| 8.1.2 衍生金融产品促进我国监管出现新的问题 |
| 8.1.3 改变观念，推进市场化监管思想 |
| 8.2 金融控股公司和金融监管 |
| 8.2.1 过度模式—金融控股公司 |
| 8.2.2 金融控股公司治理中容易出现的问题 |
| 8.3 本章小结 |
| 第9章 结论与展望 |
| 9.1、金融发展与金融监管 |
| 9.2、中国金融监管应对策略建议 |
| 9.3、本章小结 |
| 主要参考文献 |
| 致谢 |
（4）中国资本市场的国际化问题（论文提纲范文）
| 引言 |
| 第一节 问题的提出 |
| 一、研究工作的起源与沿革 |
| 二、国内外的研究成果 |
| 三、研究目的 |
| 第二节 研究思路和结构 |
| 第三节 研究方法与创新 |
| 一、研究方法 |
| 二、本文的创新 |
| 第一章 资本市场及国际化文献综述 |
| 第一节 马克思，列宁关于资本及资本市场国际化的论述 |
| 第二节 国外学者关于资本国际化动因的理论 |
| 一、重商主义 |
| 二、古典学派 |
| 三、近代国际资本流动理论 |
| 四、现代理论 |
| 五、国外学者关于资本市场国际化理论的最新发展 |
| 第三节 西方学者关于现代资本市场的理论 |
| 一、资产组合选择理论 |
| 二、资本资产定价模型 |
| 三、因素模型，套利定价理论 |
| 四、国际资本资产定价模型(ICAPM) |
| 五、行为金融理论 |
| 第二章 资本市场的相关概念 |
| 第一节 资本市场、货币市场与外汇市场 |
| 第二节 资本市场国际化与资本项目可自由兑换 |
| 第三章 资本的自由流动，固定汇率与独立的货币政策 |
| 第一节 资本的自由流动与货币政策 |
| 第二节 资本的自由流动与自由汇率 |
| 第三节 资本自由流动，固定汇率，财政货币政策的组合—两国模型 |
| 第四章 发展中国家地区资本市场国际化的收益与成本 |
| 第一节 资本市场国际化的收益 |
| 一、国际资本形成与经济发展 |
| 二、金融资源优化配置 |
| 三、资本成本减少 |
| 四、国际储备机会成本减少 |
| 五、中国资本市场地位上升 |
| 第二节 资本市场国际化的成本 |
| 一、国际短期流动资本的冲击 |
| 二、金融脆弱性 |
| 第五章 中国资本市场的现状与问题 |
| 第一节 中国资本市场的发展历程 |
| 第二节 中国资本市场的现状 |
| 一、WTO的加入与金融全球化的浪潮 |
| 二、中国证券与银行分业经营 |
| 三、中国的证券监管 |
| 四、中国公股 |
| 五、中国上市公司治理与独立董事 |
| 六、中国证券市场开放的现状 |
| 第三节 中国资本市场的问题 |
| 一、资本外逃 |
| 二、市场分割 |
| 第六章 发展中国家地区资本市场开放的经验与中国的对策 |
| 第一节 发展中国家资本市场开放的经验 |
| 一、东南亚国家地区的资本市场开放 |
| 二、拉美国家的资本市场开放 |
| 第二节 中国资本市场开放的对策 |
| 一、WTO规则—证券市场的法律政策走向 |
| 二、利率的自由化与税收的降低 |
| 三、完善QFII制度 |
| 四、实行“走出去”战略 |
| 五、证券业的重组并购，公司多样化与公司治理 |
| 六、建立金融控股公司，实现产融结合 |
| 七、建立上海国际金融中心 |
| 八、中国资本市场开放的目标模式与阶段 |
| 第七章 金融风险的防范及资本市场的国际监管 |
| 第一节 金融风险的防范 |
| 一、金融危机的传导机制模型 |
| 二、金融危机预警指标的建立 |
| 第二节 资本市场的国际监管 |
| 一、对国际短期资本流动的监管 |
| 二、对金融霸权的防范 |
| 三、中国的对策选择 |
| 参考文献 |
（5）证券公司风险管理研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 问题的提出 |
| 第二节 选题思路 |
| 第三节 我国证券公司的风险管理现状 |
| 一、对风险认识不足，忽视风险控制 |
| 二、资本金薄弱，抵御风险的能力不强 |
| 三、风险控制管理制度不健全，未建立有效的风险管理组织结构 |
| 四、管理技术手段落后 |
| 五、公司治理薄弱以及“内部人控制” |
| 第四节 研究方法 |
| 第五节 本文的创新点和主要结论 |
| 第六节 本文的结构与内容 |
| 第二章 文献综述与相关理论 |
| 第一节 文献综述 |
| 一、国外文献综述 |
| 二、国内文献综述 |
| 第二节 相关理论研究概述 |
| 一、企业理论 |
| 二、产权理论 |
| 三、信息经济学理论 |
| 四、监管经济学理论 |
| 五、代理理论 |
| 六、博弈理论 |
| 七、所有权结构理论 |
| 八、利益相关者理论 |
| 第三节 风险的经济学分析 |
| 一、外生性风险 |
| 二、内生性风险 |
| 三、风险的处理 |
| 第三章 证券公司风险管理概述 |
| 第一节 证券公司风险及其表现形式 |
| 一、证券公司风险是一种特殊的金融风险 |
| 社会性 |
| 扩张性 |
| 周期性 |
| 可控性 |
| 二、证券公司风险的类型 |
| 经营风险 |
| 行业风险 |
| 作业风险 |
| 国家风险 |
| 法律法规风险 |
| 第二节 证券公司风险管理的目标与原则 |
| 一、独立性与一致性原则 |
| 二、相互制约原则 |
| 三、限额管理原则 |
| 四、集中管理与重点管理原则 |
| 五、定量与定性分析原则 |
| 第三节 证券公司风险管理的组织架构及其职能设计 |
| 一、董事会 |
| 二、风险控制委员会 |
| 三、风险管理部 |
| 四、风险管理小组 |
| 第四节 国外证券公司风险管理现状 |
| 一、国外证券公司风险管理情况 |
| 先进、成熟、各具特色的风险管理理念 |
| 健全的风险管理组织结构 |
| 先进的数量化的风险管理手段 |
| 二、国外证券公司风险管理经验借鉴 |
| 国外证券公司风险管理最新进展 |
| 摩根斯坦利的风险管理 |
| 美林证券的风险管理 |
| 本章小结 |
| 第四章 证券公司政策风险管理 |
| 第一节 我国证券公司政策性风险概述 |
| 一、政策性风险的界定 |
| 二、证券公司政策性风险产生的来源和背景 |
| 三、政策性风险对证券公司的影响机制 |
| 直接影响机制 |
| 间接影响机制 |
| 第二节 证券公司政策性风险的具体表现及潜在的问题 |
| 一、分业经营与混业经营的转变导致的较大不确定性 |
| 二、市场体系结构变迁引起的政策性风险 |
| 三、业务范围的变动给证券公司带来的风险 |
| 四、监管体制的变革带来的政策性风险 |
| 五、资本市场交易制度变更令证券公司遭受的风险 |
| 六、政府的直接干预行为所带来的政策风险 |
| 七、货币政策变动带来的政策性风险 |
| 第三节 政策事件对股市周期影响的实证研究 |
| 一、基本情况介绍 |
| 二、政策顶、政策底对股市周期的影响的基本描述 |
| 三、初步分析 |
| 四、结论及进一步的分析 |
| 第四节 政策事件对证券市场风险收益影响的实证研究 |
| 一、GARCH模型的简介 |
| 二、VaR计量方法 |
| 三、数据分析和阶段划分 |
| 四、模型检验结果 |
| GARCH模型的设立及检验 |
| GARCH模型的检验结果 |
| 基于GARCH(1，1)模型计算的VaR及条件方差δ~2的基本统计特征 |
| 五、政策事件对股市收益影响的风险测量(VaR)结果 |
| 六、VaR与收益率的对应关系及其分析 |
| 七、结论 |
| 本章小结 |
| 第五章 证券公司治理结构风险管理 |
| 第一节 公司法人治理结构概述 |
| 一、公司法人治理结构的基本范畴 |
| 公司法人治理结构是一种经济关系 |
| 公司法人治理结构是一种契约关 |
| 公司法人治理结构是一种制度安排 |
| 公司法人治理结构是一种权力制衡机制 |
| 公司法人治理结构是一种基于特定产权的经济民主形式 |
| 二、公司法人治理结构的主要模式及其比较 |
| 英国模式 |
| 美国模式 |
| 日本模式 |
| 德国模式 |
| 捷克摸式 |
| 韩国模式 |
| 三、公司法人治理结构的发展趋势 |
| 股权结构的演变趋势 |
| 人力资本的价值体现 |
| 企业组织结构功能的变迁 |
| 第二节 西方证券公司法人治理结构分析 |
| 一、西方证券公司法人治理结构的特点 |
| 从股权特征来看，美国的投资银行法人治理结构有两大特征 |
| 从董事会结构和动作机制来看，美国投资银行的法人治理结构有三个特征 |
| 完善的信息披露制度也是美国投资银行法人治理结构的重要特征之一 |
| 从激励机制来看，美国投资银行的激励机制具有三大特点 |
| 二、国外证券公司法人治理结构的实证分析 |
| 三、西方证券公司法人治理结构的比较 |
| 股权特征 |
| 运作机制 |
| 激励制度 |
| 信息披露制度 |
| 第三节 中国证券公司法人治理结构的特征 |
| 一、中国证券公司法人治理结构的现状和特点 |
| 二、我国证券公司实证分析 |
| 大鹏证券公司 |
| 国泰君安证券公司 |
| 三、中国证券公司法人治理结存在的问题和缺陷 |
| 股东大会流于形式 |
| 董事会治理机制虚置 |
| 外部治理机制缺位 |
| 缺乏有效的激励机制 |
| 信息披露制度不完善 |
| 四、加入WTO对中国证券公司法人治理结构的影响 |
| 本章小结 |
| 第六章 证券公司资金风险管理 |
| 第一节 证券公司资金供求分析 |
| 一、证券公司资金的供给 |
| 二、证券公司资金的需求 |
| 证券承销业务资金需求量化分析 |
| 证券自营业务资金需求的量化分析 |
| 其他业务资金需求的量化分析 |
| 三、资金供给与需求的矛盾 |
| 第二节 国外证券公司主要融资渠道与融资模式分析 |
| 一、国外证券公司主要融资渠道 |
| 二、国外证券公司主要融资模式分析 |
| 美国证券公司的融资制度— 市场化融资模式 |
| 日本和台湾的证券公司融资制度—专业化公司融资模式 |
| 第三节 我国证券公司的融资现状和融资风险分析 |
| 一、我国证券公司的融资现状分析 |
| 二、我国证券公司的融资风险实证分析 |
| 我国证券公司违规情况 |
| 证券公司监管中的问题 |
| 第四节 中美证券公司资金营运比较分析 |
| 一、我国证券公司资金配置概述 |
| 二、美国证券公司资金配置状况 |
| 三、两个具体案例分析 |
| 摩根斯坦利 |
| 宏源证券的资金配置 |
| 四、比较分析与评价 |
| 本章小结 |
| 第七章 证券公司经营风险管理 |
| 第一节 证券公司经纪业务风险分析 |
| 一 证券经纪业务中的风险 |
| 政策法律风险 |
| 操作风险 |
| 经营管理风险 |
| 符合性风险 |
| 信用风险 |
| 产品开发风险 |
| 欺诈风险 |
| 其他风险 |
| 二、证券经纪业务的风险来源 |
| 来自证券服务机构的风险 |
| 来自证券公司自身的风险 |
| 来自投资咨询机构的风险 |
| 来自投资者的风险 |
| 第二节 证券公司投行业务风险及其防范 |
| 一、证券公司的投行业务 |
| 二、证券承销业务的风险分析 |
| 证券承销业务的风险因素 |
| 证券承销业务的风险种类 |
| 三、兼并收购业务的风险分析 |
| 项目决策风险 |
| 财务风险 |
| 融资风险 |
| 并购交易完成后整合失败的风险 |
| 第三节 证券公司自营业务风险及其防范 |
| 一、证券自营业务的特点与原则 |
| 证券公司自营业务的特点 |
| 证券公司自营业务的原则 |
| 二、证券自营业务的风险来源 |
| 投资对象风险 |
| 交易方式风险 |
| 企业风险 |
| 市场风险 |
| 利率风险 |
| 流动性风险 |
| 决策风险 |
| 管理风险 |
| 第四节 证券公司资产管理业务风险及其防范 |
| 一、证券公司资产管理业务分析 |
| 资产管理业务的基本概念 |
| 证券公司的资产管理业务 |
| 二、证券公司资产管理业务风险来源 |
| 市场风险 |
| 信用风险 |
| 道德风险 |
| 第五节 证券公司经营风险模型构建及实证分析 |
| 一、A HP原理、层次结构及经营项目风险评估的风险指标体系构建 |
| 二、风险的模糊评价矩阵判断矩阵的构造及检验 |
| 三、对证券公司经营风险判别的实证分析 |
| 构造判断矩阵，确定风险因素权重值 |
| 层次总排序和一致性检验 |
| 四、实证分析的结论及建议 |
| 本章小结 |
| 第八章 证券公司风险管理制度建设与对策 |
| 第一节 证券公司风险管理制度建设 |
| 一、架构风险管理的组织平台 |
| 二、构建以VAR为核心的风险管理监控体系 |
| 三、建立各经营业务之间的防火墙(中国墙) |
| 四、大力推进全面风险管理制度 |
| 五、全面强化全员风险管理意识 |
| 六、引入“危机管理”理念，积极构建券商风险预警体系 |
| 七、构建立体、交互式的风险管理框架 |
| 八、实施全面风险管理，培育全员风险管理文化 |
| 第二节 具体对策建议 |
| 一、通过增资扩股或上市增大集团公司的资本规模 |
| 二、积极应对可能发生的政策性风险，争取变被动为主动 |
| 三、构建对券商的社会监督体系、探寻最佳治理结构 |
| 四、拓宽我国证券公司的融资渠道 |
| 证券公司的融资制度应以开通银行与资本市场的资金流通渠道为主要目标 |
| 建立过渡性的专营性证券金融公司 |
| 适当放宽证券公司股权融资条件的限制 |
| 适当放宽证券公司发行中长期债券的限制 |
| 银行间同业拆借市场适当向大证券公司开放 |
| 五、切实提高资金来源和运用之间的配置效率和管理水平 |
| 六、规范、理顺业务流程，防范经营管理风险 |
| 七、与境外券商展开全面合作，借鉴他们成功的管理经验 |
| 八、建立、健全以经营者为主体的约束和激励机制 |
| 九、风险监控机制和信息披露规则的建立和完善 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间发表的学术论文目录 |
| 致谢 |
（6）投资银行业创新与中国经济发展（论文提纲范文）
| 绪论 |
| 第1章 国际投资银行业的发展演变 |
| 1.1 投资银行业的产生 |
| 1.2 投资银行业发展的四个阶段 |
| 1.3 投资银行业的机构体制形式和类型 |
| 1.3.1 机构体制形式 |
| 1.3.2 机构组织类型 |
| 第2章 西方发达国家投资银行实务 |
| 2.1 投资银行业务分析 |
| 2.2 投资银行业务发展新趋势 |
| 2.3 案例:国际着名投资银行——高盛成长发展历史 |
| 第3章 投资银行业和经济发展 |
| 3.1 投资银行业在现代经济体系中的地位 |
| 3.1.1 金融市场在现代经济体系中的地位 |
| 3.1.2 投资银行业是现代金融体系的核心和生力军 |
| 3.2 投资银行业在——国经济发展中的作用 |
| 3.2.1 媒介资金供求 |
| 3.2.2 构造证券市场 |
| 3.2.3 优化资源配置 |
| 3.2.4 促进产业集中、产业的升级换代 |
| 3.3 投资银行业与中国的经济改革和发展 |
| 3.3.1 中国金融业改革发展回顾 |
| 3.3.2 投资银行与中国经济结构调整 |
| 3.3.3 投资银行与当前国有企业改革 |
| 3.3.4 投资银行业与完善我国资本市场 |
| 3.3.5 投资银行与我国建立和完善多元化融资体系 |
| 3.3.6 投资银行与上市公司发展 |
| 3.3.7 投资银行与产权交易市场的活跃与规范 |
| 3.3.8 投资银行与防范金融风险 |
| 3.3.9 投资银行与科技创新 |
| 3.3.10 投资银行与民营企业上市和发展壮大 |
| 3.3.11 投资银行与社会保障体系的建立 |
| 第4章 中国投资银行业发展现状与比较 |
| 4.1 中国投资银行业产生和发展现状 |
| 4.1.1 中国投资银行业产生的时代背景 |
| 4.1.2 投资银行从业机构发展过程 |
| 4.1.3 目前投资银行分类及业务范围 |
| 4.2 中国投资银行与西方典型投资银行比较 |
| 4.2.1 公司治理结构比较 |
| 4.2.2 内部组织管理结构比较 |
| 4.2.3 资产规模比较 |
| 4.2.4 资产结构比较 |
| 4.2.5 业务种类比较 |
| 4.2.6 品牌比较 |
| 4.2.7 风险内控制度比较 |
| 4.2.8 专业人才比较 |
| 4.2.9 外部市场环境比较 |
| 第5章 中国投资银行业创新与新世纪发展战略构想 |
| 5.1 新世纪中国投资银行业的机遇与挑战 |
| 5.1.1 中国投资银行业的发展机遇 |
| 5.1.2 入世面临的生存挑战 |
| 5.2 中国投资银行业发展的现实选择 |
| 5.2.1 完善法人治理结构 |
| 5.2.2 再造内部组织架构 |
| 5.2.3 建立内部风险防范体系 |
| 5.2.4 按市场化整合资源 |
| 5.2.5 剥离非证券资产 |
| 5.2.6 培养当代投资银行家 |
| 5.3 中国投资银行业发展模式 |
| 5.3.1 大中小规模并存以大型化为主流 |
| 5.3.2 综合化和专业化并存以专业化业务为主流 |
| 5.3.3 各种经济成分并存以国有为主流 |
| 5.3.4 国内国际业务并举以国际化发展为主流 |
| 5.4 中国投资银行业创新与发展战略构想 |
| 5.4.1 证券公司:发挥各自优势、建成全能型和有特色的投资银行 |
| 5.4.2 金融资产管理公司:建成有不良资产处置专长的投资银行 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（7）中国证券市场信息博弈与监管的研究（论文提纲范文）
| 导论 |
| 0.1 选题意义 |
| 0.2 既有研究综述 |
| 0.3 研究方法 |
| 0.4 论文主要内容和基本框架 |
| 0.5 可能的创新点 |
| 上篇 中国证券市场的信息博弈行为和过程 |
| 第一章 证券市场的信息基础与证券信息的有效性 |
| 1.1 证券市场有效性及其信息基础 |
| 1.1.1 有效证券市场涵义及分类 |
| 1.1.2 有效证券市场的信息基础 |
| 1.2 证券产品、证券市场的特殊性与证券市场信息的有效性 |
| 1.2.1 普通产品、普通产品市场的特点与市场效率 |
| 1.2.2 证券产品、证券市场的特殊性与证券市场信息的有效性 |
| 1.2.2.1 证券产品及其特性 |
| 1.2.2.2 证券市场的特殊性 |
| 1.2.2.3 证券产品及市场的特殊性对证券市场信息有效性的影响 |
| 1.2.3 中国证券市场的特殊性与证券市场信息的有效性 |
| 1.2.3.1 中国证券市场的特殊性 |
| 1.2.3.2 中国证券市场在经济发展中的作用与功能缺陷 |
| 1.2.3.3 中国证券市场信息有效性问题 |
| 第二章 中国证券市场信息源中的博弈 |
| 2.1 中国证券市场主体及其信息博弈的典型表现 |
| 2.1.1 中国证券市场主体结构与信息通道 |
| 2.1.2 中国证券市场各参与主体效用函数的初步分析 |
| 2.1.3 信息不对称条件下证券市场参与方博弈对证券市场走势的影响 |
| 2.1.4 中国证券市场信息博弈过程几种典型表现 |
| 2.2 上市公司经理层与所有者之间以及股东之间的信息博弈 |
| 2.2.1 股东之间搭便车现象的博弈 |
| 2.2.2 不完全信息条件下大股东与经营者之间的博弈 |
| 2.3 上市公司上市过程中的信息博弈 |
| 2.3.1 上市公司上市过程中的信息不对称和不完全 |
| 2.3.2 上市公司上市过程中的信息博弈 |
| 2.3.2.1 中国证券发行体制概况 |
| 2.3.2.2 审批制时期我国证券发行市场信息博弈 |
| 2.3.2.3 核准制下我国证券发行市场信息博弈现状 |
| 2.4 上市公司发行股票定价的信息博弈 |
| 2.4.1 上市公司发行股票定价的信息博弈 |
| 2.4.2 我国新股发行定价中上市公司盈利预测信息严重脱离实际 |
| 2.5 公司上市后财务状况与业绩公布中的信息博弈 |
| 2.5.1 上市公司会计信息博弈的产生 |
| 2.5.1.1 上市公司隐瞒或伪造财务状况和业绩的信息博弈动机 |
| 2.5.1.2 上市公司隐瞒或伪造财务状况和业绩的信息博弈条件 |
| 2.5.2 上市公司业绩公布中的信息博弈 |
| 2.5.2.1 企业与企业之间博弈分析 |
| 2.5.2.2 信息提供方与审计方之间博弈 |
| 2.5.2.3 信息提供方与监管方混合战略博弈 |
| 2.5.2.4 信息提供方与投资者博弈 |
| 2.5.2.5 对财务总监制和会计委派制的博弈分析与理性思考 |
| 2.6 上市公司投资信息公布中的博弈 |
| 2.7 内幕消息获取与利用中的信息博弈 |
| 2.7.1 证券市场内幕交易 |
| 2.7.1.1 内幕信息存在的必然性 |
| 2.7.1.2 内幕信息的基本性质 |
| 2.7.2 内幕消息获取与利用中的信息博弈 |
| 2.7.3 我国证券市场的内幕交易问题 |
| 2.7.4 内幕交易行为的危害 |
| 第三章 中国证券市场信息通道中的博弈 |
| 3.1 证券市场信息搜寻中大小股东之间的博弈 |
| 3.1.1 证券市场信息搜寻博弈 |
| 3.1.1.1 证券市场信息搜寻成本与信息不对称的图形分析 |
| 3.1.1.2 证券市场信息搜寻博弈 |
| 3.2 证券市场信息传递中代理者与信息提供者串谋的信息博弈 |
| 3.2.1 证券市场上串谋的信息特征 |
| 3.2.2 信息论中申农的信息传递模型防止串谋思路的借鉴 |
| 3.2.3 防止集体背离纳什均衡的博弈机制设计的借鉴 |
| 3.2.3.1 防止集体背离纳什均衡的博弈的介绍 |
| 3.2.3.2 我国证券市场防止集体背离纳什均衡的实现状况分析 |
| 3.3 证券交易中加工信息的博弈 |
| 3.3.1 证券交易中信息欺诈博弈 |
| 3.3.2 上市公司配股中的信息加工博弈 |
| 3.4 中介机构与新闻媒体信息加工行为 |
| 3.4.1 中介机构信息加工行为 |
| 3.4.2 股市“黑嘴” |
| 3.4.3 新闻媒体的信息行为 |
| 第四章 中国证券市场信息反馈中的博弈 |
| 4.1 股市变动中投资者之间的信息反馈博弈 |
| 4.2 机构投资者操纵股价与散户跟风中的信息博弈 |
| 4.2.1 完全信息条件下机构投资者之间的合作博弈与散户跟庄 |
| 4.2.2 非对称信息条件下机构投资者与中小投资者之间进出货的博弈 |
| 4.2.3 中国股票市场“庄家”操纵股价与中小投资者间的博弈分析 |
| 4.3 政府部门政策调整与投资者政策反映之间的博弈 |
| 4.4 证券交易中机构监管者与交易主体之间的信息博弈 |
| 第五章 证券市场信息运行循环过程中的博弈 |
| 5.1 噪音信息的自我强化机制与博弈 |
| 5.1.1 噪音信息及噪声交易理论 |
| 5.1.2 我国证券市场信息噪声的来源和分类 |
| 5.1.3 中国证券市场信息运行循环过程中噪音累积和噪声交易过度的描述 |
| 5.2 证券泡沫形成和膨胀过程中的博弈 |
| 5.2.1 证券市场泡沫的分类与生成机理 |
| 5.2.2 我国证券市场泡沫的类型和成因分析 |
| 5.3 证券泡沫破裂的博弈结果 |
| 5.3.1 复杂科学对证券市场信息虚拟特性与危机关系揭示的借鉴 |
| 5.3.2 资本市场危机的经济学分析 |
| 5.3.3 股市泡沫破裂的影响与我国资本市场的潜在危机 |
| 5.3.3.1 历史上各国及地区股市泡沫崩溃的数据 |
| 5.3.3.2 股市泡沫破裂过程的三个阶段 |
| 5.3.3.3 股灾与危机 |
| 5.3.3.4 我国股市泡沫破裂的影响和潜在危机 |
| 下篇 中国证券市场信息博弈过程的调整与信息监管的完善 |
| 第六章 中国证券市场信息博弈条件的改善 |
| 6.1 中国证券市场信息博弈行为扭曲产生的条件 |
| 6.1.1 中国证券市场信息博弈的扭曲行为 |
| 6.1.2 信息博弈行为扭曲产生的条件 |
| 6.2 中国证券市场信息博弈条件的形成机制 |
| 6.2.1 国有上市公司的“所有者缺位” |
| 6.2.2 国有上市公司特殊的股权结构 |
| 6.2.3 国有上市公司治理结构的问题 |
| 6.2.4 证券市场的体制性缺陷 |
| 6.2.5 证券市场的制度缺陷 |
| 6.3 中国证券市场信息博弈条件形成机制的改造 |
| 6.3.1 进一步明晰国有企业产权 |
| 6.3.2 健全上市公司治理结构 |
| 6.3.3 证券市场制度的完善 |
| 第七章 中国证券市场信息披露的完善 |
| 7.1 国外关于证券市场信息披露的争论与实践 |
| 7.1.1 国外关于证券市场信息披露的争论 |
| 7.1.2 各国证券市场信息披露演变的轨迹 |
| 7.1.3 美、英、日、法上市公司会计报告规范体系模式比较和借鉴 |
| 7.1.4 证券市场信息披露的“监管性竞争规则”与“一体化规则”--证券市场国际化条件下证券市场信息披露的一体化 |
| 7.2 中国证券市场信息披露制度的完善 |
| 7.2.1 我国上市公司信息披露存在的问题 |
| 7.2.2 我国证券市场信息披露制度构架的改进 |
| 7.2.3 我国上市公司会计信息披露制度与会计准则的改进 |
| 7.2.4 证券发行信息披露的完善 |
| 7.2.5 建立上市公司筹资结构信息披露制度 |
| 7.2.6 建立上市公司资金运用合理性信息披露制度 |
| 7.2.7 上市公司市场风险披露制度的进一步完善 |
| 7.2.8 完善预测性信息披露制度 |
| 7.2.9 建立信息披露效果评价模型 |
| 第八章 中国证券市场信息行为的监管 |
| 8.1 我国证券市场信息行为监管存在的缺陷 |
| 8.1.1 监管目标的多元化 |
| 8.1.2 多个监管主体之间的不协调以及监管部门与其它政府部门的不协调 |
| 8.1.3 我国证券市场信息行为监管制度的缺陷 |
| 8.2 健全我国证券市场信息监管的组织结构 |
| 8.2.1 证券市场监管组织的完善及其功能定位的校正 |
| 8.2.2 监管机构的再监管 |
| 8.3 完善我国证券市场信息行为监管的制度与措施 |
| 8.3.1 证券发行与上市的信息监管制度的完善 |
| 8.3.2 证券交易中的信息监管制度 |
| 8.3.3 监管机构信息公开制度与责任追究制度 |
| 8.3.4 加强证券市场信息监管的基本措施--及时发现上市公司操纵利润行为 |
| 8.4 健全证券市场信息行为监管的法律制度 |
| 8.4.1 证券市场信息监管法律制度及其进一步完善 |
| 8.4.2 健全民事赔偿制度 |
| 8.4.3 建立证券纠纷的非诉讼解决机制--仲裁制 |
| 第九章 中国证券市场独立审计的完善 |
| 9.1 审计独立性的经济学思考 |
| 9.2 中国证券市场审计的现状及成因分析 |
| 9.3 中国证券市场独立审计的完善 |
| 9.3.1 美国完善独立审计经验的借鉴 |
| 9.3.2 中国证券市场独立审计的完善 |
| 参考文献 |
| 作者读博期间的科研成果简介 |
| 后记 |
（8）证券市场监管：经验分析及其理论框架（论文提纲范文）
| 导论 |
| 0. 1 论文的选题及意义 |
| 0. 1. 1 选题背景 |
| 0. 1. 2 对研究对象的说明 |
| 0. 1. 3 论题的现实意义 |
| 0. 2 国内外相关研究的基本情况 |
| 0. 3 论文的研究方法和基本构架 |
| 0. 3. 1 研究方法 |
| 0. 3. 2 逻辑结构与篇章安排 |
| 0. 4 论文的主要观点 |
| 0. 4. 1 主要创新点 |
| 0. 4. 2 有待改进之处 |
| 第一章 监管的一般理论 |
| 1. 1 监管的公共利益理论 |
| 1. 1. 1 完全竞争模型 |
| 1. 1. 2 垄断与非竞争均衡 |
| 1. 1. 3 外部性与非竞争均衡 |
| 1. 1. 4 信息失灵与非竞争均衡 |
| 1. 1. 5 理论评价 |
| 1. 2 监管的俘获理论 |
| 1. 3 监管经济学 |
| 1. 3. 1 监管经济学的基本观点 |
| 1. 3. 2 监管经济学的几个模型 |
| 1. 3. 3 几个主要结论 |
| 1. 4 监管理论综述 |
| 第二章 证券市场监管的理论论证 |
| 2. 1 证券产品特性与监管 |
| 2. 1. 1 作为信用商品的证券产品 |
| 2. 1. 2 证券产品的价值特性与监管 |
| 2. 2 证券市场失灵与监管 |
| 2. 2. 1 证券市场的信息不对称与监管 |
| 2. 2. 2 证券市场的外部性与监管 |
| 2. 3 证券监管的失灵 |
| 2. 3. 1 证券市场上的寻租行为 |
| 2. 3. 2 监管的成本 |
| 2. 3. 3 证券市场中的过度监管倾向 |
| 第三章 证券市场监管：历史与体制比较 |
| 3. 1 证券市场监管的历史演变 |
| 3. 1. 1 监管前阶段 |
| 3. 1. 2 严格监管阶段 |
| 3. 1. 3 放松监管阶段 |
| 3. 1. 4 再监管阶段 |
| 3. 2 证券市场监管体制比较研究 |
| 3. 2. 1 证券市场监管模式及其比较 |
| 3. 2. 2 证券市场监管主体的国际比较 |
| 3. 2. 3 不同监管模式形成的历史动因 |
| 3. 3 自律监管制度的再分析 |
| 3. 3. 1 自律监管制度 |
| 3. 3. 2 自律监管制度的优势 |
| 3. 3. 3 自律监管制度的缺陷 |
| 3. 3. 4 自律监管与政府监管的关系 |
| 第四章 金融创新与证券市场监管 |
| 4. 1 西方创新及金融创新理论 |
| 4. 1. 1 熊彼特的创新理论 |
| 4. 1. 2 金融创新理论 |
| 4. 2 西方金融创新浪潮 |
| 4. 2. 1 金融创新的产生 |
| 4. 2. 2 金融创新的浪潮 |
| 4. 2. 3 金融创新的信息化和全球化特征 |
| 4. 3 金融创新与金融监管的关系 |
| 4. 3. 1 金融创新对金融市场的影响 |
| 4. 3. 2 金融创新与金融监管的关系 |
| 4. 4 我国的证券创新与证券市场监管 |
| 4. 4. 1 证券创新对我国证券市场发展的推动作用 |
| 4. 4. 2 证券创新与证券市场监管的辩证关系 |
| 4. 4. 3 我国证券创新与监管的实际运作特点 |
| 4. 4. 4 对我国证券业在监管下创新的建议 |
| 第五章 信息技术对证券市场监管的挑战 |
| 5. 1 证券市场的技术变迁 |
| 5. 2 新技术对证券市场的影响 |
| 5. 2. 1 新技术与证券市场机制 |
| 5. 2. 2 新技术对监管理论的挑战 |
| 5. 2. 3 新技术条件下证券监管的变革趋势 |
| 5. 3 互联网时代的证券监管 |
| 5. 3. 1 互联网在证券市场中的应用 |
| 5. 3. 2 互联网自身的特点及其带来的网上交易监管问题 |
| 5. 3. 3 网上交易对证券市场效率的影响 |
| 5. 3. 4 互联网对证券市场结构的影响 |
| 5. 3. 5 互联网对证券监管的影响 |
| 5. 4 对我国互联网上的证券活动进行监管的建议 |
| 5. 4. 1 对券商的监管 |
| 5. 4. 2 对网站的监管 |
| 5. 4. 3 其他方面的监管 |
| 第六章 证券市场的一体化、全球化与证券市场监管 |
| 6. 1 证券市场的整合 |
| 6. 1. 1 证券市场整合的理论解说 |
| 6. 2. 2 证券市场的国内重组与整合 |
| 6. 2 证券市场的分割与监管--美国的案例分析 |
| 6. 2. 1 被分割的美国证券市场 |
| 6. 2. 2 证券市场分割的副作用 |
| 6. 2. 3 证券市场为什么会分割 |
| 6. 2. 4 证券市场分割的监管 |
| 6. 2. 5 美国证券市场结构的未来展望 |
| 6. 3 证券市场的全球化与国际证券监管合作 |
| 6. 3. 1 证券市场全球化的标志 |
| 6. 3. 2 证券市场全球化的动因 |
| 6. 3. 3 证券市场全球化的实现途径 |
| 6. 3. 4 证券市场全球化的监管 |
| 6. 4 中国证券市场的国际化 |
| 6. 4. 1 中国证券市场的国际化现状 |
| 6. 4. 2 中国证券市场国际化的现实障碍 |
| 6. 4. 3 中国证券市场国际化的过渡期安排 |
| 第七章 新兴证券市场监管与中国的实践 |
| 7. 1 新兴证券市场的概念 |
| 7. 2 新兴证券市场的监管 |
| 7. 2. 1 政府在新兴证券市场的作用 |
| 7. 2. 2 新兴证券市场监管的特殊性 |
| 7. 3 新兴证券市场的对外开放 |
| 7. 3. 1 新兴证券市场与成熟证券市场对外开放的背景比较 |
| 7. 3. 2 新兴证券市场对外开放的策略 |
| 7. 3. 3 新兴证券市场对外开放的风险 |
| 7. 3. 4 新兴证券市场开放模式的比较 |
| 7. 3. 5 韩国、台湾证券市场开放模式的案例比较 |
| 7. 3. 6 海外新兴证券市场对外开放的几点启示 |
| 7. 3. 7 对中国证券市场开放的建议 |
| 7. 4 中国证券市场监管的现状分析与未来趋向 |
| 7. 4. 1 中国证券市场监管体制的演变 |
| 7. 4. 2 中国证券市场发展：制度经济学观点 |
| 7. 4. 3 中国证券市场监管中存在的主要问题 |
| 7. 4. 4 中国证券市场监管的未来趋向 |
| 主要参考文献 |
| 后记 |
（9）中国商业银行创新与发展（论文提纲范文）
| 导言 |
| 一、 选题的意义 |
| 二、 理论依据与研究方法 |
| 三、 文章架构及主要内容 |
| 四、 本文主要学术观点与结论 |
| 第一章 商业银行创新 |
| 第一节 商业银行创新的一般概述 |
| 一、 商业银行创新的理论分析 |
| （一） 熊彼特的创新理论及其在信用经济中的运用 |
| （二） 创新理论的深化与发展 |
| （三） 创新与商业银行的理论分析 |
| （四） 商业银行的职能演变及其界定 |
| （五） 商业银行创新涵义的剖析 |
| 二、 商业银行创新的激发与管理 |
| （一） 商业银行创新活动需要创造性的变革 |
| （二） 商业银行创新流的管理 |
| （三） 商业银行创新的周期与创新周期的管理 |
| 三、 商业银行创新形式与方法 |
| （一） 商业银行创新的基本形式 |
| （二） 商业银行业务创新的方法 |
| 四、 商业银行创新形成过程的管理 |
| （一） 创意或构思的产生 |
| （二） 创意或构思的筛选 |
| （三） 创新项目的可行性分析 |
| （四） 创新项目的测试与修正 |
| （五） 总结与推广 |
| 第二节 商业银行创新的基本特征和主要内容 |
| 一、 商业银行创新的基本特征 |
| （一） 影响面广、作用力大 |
| （二） 易模仿性 |
| （三） 无形性 |
| （四） 多样性 |
| （五） 高风险性 |
| （六） 持续性 |
| 二、 商业银行创新的主要内容 |
| （一） 商业银行业务创新 |
| （二） 商业银行组织创新 |
| （三） 商业银行经营管理创新 |
| （四） 商业银行监管创新 |
| （五） 商业银行技术创新 |
| 第三节 商业银行创新的动因 |
| 一、 社会经济环境是商业银行创新的决定因素 |
| 二、 科技进步是商业银行创新与发展的推动力 |
| 三、 追求利润最大化是商业银行创新的内在动力 |
| 四、 激烈的市场竞争是商业银行创新的外在压力 |
| 第四节 商业银行创新的作用 |
| 一、 商业银行创新的积极作用 |
| （一） 商业银行创新提高了经济社会的效益和效率 |
| （二） 商业银行创新进一步促进了自身的发展 |
| 二、 商业银行创新的负面影响 |
| （一） 商业银行创新使中央银行的货币政策受到很大影响 |
| （二） 商业银行创新带来新风险 |
| （三） 商业银行创新引起社会资源浪费和社会经济秩序不稳定 |
| 三、 对商业银行创新作用的认识与判断 |
| 第五节 小结 |
| 一、 商业银行创新是对传统经济学的突破性贡献 |
| 二、 商业银行创新是适应商品经济发展的必然结果 |
| 三、 创新是商业银行自身存在与发展的必由之路 |
| 第二章 商业银行业务创新的实践与分析 |
| 第一节 商业银行业务创新概述 |
| 一、 商业银行业务创新的定义与特征 |
| （一） 产品的无形性 |
| （二） 质量的差异性 |
| （三） 产品的同质性 |
| （四） 价值的可变性 |
| （五） 无存货性 |
| 二、 商业银行业务创新的分类 |
| （一） 按业务范围分类 |
| （二） 按创新的内容分类 |
| （三） 按防范和化解风险的形式分类 |
| （四） 按期限长短分类 |
| 第二节 商业银行业务创新与金融市场的规范 |
| 一、 金融市场对商业银行业务创新的意义 |
| 二、 中国金融市场创新与发展的现状 |
| 三、 中国金融市场发展问题的分析 |
| （一） 金融市场人为分割 |
| （二） 金融市场与社会投融资者的分离 |
| （三） 利率汇率等金融市场的基本要素的功能作用不够完善 |
| （四） 金融市场的交易行为单一，缺乏市场传导机制 |
| （五） 信息系统相对滞后，市场透明度差，交易率低 |
| 四、 中国金融市场创新与规范 |
| （一） 建立健全各类金融市场，并将其有机结合 |
| （二） 塑造和培育多样化的金融市场参与主体，活跃市场交易 |
| （三） 丰富金融商品，满足市场需求 |
| （四） 推进利率汇率市场化，提高金融市场化程度 |
| （五） 吸收西方创新成果，规范社会主义金融市场运行机制 |
| （六） 提高金融交易信息的传播速度和效率，增加金融市场的透明度 |
| 第三节 负债业务创新及其借鉴 |
| 一、 客户存款业务（被动型负债）创新 |
| （一） 客户存款业务创新的主要形式 |
| （二） 我国商业银行存款业务的创新 |
| 二、 借入负债业务（主动型负债）创新 |
| （一） 借入负债创新的主要形式 |
| （二） 我国商业银行加快借入负债业务创新的意义 |
| 第四节 贷款业务的创新及借鉴 |
| 一、 多种选择贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 多种选择贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 多种选择贷款创新的意义与作用 |
| （三） 我国商业银行多种选择贷款的创新 |
| 二、 票据贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 票据贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 创新票据贷款新业务的意义与作用 |
| （三） 加快我国商业银行票据贷款的创新 |
| 三、 贷款销售创新的形式与借鉴 |
| （一） 贷款销售定义与创新的种类 |
| （二） 我国商业银行贷款销售的创新实践 |
| 四、 风险投资贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 风险投资贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 我国商业银行风险投资的创新实践 |
| 五、 项目贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 项目贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 我国商业银行项目贷款的借鉴与创新 |
| 六、 国际合作贷款创新的形式与借鉴 |
| （一） 国际合作贷款的定义与创新的种类 |
| （二） 我国国际合作贷款的创新实践 |
| 第五节 投资业务的创新及借鉴 |
| 一、 投资业务创新的概念 |
| 二、 债券业务创新的主要形式 |
| （一） 垃圾债券 |
| （二） 离岸债券和欧洲债券 |
| （三） 浮动利率债券 |
| 三、 中国商业银行债券业务创新的发展趋势 |
| （一） 直接参与债券发行承销、包销和分销等活动 |
| （二） 代理机构投资者参与债券市场交易 |
| （三） 通过银行柜台交易扩大业务范周 |
| （四） 债券回购是商业银行最佳的证券投资形式 |
| （五） 不断创新适合我国国情的债券新品种 |
| 第六节 资产证券化是商业银行业务创新的又一重要形式 |
| 一、 资产证券化概述 |
| 二、 资产证券化创新的主要形式 |
| （一） 住宅抵押贷款证券化 |
| （二） 汽车贷款证券化 |
| （三） 信用卡贷款证券化 |
| （四） 应收帐款证券化 |
| 三、 我国商业银行创新与发展资产证券化的分析 |
| （一） 我国商业银行创新与发展资产证券化的意义 |
| （二） 阻碍我国商业银行创新与发展资产证券化的主要因素 |
| （三） 我国商业银行创新与发展资产证券化的设想 |
| 第七节 个人金融业务是我国商业银行业务创新的里程碑 |
| 一、 商业银行个人金融业务的实践 |
| （一） 个人消费贷款 |
| （二） 个人理财业务 |
| 二、 我国个人金融业务的现状分析 |
| （一） 我国个人金融业务创新的发展状况 |
| （二） 我国商业银行创新与发展个金融业务的机遇 |
| 三、 我国商业银行创新与发展个人金融业务的策略研究 |
| （一） 建立和完善个人信用制度 |
| （二） 强化个人金融业务市场调查与发展规划 |
| （三） 提供个性化和差异化的个人金融商品 |
| （四） 丰富个人金融业务的营销方式 |
| 第三章 商业银行中间业务创新 |
| 第一节 商业银行中间业务的一般概述 |
| 一、 商业银行中间业务的定义及特征 |
| （一） 由不占用或不直接占用客户资金向商业银行占用客户资金转变 |
| （二） 由不运用或不直接运用自己资金向商业银行垫付资金转变 |
| （三） 由接受客户的委托向银行出售信用转变 |
| （四） 金融衍生产品的交易实现了对传统中间业务的突破 |
| 二、 商业银行中间业务与表外业务的关系 |
| 三、 商业银行中间业务的分类 |
| （一） 按照巴塞尔委员会的分类 |
| （二） 按商业银行在开展中间业务时的身份分类 |
| （三） 按中间业务是否与银行信用直接有关分类 |
| （四） 按中间业务的风险性分类 |
| （五） 按中间业务的审批与备案的形式分类 |
| （六） 按中间业务功能和形式分类 |
| 第二节 不断丰富传统中间业务的内涵是当代商业银行业务创新的一个趋势 |
| 一、 代理业务创新与实践 |
| （一） 代理收付款业务 |
| （二） 代保管业务 |
| （三） 代理保险业务 |
| （四） 代理清欠、代理监督和代购代销业务 |
| （五） 代理证券业务 |
| 二、 信托和租赁业务创新与实践 |
| （一） 信托业务创新的实践与借鉴 |
| （二） 租赁业务创新的种类与实践 |
| 三、 结算业务自动化和电子化创新 |
| （一） 支付系统的创新 |
| （二） 清算系统的创新 |
| 四、 担保业务创新的实践与借鉴 |
| （一） 备用信用证 |
| （二） 保证付款 |
| （三） 监督付款 |
| （四） 履约担保 |
| （五） 投标担保 |
| 第三节 投资银行业务成为当代商业银行中间业务创新的主战场 |
| 一、 商业银行创新投资银行业务的概述 |
| 二、 证券承销业务创新与实践 |
| 三、 证券交易业务创新与实践 |
| （一） 证券经纪业务 |
| （二） 证券自营业务 |
| 四、 其它收费业务创新与实践 |
| （一） 信息咨询业务 |
| （二） 财务顾问业务 |
| （三） 资产管理业务 |
| 第四节 金融衍生产品是当代商业银行中间业务创新的新领域 |
| 一、 金融衍生产品的概述 |
| 二、 金融衍生产品的作用及风险防范 |
| （一） 金融衍生产品创新的积极作用 |
| （二） 金融衍生产品创新的风险管理 |
| 三、 金融衍生产品的创新与实践 |
| （一） 传统金融衍生产品交易 |
| （二） 现代金融衍生产品交易 |
| 第五节 我国商业银行中间业务创新与发展的研究 |
| 一、 我国商业银行中间业务发展现状的分析 |
| 二、 我国商业银行中间业务创新的基本原则 |
| （一） 与传统资产负债业务紧密结合的原则 |
| （二） 渐进式发展的原则 |
| （三） 创新与管理并重的原则 |
| （四） 讲效益的原则 |
| （五） 以优质服务取胜的原则 |
| 三、 创建我国商业银行中间业务的良好运行环境 |
| （一） 培育和创造中间业务的市场需求 |
| （二） 加强商业银行中间业务市场定位的研究 |
| （三） 提高商业银行中间业务电子化含量 |
| （四） 构建中间业务考核指标体系 |
| （五） 建立健全中间业务法规制度 |
| 四、 我国商业银行中间业务创新与发展的具体策略 |
| （一） 创新与发展我国传统中间业务的设想 |
| （二） 开拓我国商业银行投资银行业务的构思 |
| （三） 我国金融衍生产品创新的现实选择 |
| 第六节 小结 |
| 第四章 商业银行组织创新 |
| 第一节 商业银行组织创新的历史演变 |
| 一、 西方商业银行组织创新的历史回顾 |
| （一） 西方商业银行的起源 |
| （二） 资本主义发展初期的商业银行组织创新 |
| （三） 资本主义高速发展时期的商业银行组织创新 |
| （四） 20世纪世界经济飞速发展时期的商业银行组织创新 |
| 二、 我国商业银行组织创新的历史轨迹 |
| （一） 中国古代银行的产生与发展 |
| （二） 中国近代银行的组织创新 |
| （三） 中国现代商业银行的组织创新 |
| 三、 商业银行的类型 |
| 第二节 西方商业银行组织创新的比较 |
| 一、 英国商业银行组织创新 |
| （一） 英格兰银行的创立是商业银行组织创新史上最耀眼的明珠 |
| （二） 贴现银行是英国商业银行组织创新的一大特色 |
| （三） 承兑行是世界商人银行的鼻祖 |
| （四） 总分行管理模式是世界商业银行内部组织结构的样板 |
| （五） 专业化管理是英国商业银行组织创新的特点 |
| （六） 商业银行组织创新国际化发端于英国 |
| 二、 美国商业银行组织创新 |
| （一）“双轨制”和“单一银行制”体现了美国政治经济体制的特征 |
| （二） 实行严格分业经营的商业银行组织形式 |
| （三） 银行持股公司是其最富特色的组织创新 |
| （四） 组织机构多样化是其组织创新的特点 |
| （五） 组织创新国际化在美国得到高度的发展 |
| 三、 联邦德国商业银行组织创新 |
| （一） 综合化是其组织创新最大的特色 |
| （二） 高度集中的联邦德国商业银行组织结构 |
| （三） 联邦德国商业银行组织机构密度高且国有化程度高 |
| （四） 国际化是联邦德国商业银行组织创新的重要特征 |
| 四、 日本商业银行组织创新 |
| （一） 日本商业银行组织创新的发展过程 |
| （二） 日本商业银行组织创新的特征 |
| 五、 西方商业银行组织创新的总体特征 |
| （一） 并购促进了商业银行大型化 |
| （二） 组织结构综合化 |
| （三） 竞争形成银行非中介化的趋势 |
| （四） 国际化程度越来越高 |
| （五） 商业银行组织机构的虚拟化 |
| 第三节 从分业经营到合业经营是历史的必然 |
| 一、 投资银行的产生与发展 |
| （一） 投资银行的定义 |
| （二） 当代投资银行的功能作用和特征 |
| （三） 西方投资银行的产生与发展 |
| （四） 中国投资银行的产生和发展 |
| 二、 商业银行与投资银行的比较 |
| （一） 不同的社会地位与影响 |
| （二） 不同的职能作用 |
| （三） 不同的经营原则和经营方式 |
| （四） 不同的资金和利润来源 |
| （五） 不同的竞争力 |
| 三、 商业银行经营模式的比较分析 |
| （一） 分业经营模式的利弊分析 |
| （二） 合业经营模式的利弊分析 |
| （三） 西方商业银行经营模式的发展趋势 |
| （四） 我国商业银行经营模式的探究 |
| 第四节 我国商业银行组织创新的选择 |
| 一、 运用并购等创新手段构造中国的航空母舰 |
| （一） 中国商业银行并购的意义 |
| （二） 中国商业银行并购的原则 |
| （三） 中国商业银行并购的总体构想 |
| 二、 以组织结构多元化来营造良好的市场竞争环境 |
| （一） 我国商业银行组织创新多元化的必要性 |
| （二） 我国经济结构变革为商业银行组织结构多元化奠定了基础 |
| （三） 大力创新与发展各种类型的商业银行组织形式 |
| 三、 积极推进组织制度的改革与创新 |
| （一） 我国商业银行组织制度改革与创新的意义 |
| （二） 国有商业银行改制上市的途径思考 |
| （三） 国有商业银行组织创新的捷径--分拆改制上市 |
| （四） 国有商业银行分析上市应注意的问题 |
| 四、 丰富我国商业银行的内部组织创新 |
| （一） 按照扁平化和集约化的要求改造内部组织架构 |
| （二） 强化商业银行组织的活力 |
| 五、 加快我国虚拟银行组织创新的步伐 |
| （一） 中国虚拟银行组织创新与发展的概况 |
| （二） 我国虚拟银行组织创新的策略 |
| 第五节 小结 |
| 第五章 商业银行经营管理的创新与发展 |
| 第一节 商业银行经营管理的创新实践 |
| 一、 资产管理理论和管理方法 |
| （一） 商业贷款管理 |
| （二） 可转换性管理 |
| （三） 预期收入理论 |
| 二、 负债管理理论和管理方法 |
| （一） 传统负债管理 |
| （二） 当代负债管理 |
| 三、 资产负债综合管理理论和管理方法 |
| （一） 资产负债综合管理的涵义 |
| （二） 资产负债综合管理的原则 |
| 四、 资产负债表外管理理论和管理方法 |
| 五、 商业银行市场营销管理理论和管理方法 |
| 第二节 商业银行市场营销管理的创新实践与借鉴 |
| 一、 市场营销的产生与发展 |
| 二、 商业银行营销的产生与发展 |
| 三、 商业银行营销管理创新的主要内容 |
| （一） 商业银行营销战略 |
| （二） 商业银行营销因素组合 |
| （三） 商业银行市场细分和市场定位 |
| （四） 实现商业银行营销目标的基本策略 |
| 四、 两方商业银行营销创新的发展趋势 |
| （一） 崇尚战略眼光 |
| （二） 强调准确定位 |
| （三） 注重形象塑造 |
| （四） 强化情感管理 |
| （五） 追逐金融人才 |
| 第三节 商业银行经营管理与商业银行文化 |
| 一、 商业银行文化定义与意义 |
| 二、 商业银行文化是商业银行经营管理的重要组成部分 |
| 三、 弘扬企业家精神是商业银行文化的核心 |
| 四、 构建商业银行文化的关键在于调动员工的积极性与创造性 |
| 五、 职业道德是商业银行文化最直接的体现 |
| 第四节 我国商业银行经营管理的创新与发展的趋势 |
| 一、 我国商业银行经营管理的历史追溯 |
| 二、 我国商业银行经营管理的实践与存在的问题 |
| （一） 我国商业银行经营管理创新的实践 |
| （二） 我国商业银行经营管理创新存在的问题 |
| 三、 我国商业银行经营管理创新与发展的趋势 |
| （一） 现代经营管理方法的创新 |
| （二） 加大我国商业银行市场营销创新的力度 |
| （三） 塑造我国商业银行的优秀文化 |
| 第五节 小结 |
| 第六章 商业银行监管创新 |
| 第一节 商业银行监管创新的一般分析 |
| 一、 商业银行监管的概念 |
| 二、 商业银行监管模式的比较 |
| （一） 一元化监管模式 |
| （二） 多元化监管模式 |
| （三） 跨国化监管模式 |
| 三、 我国商业银行监管模式 |
| 第二节 商业银行监管创新的实践与借鉴 |
| 一、 商业银行监管创新的实践 |
| （一） 商业银行监管创新的初始时期 |
| （二） 商业银行监管创新的成熟期 |
| （三） 商业银行监管创新的快速发展时期 |
| 二、 我国商业银行监管创新实践 |
| （一） 我国商业银行监管的初始阶段（1978-1984） |
| （二） 我国商业银行监管的成长阶段（1984-1995） |
| （三） 我国商业银行监管的成熟阶段（1995-） |
| 三、 商业银行创新与金融管制创新是一个不断博弈的过程 |
| 第三节 我国商业银行监管创新的发展趋势 |
| 一、 建立与社会主义市场经济体制相适应的新型商业银行监管体制 |
| （一） 明确银行监管体系的法律地位，强化监管的法制建设 |
| （二） 健全商业银行的互律监管系统，促进同业稳定健康发展 |
| （三） 强化社会中介机构的监督，提高商业银行监管的透明度 |
| 二、 构造有效的商业银行内控机制 |
| （一） 重构内控组织管理体系，创造良好的内控环境 |
| （二） 强化内控制度建设，切实防范金融风险 |
| （三） 建立以人为本的员工激励制度 |
| （四） 提高内控手段的现代化水平 |
| （五） 注意内部控制与外部监管的相互衔接 |
| 三、 充分发挥有效的市场约束机制 |
| （一） 建立健全商业银行资信评估制度 |
| （二） 加快配套改革，为发挥市场约束的作用创造条件 |
| 四、 加强国际间商业银行监管的交流与合作 |
| （一） 采取综合性和国际性的监管策略 |
| （二） 加强国际间的监管协调与合作 |
| 五、 提高商业银行监管手段的现代化水平 |
| 第四节 小结 |
| 第七章 中国商业银行创新的机遇和挑战 |
| 第一节 当代西方商业银行的发展趋势分析 |
| 一、 商业银行创新的自由化 |
| 二、 商业银行创新的国际化 |
| 三、 商业银行创新的电子化 |
| 四、 商业银行创新的综合化 |
| 五、 商业银行创新的多样化 |
| 六、 商业银行创新的持续化 |
| 七、 商业银行监管创新的强化 |
| 第二节 中国商业银行创新的供给和需求分析 |
| 一、 我国商业银行创新的需求分析 |
| （一） 国民收入分配格局的变化对商业银行创新的需求 |
| （二） 政府投融资体制的市场化改革对商业银行创新的需求 |
| （三） 现代企业制度对商业银行创新的需求 |
| （四） 非国有经济迅速发展对商业银行创新的需求 |
| （五） 居民金融意识的提高对商业银行创新的需求 |
| （六） 国际化程度提高对商业银行创新的需求 |
| 二、 我国商业银行创新的供给分析 |
| （一） 科学技术的发展为商业银行创新的供给提供了必要条件 |
| （二） 金融市场主体的多元化造就了商业银行创新的供给力量 |
| （三） 市场机制的确立产生了强大的商业银行创新的供给动力 |
| （四） 对外开放和国际化扩大了商业银行创新的供给 |
| 第三节 中国商业银行创新与发展的战略选择 |
| 一、 中国商业银行创新应以提高效率为基本目标 |
| 二、 我国商业银行创新与发展的路径和要求 |
| （一） 商业银行创新应适应中国的国情，体现中国的特色 |
| （二） 以渐进式创新为基础，积极追求突变式创新 |
| （三） 以需求适应型创新为基点,增强商业银行创新供给能力 |
| （四） 以智能化改造商业银行经营管理方式 |
| （五） 坚持放松管制和完善监管同时并举的方针 |
| （六） 抓住加入WTO机遇，加快我国商业银行创新步伐 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（10）有这样一位学者——记我国金融证券学家曹凤歧教授（论文提纲范文）
| 天道酬勤 |
| 学高为师 |
| 身正为范 |
四、有这样一位学者——记我国金融证券学家曹凤歧教授（论文参考文献）
- [1]转轨时期中国证券市场监管理念演变研究[D]. 赵洪军. 复旦大学, 2007(06)
- [2]基于创业视角的民营企业成长规律研究[D]. 李虹霖. 吉林大学, 2006(10)
- [3]金融监管制度博弈分析[D]. 丁茗. 河海大学, 2006(09)
- [4]中国资本市场的国际化问题[D]. 姚德文. 武汉大学, 2005(05)
- [5]证券公司风险管理研究[D]. 李进安. 南京农业大学, 2005(01)
- [6]投资银行业创新与中国经济发展[D]. 江建华. 东北财经大学, 2005(04)
- [7]中国证券市场信息博弈与监管的研究[D]. 张艳. 四川大学, 2003(02)
- [8]证券市场监管：经验分析及其理论框架[D]. 翟志坚. 复旦大学, 2003(02)
- [9]中国商业银行创新与发展[D]. 吕耀明. 厦门大学, 2002(02)
- [10]有这样一位学者——记我国金融证券学家曹凤歧教授[J]. 于兹志. 人才开发, 2002(01)