一、反假币信息管理系统的设计与实现（论文文献综述）
朱凯利[1]（2021）在《我国法定数字货币监管法律制度的构建研究》文中进行了进一步梳理随着比特币等私人数字货币的兴起,货币国家主权地位开始受到挑战。各国为了应对影响力不断扩大的私人数字货币纷纷开始研发由本国央行发行的法定数字货币。目前,由我国中国人民银行的专门研究团队着手研发的法定数字货币,在历经多年的不断探索后,已经进入试点测试阶段,将在不久后的未来正式发行。我国的法定数字货币是以数字化形式表现的人民币,是人民币在数字化形态下的延伸,具有法偿性、数字性和可控匿名性。作为金融与技术相结合的新事物,法定数字货币在发行和流通过程中可能会引发技术风险、信用风险和法律风险。金融业务的开展需要相应的金融监管措施,而法定数字货币的发行和流通亦属于金融活动,也需要相应的金融监管。目前来看,我国还没有关于法定数字货币的相关立法,加之监管本身具有滞后性,因此有必要去构建相应的监管法律制度来应对这些可能存在的风险。另外,我国金融科技发展的同时亦促进监管科技的发展,并且以央行为监管中心的金融科技监管模式已经确立,因此,在技术上和监管模式上为我国法定数字货币监管法律制度的构建提供了可行性。在构建我国法定数字货币的监管法律制度时,应当遵循“技术创新与金融稳定相平衡”、“金融效率与金融安全相平衡”、“数据管理与隐私权保护相平衡”的原则,做到各项利益的充分平衡,以此更好推进我国法定数字货币监管具体法律制度的构建。面对现行我国法定数字货币立法的不足,可以在立法上赋予法定数字货币与现钞同等的法定货币地位,并在前期发行过程中,赋予法定数字货币有限法偿性,明确法定数字货币只能用于特定支付领域中。同时,构建“法律-行政法规-金融性监管规则”的三层监管法律规范体系。在我国法定数字货币监管主体的确立上,应明确央行的监管中心地位,同时接纳银保监会、商业银行和司法机关为其他监管主体,形成多元化的监管体系。对于法定数字货币具体监管机制的构建。应统一法定数字货币的发行标准,采用“央行—商业银行”的二元发行模式;而对于发行后可能涉及到的用户隐私权保护问题,需要在个体权利保护与货币流通秩序维护之间实现充分合理的平衡;还需要加强对于法定数字货币出现反假币和反洗钱风险的监管,应对法定数字货币发行后可能出现的新型假币类型和新的洗钱方式;并加强监管和科技的结合,运用“监管沙盒”的监管机制。另外,应注重法定数字货币的国际监管合作,搭建国际监管合作平台实现监管信息共享,通过各国监管机构合作,为本国可能的监管规则调整提供依据,并有效地打击利用法定数字货币而产生的跨国犯罪行为。
张雷,张帅[2]（2021）在《智能化物流在货币发行体系中的应用研究》文中提出自动化设备、大数据、云计算、物联网等现代物流技术在物流行业的应用逐渐成熟,推动现代物流行业朝着自动化、数字化、智能化方向蓬勃发展。结合中国人民银行（文中简称"人民银行"）货币发行体系现状,分析了货币发行体系中存在的问题及其原因,同时以现代物流技术和理念为切入点,探索货币发行智能物流标准化管理,并在此基础上设计提出了基于现代物流管理模式的货币发行智能化物流管理体系。
王艺璇[3]（2020）在《A银行G支行客户关系管理研究》文中进行了进一步梳理伴随我国经济的高速发展,金融市场发展的势头更为猛烈,国内涌现出一批新的股份制银行、农村信用社、城市商业银行等金融机构,同时伴着信息时代的到来,互联网金融等非金融行业的市场介入,使得商业银行面临巨大的冲击和新的挑战。客户关系管理为企业提供全面的管理视角;以客户为中心挖掘客户价值,了解客户的真实需求;以此提供精准的客户服务从而提升客户体验,进一步提升客户价值,实现企业利润的最大化。新的市场环境和随时代变化的客户需求对传统客户关系管理办法提出了新的要求,而不断发展的新技术为旧问题,新挑战提供了新的解决方案。A银行作为国有商业银行长期以来处于相对稳定且带有一定垄断的市场地位,对存量客户资源的依赖性导致对客户关系管理的关注度不足,在客户关系管理中存在有管理观念陈旧、客户识别不够精准、客户维护水平欠缺等问题,从而导致客户忠诚度降低、客户资源流失的情况,相较同业的客户关系管理上逐渐显现出一定的差距。本文以A银行G支行为例,以国内外关于客户关系管理研究的成果为指导,通过文献分析法、问卷调查法、个案研究等方法,结合笔者长期银行工作的实践经验,运用管理学理论,研究G支行客户关系管理的特色和现状,并指出G支行当前客户关系管理过程中存在的问题,联系实际找出深层次的原因。一是客户信息系统化管理不足;二是个人客户分类不够精准;三是差异化管理实施不到位;四是客户维护水平欠缺。本文根据MGT专业知识及分析方法,针对G支行实际情况就当前的问题深入研究,提出相应提升策略,我认为上述问题的解决需要从几个方面着手。首先是加强客户信息收集处理能力,通过培养为以客户为中心的服务管理理念,依托大数据技术加强客户信息收集和运用,其次是加强客户识别与精确分类,通过多角度对客户群进行细致划分,便于开展差异化和精确化的营销服务;再次是做好客户服务的差异化管理,通过多维度加强差异化管理,同时增强客户关系管理系统功能的发挥两方面做好客户服务的差异化管理;最后是提升服务水平加强客户维护,通过持续健全客户服务团队,实现客户经理全能化,同时结合线上线下多途径,提高客户维护服务能力。
陈曦[4]（2020）在《JY农商行柜面业务风险管理研究》文中指出近年来,在国家大力发展农村经济及农村金融的政策推动下,全国各地农村商业银行发展非常迅速,业务规模不断扩大,经营效益也得到改善,并逐渐成为支持中小涉农企业以及农户生产经营的主要金融力量。由于农商行所支持的客户群体具有一定特殊性,不论是银行的资产业务还是中间业务都存在一定的风险,包括逾期贷款、客户欺诈、洗钱等,也包括一些由内部问题引发的风险。其柜面业务虽然主要是中间业务,但也存在很多问题和风险。针对所面临的风险展开深入研究,并据此提出相应的解决措施,对于银行及经济的发展具有非常重要的现实意义。JY农商行是一家成立几年但有较大发展的面向广大涉农企业和农户的地方性商业银行。JY农商行柜面业务主要有为个人及单位开立结算帐户、现金存取款、转帐结算、理财产品销售等,每类业务流程的各环节都存在各种原因造成的风险点。JY农商行柜面操作风险管理中也存在一些问题及缺陷。不同风险类型的案例分析进一步揭露出柜面存在的问题。研究发现:JY农商行柜面风险主要存在现金和重要凭证管理、印章管理、授权管理、员工管理等多种方面。JY农商行风险管理的体制不健全、风险控制不当、人员培训管理不到位、信息技术智能化欠缺、对业务执行监督不力。这些方面存在的问题产生了较为严重的影响。据此认为,改善JY农商行柜面风险必须做到以下几点:应当完善相关规章制度,做到内部严格管控;提升信息化管理水平;在业务上实现合理风险监督;加强对客户的身份和信息甄别;在人员管理上,应当不断完善人力资源管理的体制,将人作为工作的主体,对银行员工实施激励政策。针对此,结合商业银行的具体特点,对其柜面风险防控进行对策建议:不断加强内部制度的建设,运用新型科技手段,同时融入合规文化建设。
李婷[5]（2020）在《湘乡市农业银行服务质量测度及提升策略研究》文中研究说明古语云:郡县治,天下无不治。“面向三农”是农业银行一直奉行的经营原则,三农业务的主阵地在县域。近年来,农行县域支行整体业务经营较长时间徘徊在水平面以下,存、贷、中收等主体指标全年任务缺口较大。本文研究的湘乡市农业银行是湘潭地区两大重点县域行之一,但在业务发展过程中未能充分重视服务质量,部分人员工作态度、能力和水平都有待提升,基于此,本文以湘乡市农业银行为蓝本进行调查研究,旨在分析县域农行服务质量方面存在的问题,并提出初步的对策。本文依据商业银行金融服务质量的理论和特征、服务质量测度的模型与方法、服务质量与客户满意、服务质量与企业绩效等相关理论的梳理上,综合运用了SERVQUAL分析和专家打分法构建了一套相对科学有效的服务质量评价指标体系,研究了湘乡市农行银行的服务质量问题。本文首先介绍了服务质量的含义与特征、测度的模型与方法,以及对企业绩效影响等方面的理论;然后结合农行“面向三农服务城乡”的经营理念,构建了有形性、可靠性、响应性、保证性、移情性五个维度合计22个服务质量测度的指标体系;接着通过即时发放问卷和深度访谈的方式获得318名客户的基础数据,从公司负债类、公司资产类、个人负债类、个人资产类四个方面开展了服务质量的测度,并对该行整体情况以及五个维度进行了充分分析和探讨,探究不同层次服务质量存在问题的主要原因;最后从七个方面提出了改进的对策和建议。本文研究发现,公司客户整体服务质量评价相较个人客户平均值高0.21,其中有形性差值最大为0.36,响应性差值最小为0.05,且公司客户响应性和移情性低于平均值,个人客户有形性和保证性低于平均值。基于本文结论,农行应从设置差异化客户服务方案,快速响应客户金融需求等七大方面提升服务质量。本课题选择有形性、可靠性、响应性、保证性、移情性五个维度合计22个指标,构建服务质量测度的指标体系,较好的解决了县域行未差异化设置服务标准和流程的问题,为县域农行了解不同客户需求,开展针对性营销提供了较好的参考价值。
王锡攀[6]（2019）在《法定数字货币的发行技术选择与法律问题分析》文中指出以比特币为代表的数字货币的出现,正在挑战着传统概念对于货币的定义,同时比特币的行情走势也正不断刷新着大家对于数字货币价值的认知。应该说,从比特币奇高的市场价值表现上,我们不难认同数字货币正在以全新的一种姿态逐步跻身于世界流通货币的舞台。国家金融与发展实验室发布权威观点:目前国内有关部门正在通过专项研究的方式,针对以数字加密货币、区块链技术等底层数字货币技术进行调查研究。调研显示,如果运用区块链作为底层技术来发行数字货币,可以大幅度地提升金融便利与覆盖性,从而实现效率提升,金融业务运行成本有望大幅度降低。区块链技术作为比特币底层技术实现,确保了数字货币的透明性、开放性、不可篡改性和去中心化的几个特点。以上几个特点对于未来国家发行法定数字货币来说,有的能够直接降低货币发行、流通的交易成本,有的也可能给资金的流动监管带来新的挑战。在不远的将来央行将代表政府正式发行法定数字,可以预见数字货币必将对现有的法律制度产生诸多挑战。无论是在民法领域、金融法领域、经济法领域都将面对很多新问题。譬如:货币所有权转移的认定问题、个人信息保护问题、网络支付问题、数字货币是否属于物权客体、法院无法强制执行的问题、数字货币保管责任的认定、隐私保护问题、货币发行依据问题、货币法偿性的问题、反假币问题、数字货币的反洗钱问题、银行挤兑问题、账户体系问题、财务会计科目问题、财税结构问题、存款收益问题、数字货币如何征税等。因此,在真正开始发行法定数字货币前,一方面我们需要处理好底层技术选择与技术实现的问题,另一方面我们需要对法律制度上还存在缺陷的部分尽快进行完善修补,明确数字货币地位等关键性问题。或是通过系统化的修法、立法为数字货币发行、流通提供一系列制度与法律保障。
徐珊珊[7]（2019）在《大数据背景下反洗钱大额现金监测机制改进策略——基于“冠字号”识别视角》文中认为现金是全球最重要的洗钱方式之一,由于其匿名性,导致缺乏有效的洗钱风险管控手段,难以追缴犯罪所得。本文分析我国反洗钱现金交易监测难点,提出在大数据时代,以冠字号识别技术为切入点,通过大数据挖掘和应用,还原交易轨迹,实现现金交易的可追踪,从根本上遏制现金"匿名性"引发的洗钱风险。
杨建晨[8]（2019）在《我国央行法定数字货币发行法律问题研究》文中提出每次技术的跨越式进步都对于货币的形态和发展具有重大的影响。随着区块链、云储存和人工智能等先进数字技术的出现,货币的形态也开始向数字化发展。央行发行的法定数字货币具有发行流通成本低、支付清算效率更高、安全性更高、币值更加稳定等优势,各国政府都在致力于研究开发本国的法定数字货币,所以我国央行将来发行法定数字货币,对我国的经济社会发展而言都有着重要的变革意义。本文从保障法定数字货币的地位、提高法定数字货币的支付功能、保证货币政策执行的有效性、方便为公众提供更好的金融服务等方面分析了未来我国央行发行法定数字货币对我国经济和社会的重要意义。在法律领域,央行未来发行法定数字货币可能面临着缺乏发行依据、法偿性问题、容易产生个人信息泄露、当前防范假币机制和反洗钱机制也会面临新的挑战,本文针对这些问题提出了具体的解决思路,第一,央行发行法定数字货币,必须坚持便捷与安全性相统一原则、实名与匿名相统一原则、计划性发行和经济性发行相统一原则;第二,在法律上应当明确规定法定数字货币的发行依据和法偿性,央行发行的数字货币是我国法定货币的一种,和实体货币应当具有相同的法律地位;第三,针对发行法定数字货币会对现有的反假币机制提出新的挑战,本文从成立专门的防范假币机构和完善当前的法律法规两方面提供了解决思路;第四,针对央行发行法定数字货币可能导致个人账户信息泄露的问题,本文从重新定义个人信息和限定个人信息使用场景进行了探讨;第五,针对央行发行法定数字货币后,现有反洗钱机制可能会与之不相匹配,本文认为应从扩大反洗钱义务机构、完善法定数字货币账户身份识别机制、建立反洗钱信息共享平台等方面考虑,建立完善的法定数字货币反洗钱机制。
王玥[9]（2019）在《湖北省人行A中心支行预算绩效管理优化研究》文中研究说明基层人行作为我国中央银行的分支机构,在引领辖区货币政策传导、发行基金管理、征信管理、反洗钱与反假币的打击与宣传工作中起主导作用。2014年,为提高基层人行各项业务工作支出的效益,基层人行在预算管理中引入绩效理念,并开展项目支出预算绩效评价工作。从2014年到2018年,基层人行的预算管理模式不断改进,预算绩效管理水平有所提高。但绩效管理过程中的问题也日益凸显,改革过程阻力重重,绩效管理基础薄弱,预算绩效管理开展不够深入,预算绩效理念未深入人心,这些都成了困扰基层人行预算绩效管理的难题。如何优化基层人行预算绩效管理,构建有效、科学的全过程预算绩效管理机制,成为当务之急。本文以新公共管理理论、目标管理理论、KPI理论为指导,采用文献研究法、案例分析法、问卷调查法、比较分析法对基层人行预算绩效管理实践中存在问题进行研究,并改进基层人行现行预算绩效管理机制,力图打破老旧预算管理思维模式,更好地为履职服务。首先,论文的第一部分提出了论题研究的背景和意义,并就预算绩效管理的研究现状作出阐述,对文章的研究方法作出了归纳。第二部分,在对预算绩效管理的核心概念、理论基础作出简单梳理后,对本论文中各项理论的应用也作出说明。第三部分,论文以湖北省人行A中心支行为例,对A中心支行的预算绩效管理现状进行了全面论述,并运用问卷调查法,对其存在的问题进行调查研究和归纳总结。第四部分,论文通过对国内政府部门和国外央行和货币当局预算绩效管理实践的学习,总结出先进管理经验。第五部分,在前述研究的基础上,提出完善A中支预算绩效管理机制的思路:一是优化A中心支行现有预算绩效管理机制,确立政策导向、目标导向、经济性、激励性等四大原则,建立全过程预算绩效管理体系。二是提出相应的配套措施,主要是对A中心支行预算绩效管理存在的问题,有针对性地提出改进措施。
梁中华[10]（2018）在《四川省农村信用社生产运行管理系统设计与实现》文中研究表明伴随着四川省农村信用社的信息化水平不断地深入发展和大力建设,在该行的生产环境中跟核心业务有关联的计算机软件信息系统数量逐渐变多,并且各个系统的业务也变得越来越庞大和复杂。从而导致业务对这些信息系统的依赖程度也变得越来越紧密,数据大集中现象越来越明显,给四川省农村信用社科技信息中心各级运维部门的工作带来了越来越大的压力和风险。假如核心业务信息系统的一旦波动出了问题,就会直接影响到四川省农村信用社相关业务的正常开展。为了保障生产环境中各核心业务系统的正常运作,本文按照软件系统常见的可扩张、可靠、可用等设计原则,尝试设计一个跟所有四川省农村信用社各种核心业务关联度特别高的生产运行管理信息系统,以便于能简单地对多个复杂的核心业务系统进行集中式的管理。本文描述了四川省农村信用社生产运行管理系统的研究背景、目的和意义,介绍了国内外研究现状和实现本系统所要用到的相关技术。经过全面了解四川省农村信用社所有运维部门同事对生产运行管理系统提出的需求,仔细分析他们在运维工作中经常遇到的问题和不足之处,在满足目前运维部门对生产运行管理系统系统基本功能的基础上参考了国内外金融行业生产运行管理系统的成功经验,根据四川省农村信用社自身的特点和发展现状,运用J2EE平台、SSH框架、DB2数据库和B/S架构进行了设计并实现了符合四川省农村信用社发展特点的生产运行管理系统。本文详细介绍了该系统的需求分析、详细设计、代码研发、系统测试、环境搭建、系统运维等相关内容。目前该系统所有九大功能模块已全部完成,已经成功投入生产环境中进行使用,并且还在根据客户的需求变化在不断地完善中。随着生产运行管理系统的不断改进和使用,该系统极大地提高了四川省农村信用社科技信息中心运维部门省中心运维人员、州市运维工作人员和县联社运维工作人员的工作效率。
二、反假币信息管理系统的设计与实现（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、反假币信息管理系统的设计与实现（论文提纲范文）
（1）我国法定数字货币监管法律制度的构建研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 引言 |
| 一、法定数字货币的内涵及特征 |
| (一)法定数字货币的内涵 |
| 1.数字货币的内涵 |
| 2.法定数字货币的内涵 |
| (二)法定数字货币的特征 |
| 1.法偿性 |
| 2.数字性 |
| 3.可控匿名性 |
| 二、我国法定数字货币监管法律制度构建的必要性和可行性 |
| (一)我国法定数字货币监管法律制度构建的必要性 |
| 1.法定数字货币可能带来的风险 |
| 2.法定数字货币法律法规的缺失 |
| 3.法定数字货币监管应对的滞后 |
| (二)我国法定数字货币监管法律制度构建的的可行性 |
| 1.金融科技促进监管科技的发展 |
| 2.金融科技监管“中心化”的模式 |
| 三、构建我国法定数字货币监管法律制度应当遵循的原则 |
| (一)技术创新与金融稳定相平衡 |
| (二)金融效率与金融安全的平衡 |
| (三)数据管理与隐私权保护相平衡 |
| 四、构建我国法定数字货币监管法律制度的具体建议 |
| (一)完善法定数字货币的立法 |
| 1.确立法定数字货币的法律地位 |
| 2.明确法定数字货币的法律属性 |
| 3.建立法定数字货币法律法规体系 |
| (二)确立多元化的监管主体 |
| 1.发挥央行的监管中心作用 |
| 2.接纳其他的监管主体 |
| (三)法定数字货币监管具体机制的构建 |
| 1.统一法定数字货币的发行标准 |
| 2.加强法定数字货币用户隐私权和信息安全的保护 |
| 3.建立法定数字货币反假币和反洗钱监管制度 |
| 4.应用“监管沙盒”机制 |
| (四)搭建法定数字货币的国际监管合作平台 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）智能化物流在货币发行体系中的应用研究（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、文献综述 |
| 三、现行货币发行情况概述 |
| （一）货币发行体系架构 |
| （二）货币发行管理体系及其物流管理现状 |
| （三）现行货币发行体系管理存在的问题 |
| 1. 仓储管理智能化程度较低 |
| 2. 基础物流标准未统一 |
| 3. 信息管理较为分散 |
| 4. 安全隐患难以消除 |
| 四、货币发行智能化物流模式探索 |
| （一）货币发行物流标准化 |
| 1. 发行基金包装标准化 |
| 2. 信息标签标准化 |
| 3. 运输搬运标准化 |
| 4. 发行基金存储标准化 |
| 5. 运载车辆标准化 |
| （二）发行库仓储管理自动化 |
| （三）库区运输自动化 |
| （四）守卫押运智能化 |
| 五、货币发行智能化物流体系架构设计 |
| （一）货币发行智能化物流体系管理目标 |
| （二）系统模型 |
| 1. 感知层设计 |
| 2. 网络层设计 |
| 3. 应用层设计 |
| （三）管理架构设计 |
| 1. 增设区域中心支库 |
| 2. 构建货币发行智能化管理系统 |
| 3. 调整发行基金调拨机制 |
| 4.功能应用设计 |
| 六、结语 |
（3）A银行G支行客户关系管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导言 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国外研究动态 |
| 二、国内研究动态 |
| 三、文献评述 |
| 第三节 研究的整体思路和逻辑框架 |
| 一、研究整体思路 |
| 二、研究逻辑框架 |
| 第四节 研究方法 |
| 一、文献研究法 |
| 二、问卷调查法 |
| 三、个案研究法 |
| 第二章 客户关系管理及其理论基础 |
| 第一节 商业银行客户关系管理 |
| 一、客户关系管理的定义 |
| 二、商业银行客户关系管理的基本流程管理 |
| 第二节 客户关系管理的理论基础 |
| 一、客户满意度理论 |
| 二、客户忠诚度理论 |
| 三、客户价值理论 |
| 四、关系营销理论 |
| 第三章 A银行G支行客户关系管理现状 |
| 第一节 G支行基本情况介绍 |
| 第二节 G支行客户关系管理实施 |
| 一、信息收集和处理 |
| 二、客户识别 |
| 三、客户服务管理 |
| 第三节 A银行G支行客户关系管理现状调查 |
| 一、问卷调查目的 |
| 二、问卷调查对象 |
| 三、问卷设计内容 |
| 四、信度分析 |
| 五、效度分析 |
| 六、问卷调查情况分析 |
| 第四章 A银行G支行客户关系管理存在问题分析 |
| 第一节 客户信息系统化管理不足 |
| 一、客户关系管理意识薄弱 |
| 二、部门壁垒阻碍客户信息管理建设 |
| 三、客户信息管理和数据运用不足 |
| 第二节 个人客户分类不够精准 |
| 第三节 差异化客户管理实施不到位 |
| 第四节 客户维护水平欠缺 |
| 第五章 A银行G支行客户关系管理提升策略研究 |
| 第一节 加强客户信息收集处理 |
| 一、建立以客户价值为核心的经营管理理念 |
| 二、依托大数据技术提升客户信息管理能力 |
| 第二节 加强客户识别与精确分类 |
| 第三节 做好客户服务的差异化管理 |
| 一、多维度加强差异化 |
| 二、增强CRM功能发挥 |
| 第四节 提升服务水平加强客户维护 |
| 一、持续健全客户服务团队 |
| 二、实现客户经理全能化 |
| 三、多途径创新提高客户维护能力 |
| 第六章 研究结论、未来展望 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 未来展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录A:员工调查问卷 |
| 附录B:客户调查问卷 |
| 致谢 |
（4）JY农商行柜面业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 研究内容与结构 |
| 1.3 研究方法与技术路线 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 柜面业务风险涵义 |
| 2.2 信息不对称理论 |
| 2.3 风险管理理论 |
| 2.4 国内外相关究现状 |
| 第3章 JY农商行柜面业务风险管理现状分析 |
| 3.1 JY农商行基本情况介绍 |
| 3.2 JY农商行柜面业务风险管理体系 |
| 3.2.1 JY农商行柜面业务及日常运营 |
| 3.2.2 柜面业务流程各风险点分析 |
| 3.2.3 柜面业务人员岗位职责及其风险职责 |
| 3.2.4 柜面业务风险管理手段 |
| 3.3 JY农商行柜面业务风险管理存在的问题 |
| 3.3.1 现金和重要凭证管理的问题 |
| 3.3.2 印章管理的问题 |
| 3.3.3 账户管理的问题 |
| 3.3.4 授权管理的问题 |
| 3.3.5 员工方面的问题 |
| 3.4 存在问题的原因分析 |
| 3.4.1 风险管理体制不健全 |
| 3.4.2 人员培训管理不到位 |
| 3.4.3 信息技术智能化欠缺 |
| 3.4.4 对业务执行监督不力 |
| 第4章 JY农商行柜面业务风险类型及相关案例分析 |
| 4.1 操作风险及相关案例分析 |
| 4.1.1 操作风险概述 |
| 4.1.2 柜员误收误付假人民币案例分析 |
| 4.2 员工道德风险及相关案例分析 |
| 4.2.1 员工道德风险概述 |
| 4.2.2 员工套用现金案例分析 |
| 4.3 客户欺诈风险及相关案例分析 |
| 4.3.1 客户欺诈风险概述 |
| 4.3.2 客户欺诈性开户案例分析 |
| 第5章 JY农商行柜面业务风险管理改进对策和配套措施 |
| 5.1 改进的目标和原则 |
| 5.2 改进风险管理的对策 |
| 5.2.1 完善柜面业务风险管理体制 |
| 5.2.2 制定和实施科学的风险管理方法 |
| 5.2.3 提升柜面业务风险信息化管理水平 |
| 5.2.4 健全柜面业务操作风险监督制度 |
| 5.2.5 加强客户身份和信息识别 |
| 5.3 改进风险管理的配套措施 |
| 5.3.1 加强各部门之间相互协调 |
| 5.3.2 促进风险合规文化建设 |
| 5.3.3 完善业务人员考核制度 |
| 第6章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）湘乡市农业银行服务质量测度及提升策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文创新性 |
| 第2章 商业银行金融服务质量测度的理论基础 |
| 2.1 商业银行服务质量的含义与特征 |
| 2.1.1 服务质量与金融业服务质量 |
| 2.1.2 金融业服务质量的特征 |
| 2.2 服务质量测度的模型与方法 |
| 2.2.1 服务质量测度的模型 |
| 2.2.2 服务质量测度的方法 |
| 2.3 商业银行服务质量对企业绩效的影响 |
| 第3章 湘乡市农业银行服务质量评价指标体系的构建 |
| 3.1 构建思路 |
| 3.2 构建原则 |
| 3.3 构建方法 |
| 3.4 构建过程 |
| 3.5 构建结果 |
| 第4章 湘乡市农业银行服务质量的测度 |
| 4.1 数据分析 |
| 4.1.1 问卷设计 |
| 4.1.2 样本计划 |
| 4.1.3 调查方法 |
| 4.1.4 信度与效度分析 |
| 4.2 服务质量的测度过程 |
| 4.2.1 公司客户服务质量评价 |
| 4.2.2 个人客户服务质量评价 |
| 4.3 服务质量测度结果的分析与讨论 |
| 4.3.1 整体情况分析 |
| 4.3.2 各维度情况分析 |
| 第5章 湘乡市农业银行服务质量提升的对策 |
| 5.1 区分客户群体,设置差异化客户服务方案 |
| 5.2 优化网点布局,快速响应客户金融需求 |
| 5.3 立足三农阵地,提升三农服务能力 |
| 5.4 推进业务创新,增强产品市场竞争力 |
| 5.5 创新人才机制,提升全员工作效能 |
| 5.6 优化信贷流程,助力集约高效发展 |
| 5.7 深耕企业文化,全力打造员工银行 |
| 结束语 |
| 附录一:湘乡市农业银行服务质量调查问卷(资产类) |
| 附录二:湘乡市农业银行服务质量调查问卷(负债类) |
| 附录三 湘乡市农业银行服务质量评价指标相对重要性调查 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）法定数字货币的发行技术选择与法律问题分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导言 |
| 一、问题的提出 |
| 二、研究价值及意义 |
| 三、文献综述 |
| 四、主要研究方法 |
| 五、论文结构 |
| 第一章 数字货币的理论基础 |
| 一、数字货币的基本理论 |
| 二、数字货币与传统货币的区别与联系 |
| 第二章 法定数字货币发行技术的选择 |
| 一、区块链技术在数字货币中的运用 |
| 二、国内外对于数字货币发行方案的选择 |
| (一)发行法定数字货币面临的技术问题 |
| (二)可选的技术方案 |
| 三、选择区块链作为发行技术与产生的法律问题之间的关系 |
| 四、探讨我国法定数字货币发行的优选方案 |
| 第三章 发行数字货币所将面临的挑战与分析 |
| 一、法定数字货币的法律地位 |
| (一)数字货币的发行依据 |
| (二)数字货币是否为物权客体 |
| (三)数字货币的法偿性 |
| 二、法定数字货币发行中的相关问题 |
| (一)数字货币的所有权转移认定 |
| (二)数字货币司法中的强制执行力 |
| (三)数字货币的反洗钱工作 |
| (四)数字货币的反假币工作 |
| 三、法定数字货币流通中的相关问题 |
| (一)个人信息与隐私保护问题 |
| (二)数字货币的保管责任认定 |
| (三)数字货币的网络支付与银行挤兑 |
| 第四章 完善制度与解决问题的建议 |
| 一、确认法定数字货币的法律地位 |
| 二、加强顶层设计与监管手段的多样化 |
| 三、重视法定数字货币应用环节中的细节问题 |
| 四、保障法定数字货币发行技术研究的资源投入 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（7）大数据背景下反洗钱大额现金监测机制改进策略——基于“冠字号”识别视角（论文提纲范文）
| 一、当前我国反洗钱现金监测机制主要问题 |
| （一）我国反洗钱现金监测机制现状 |
| （二）我国反洗钱现金监测机制主要难点 |
| 1. 现金交易监测是单方监测，追踪交易轨迹难度大 |
| 2. 反监测行为遭遇现金监测漏洞 |
| 二、基于反洗钱视角的冠字号识别应用 |
| （一）“冠字号”具有身份定位功能 |
| （二）基于反洗钱视角冠字号识别管理系统改进 |
| 三、基于冠字号识别的反洗钱现金监测体系重构 |
| （一）基于冠字号定位的数据关联融合 |
| （二）运用大数据比对追踪交易对手 |
| （三）构建异常监测模型挖掘可疑交易 |
| 四、政策建议 |
| （一）完善现金管理条例 |
| （二）推动现金交易大数据融合治理 |
| （三）推动社会公众改变现金支付偏好 |
（8）我国央行法定数字货币发行法律问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及其意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外研究现状 |
| 1.3 研究方法与研究内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 论文创新点及其不足 |
| 1.4.1 论文创新点 |
| 1.4.2 论文不足 |
| 2 法定数字货币概述 |
| 2.1 法定数字货币的概念 |
| 2.2 法定数字货币的特征 |
| 2.2.1 有效降低发行和流通成本 |
| 2.2.2 支付清算效率更高 |
| 2.2.3 安全性更高 |
| 2.2.4 币值相对稳定 |
| 2.2.5 监管更加全面有效 |
| 2.3 法定数字货币与其他币种的不同 |
| 2.3.1 法定数字货币和法定实体货币 |
| 2.3.2 法定数字货币和电子货币 |
| 2.3.3 法定数字货币和私人数字货币 |
| 3 国外法定数字货币项目介绍 |
| 3.1 委内瑞拉石油币 |
| 3.2 加拿大央行Jasper项目 |
| 3.3 新加坡金融管理局Ubin项目 |
| 4 我国央行发行法定数字货币的可行性及其意义 |
| 4.1 我国央行发行法定数字货币的可行性 |
| 4.1.1 我国央行发行法定数字货币的法学理论基础 |
| 4.1.2 我国央行发行法定数字货币的经济学理论基础 |
| 4.1.3 我国央行发行法定数字货币在技术上的可行性 |
| 4.2 我国央行发行法定数字货币的意义 |
| 4.2.1 提高法定货币的支付功能 |
| 4.2.2 保证货币政策执行的有效性 |
| 4.2.3 方便为公众提供更好的金融服务 |
| 4.2.4 保障法定货币的法律地位 |
| 4.2.5 进一步推进人民币国际化战略 |
| 5 我国央行发行法定数字货币可能面临的法律问题 |
| 5.1 法定数字货币缺乏发行依据 |
| 5.2 现有的防范假币机制面临新的挑战 |
| 5.2.1 现有防范假币管理制度需要变革 |
| 5.2.2 现有防范假币的法律规定与法定数字货币性质不相适应 |
| 5.3 法定数字货币法偿性问题 |
| 5.4 容易产生个人信息泄露问题 |
| 5.5 现有的反洗钱制度面临新的挑战 |
| 6 建立与完善我国央行发行法定数字货币的法律建议 |
| 6.1 确定央行发行法定数字货币的基本原则 |
| 6.1.1 便捷与安全相统一原则 |
| 6.1.2 实名与匿名相统一原则 |
| 6.1.3 计划性发行和经济性发行相统一原则 |
| 6.2 明确法定数字货币发行依据 |
| 6.3 建立完善的防范法定数字货币造假机制 |
| 6.3.1 成立专门的防范假币机构 |
| 6.3.2 完善当前反假币法律法规 |
| 6.4 明确规定法定数字货币的法偿性 |
| 6.5 建立完善的个人信息保护机制 |
| 6.5.1 准确定义个人信息 |
| 6.5.2 限定个人信息使用场景 |
| 6.6 建立完善的法定数字货币反洗钱制度 |
| 6.6.1 扩大负责反洗钱义务机构的范围 |
| 6.6.2 完善法定数字货币账户的身份识别机制 |
| 6.6.3 建立法定数字货币反洗钱信息共享平台 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学术成果 |
（9）湖北省人行A中心支行预算绩效管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 选题背景和研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究现状综述 |
| 1.2.1 政府部门预算绩效管理研究 |
| 1.2.2 人民银行预算绩效管理研究 |
| 1.3 主要内容与研究方法 |
| 1.3.1 主要内容 |
| 1.3.2 主要研究方法 |
| 1.4 创新之处和不足之处 |
| 2 预算绩效管理核心概念、理论基础及应用 |
| 2.1 预算绩效管理核心概念界定 |
| 2.1.1 预算绩效 |
| 2.1.2 预算绩效管理 |
| 2.1.3 预算绩效评价 |
| 2.2 预算绩效管理理论基础 |
| 2.2.1 新公共管理理论 |
| 2.2.2 目标管理理论 |
| 2.2.3 KPI理论 |
| 2.3 预算绩效管理理论的应用 |
| 2.3.1 运用新公共管理理论,为预算绩效管理的开展奠定理念基础 |
| 2.3.2 运用目标管理理论,构建科学、合理的目标管理机制 |
| 2.3.3 运用KPI理论,建立预算绩效指标体系 |
| 3 湖北省人行A中心支行预算绩效管理现状及问题分析 |
| 3.1 湖北省人行A中心支行基本情况 |
| 3.2 预算绩效管理现状 |
| 3.2.1 预算管理情况 |
| 3.2.2 预算绩效管理开展成效 |
| 3.3 预算绩效管理存在的问题 |
| 3.3.1 预算绩效管理基础薄弱 |
| 3.3.2 预算绩效管理流程不完善 |
| 3.3.3 预算绩效管理结果应用有待加强 |
| 3.3.4 预算绩效管理工作配备不足 |
| 4 国内外先进预算绩效管理经验借鉴 |
| 4.1 国内先进经验 |
| 4.1.1 中央部门预算绩效管理工作开展情况 |
| 4.1.2 地方政府预算绩效管工作开展情况 |
| 4.1.3 我国政府部门预算绩效改革经验 |
| 4.2 国外央行预算绩效管理 |
| 4.2.1 国外央行预算绩效改革经验 |
| 4.2.2 主要变革方向 |
| 5 优化A中支预算绩效管理的思路和对策 |
| 5.1 优化A中支预算绩效管理体系 |
| 5.1.1 基本思路 |
| 5.1.2 构建原则 |
| 5.1.3 A中支预算绩效管理流程 |
| 5.1.4 预算绩效评价和反馈应用 |
| 5.2 完善A 中支预算绩效管理工作思考 |
| 5.2.1 健全预算绩效管理工作机制 |
| 5.2.2 完善预算绩效管理工作流程 |
| 5.2.3 加强预算绩效评价结果应用 |
| 5.2.4 完善配套服务与保障机制 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（10）四川省农村信用社生产运行管理系统设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.4 本文研究的内容 |
| 1.5 本文组织结构 |
| 第二章 相关技术分析 |
| 2.1 J2EE平台 |
| 2.2 SSH框架 |
| 2.2.1 Struts |
| 2.2.2 Spring |
| 2.2.3 Hibernate |
| 2.3 DB2数据库 |
| 2.4 B/S架构模式 |
| 2.5 系统开发环境与工具 |
| 2.6 本章小结 |
| 第三章 项目需求分析 |
| 3.1 系统的实现目标 |
| 3.2 系统功能需求 |
| 3.3 系统用户需求 |
| 3.4 系统性能需求 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 系统总体设计 |
| 4.1 系统架构设计 |
| 4.2 系统网络结构拓扑设计 |
| 4.3 系统安全性设计 |
| 4.4 系统功能模块设计 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 系统详细设计与实现 |
| 5.1 系统数据库设计 |
| 5.1.1 系统参数大类表 |
| 5.1.2 流程控制大类表 |
| 5.1.3 差错处理大类表 |
| 5.1.4 系统平台大类表 |
| 5.2 系统公共接口类详细设计 |
| 5.2.1 操作日志类处理接口 |
| 5.2.2 任务描述类处理接口 |
| 5.2.3 业务数据类处理接口 |
| 5.2.4 交易报文类处理接口 |
| 5.3 系统功能模块界面设计与实现 |
| 5.3.1 系统登陆界面 |
| 5.3.2 数据维护-机构标准数据管理界面 |
| 5.3.3 错账处理-对账文件查询界面 |
| 5.3.4 日间查询-银联交易监控界面 |
| 5.3.5 日间处理-机构撤并管理界面 |
| 5.3.6 日终处理-日终前处理界面 |
| 5.3.7 工作统计-工作日报界面 |
| 5.3.8 凭证管理-凭证计划界面 |
| 5.3.9 尾箱管理-尾箱综合管理界面 |
| 5.3.10 系统管理-机构管理界面 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 系统测试与结果分析 |
| 6.1 系统测试的硬件及软件环境 |
| 6.2 软件测试的目的 |
| 6.3 软件测试的分类 |
| 6.4 系统测试结果分析 |
| 6.4.1 功能测试结果分析 |
| 6.4.2 性能测试结果分析 |
| 6.5 本章小结 |
| 第七章 总结与展望 |
| 7.1 总结 |
| 7.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
四、反假币信息管理系统的设计与实现（论文参考文献）
- [1]我国法定数字货币监管法律制度的构建研究[D]. 朱凯利. 安徽财经大学, 2021(10)
- [2]智能化物流在货币发行体系中的应用研究[J]. 张雷,张帅. 金融理论与实践, 2021(02)
- [3]A银行G支行客户关系管理研究[D]. 王艺璇. 云南财经大学, 2020(03)
- [4]JY农商行柜面业务风险管理研究[D]. 陈曦. 吉林大学, 2020(04)
- [5]湘乡市农业银行服务质量测度及提升策略研究[D]. 李婷. 湘潭大学, 2020(02)
- [6]法定数字货币的发行技术选择与法律问题分析[D]. 王锡攀. 华东政法大学, 2019(03)
- [7]大数据背景下反洗钱大额现金监测机制改进策略——基于“冠字号”识别视角[J]. 徐珊珊. 西部金融, 2019(10)
- [8]我国央行法定数字货币发行法律问题研究[D]. 杨建晨. 兰州财经大学, 2019(09)
- [9]湖北省人行A中心支行预算绩效管理优化研究[D]. 王玥. 华中师范大学, 2019(01)
- [10]四川省农村信用社生产运行管理系统设计与实现[D]. 梁中华. 电子科技大学, 2018(08)