一、开放式基金营销3大缺陷（论文文献综述）
李肇星[1]（2021）在《XX私募基金公司营销策略研究》文中提出二十一世纪以后,私募股权行业出现了迅速的扩张,个体数量和募资规模都得到不断的提升。基金公司的营销融资能力成为行业的核心竞争力,这是关乎到基金公司是否能够生存发展的基石。私募基金是现代社会经济中一个非常重要的融资方式,近些年得到了快速发展,但与此同时导致了激烈的竞争。规模较小的私募基金如何能够在竞争如此激励的市场中赢得一席之地是个非常值得研究的方向,中小城市面临的问题又与一线发达城市有着极大的区别,本文从营销募集资金的角度出发来研究这个问题。作为一家河北省的中小型私募基金——XX股权投资基金管理有限公司（以下简称XX基金）的发展当然也面临着十分险峻的挑战。这家基金公司通过十年的运作发展,在河北当地已经初具规模,但团队的营销方式比较单一,制定的营销策略还存在着较大的缺陷,这极大的限制了XX基金进一步的扩张,所以笔者认为这其中存在着较大的改进空间。如何在眼下竞争形势上稳定求生,如何能够合法合规的吸引到足够的投资人,制定有效的营销策略,成为XX基金公司谋求发展过程中的头等大事。通过研究分析,XX基金公司以往的营销策略存在着一些明显的不足之处。例如营销渠道较为单一、定价策略较为死板、产品创新不足、企业宣传不到位等问题,并且对客户服务的不完善也极大的制约了公司产品的销售。因为历史的原因,XX基金公司的营销部门的工作人员大多是非基金行业转型而来,所以在对产品的营销策略上存在着一定的误区,使用的策略与方法不够匹配私募基金的特点。所以笔者在上面阐述的情况中总结经验与教训,以及对私募基金行业进行一定的数据分析,通过对行业整体和公司个体的研究,然后结合本人的工作经验,针对该公司实际经营中存在的问题,运用理论与实践相结合的方法对其营销策略进行研究分析。本文主要使用了4P理论和其他部分科学的研究方式,针对4P理论分析出的现状策略,在价格、产品、渠道、促销等方面均给出了一定的优化措施,提出了一些灵活多变与创新性的营销策略的建议。最后,笔者在学习当地其他基金公司时,学习到了一些以前未曾接触过的营销策略,在这基础上结合XX基金公司的实际情况,给出了在营销过程中一些配套客户服务的策略;以及营销部和投资部的跨部门合作,从源头上就开始以营销策略出发,确定投资初始方向的建议。本文对XX基金公司市场营销策略做了比较系统的分析与研究,并在此成果上提出了改进的策略,在西方传统营销策略经典理论的基础上通过国内外私募基金的不同发展模式,结合行业历史发展的经验,建立起一套适合XX基金公司当地市场环境和客户群体的营销策略。然后通过对XX基金所处于的宏观环境以及微观环境进行分析,充分了解XX基金面临的行业现状,以便帮助笔者对公司营销策略进行更详实的分析。笔者在研究过程中参阅了大量的文献资料,应用了详实的数据,希望通过本文的分析研究,对XX公司乃至整个同类型的私募基金公司的营销策略提供一些有价值的理论指导与借鉴意义。
朱晔[2]（2020）在《G基金公司营销渠道策略优化研究》文中认为我国首只公募基金于1998年上市,经过多年的发展,其规模从1998年的107.6亿元上升至2019年末的14.78万亿元,增长了1373.6倍。随着2019年资管新规的落地实施,公募产品营销迎来最白热化的竞争与历史性的增长,各家公募基金公司争先恐后在营销渠道布局产品。公募基金营销渠道策略是否有效,关系到大资管时代下基金公司的市场份额及利润,对公司未来的发展有重要影响。G公司于1998年3月成立,是国内首批成立的开放式基金管理有限公司。自成立以来,G公司紧跟公募基金业的发展步伐,逐渐成为我国具有代表性的公募基金公司之一。本文以G公司为例,先通过调研国内外基金营销渠道文献,研究公募基金理论知识及基金营销渠道的发展历程,分析G基金公司目前产品营销及渠道建设现状。同时,运用STP战略营销理论分析G公司目前在银行、券商、公司自营等方面的营销效果,发现G公司在营销策略中存在营销渠道管控不力、营销渠道产品正面竞争激烈、营销成本居高不下、营销队伍激励机制不完善等问题,而这些问题的原因包括银行与券商渠道的忽视、渠道开发深度不够、渠道维护机制缺失、营销队伍建设方向迷失。基于现有理论,并结合G公司目前的营销现状、存在问题及原因,本文为优化G公司的营销渠道提供了相关策略。第一,实施营销渠道结构优化,通过银行券商渠道优化并从渠道特色布局产品入手。第二,实施营销渠道服务提升策略,实现营销人员职能转型,同时为营销渠道提供增值服务。第三,实施营销渠道治理优化,包括营销渠道代销产品模式转型、改变营销渠道激励方式。第四,营销团队制度完善,建立营销团队培训体系、推进营销团队事业部模式、建设营销队伍激励机制。以上四方面措施可以切实改进与完善G公司营销渠道存在的问题,促进G公司营销渠道得到有效拓展和持续改进。
张松恒[3]（2019）在《基于客户画像的A银行基金产品营销策略分析》文中进行了进一步梳理基金产品是作为传统商业银行零售业务战略转型的典型产品,既是银行发展中间业务创收的重要手段,又是体现银行零售业务核心竞争力的标志之一,作为新兴中间业务品种,其具有“一次销售、四种收入、持有越久、收入越多”的显着特征,对提升商业银行中间业务收入水平、推动改善业务收入结构具有重要意义。相对于传统金融产品,基金产品具有产品的复杂性和多样性,但与之相对的,却是当前商业银行基金产品营销策略单一与粗放,进而导致营销效果极差。本文以A银行2017年10月-2018年6月期间的基金客户及销售数据为数据源,对相应的基金客户数及基金客户交易指标等的各项数据进行统一抽取、分类,并根据数据处理情况,对部分无效数据和极端值情况进行剔除,建立了数据库。运用客户画像的方法,建立了涵盖客户基本指标、交易习惯、购买方式、基金类型四大维度在内的11项指标的客户画像体系,通过刻画客户基本特征、投资策略、投资多样性、购买渠道、风险类型等属性,实现了对单个基金客户的全面刻画。采用K-means聚类分析方法,运用SPSS软件对预处理后的客户数据进行聚类分析和数据挖掘,通过多次迭代最终实现了有效地客户分类。根据聚类分析得出的客户分类结果,将A银行基金客户分为长尾客户、一般价值型客户、低风险偏好型价值客户、高风险偏好型价值客户四种类型,并逐个具体分析了四类客户的特点,在此基础之上分别制定了针对性的营销策略和客户维护策略。通过上述研究,主要试图通过这种方法解决营销中的两大问题:第一,如何识别不同特点的客户偏好于哪种基金产品。第二,针对不同特点的客户又应当使用何种营销策略。本文的研究结论如下:（1）基金客户群体是分层的,且不同群体之间差异极大。通过客户基本特征、投资策略、投资多样性、购买渠道、风险类型等属性建立客户画像模型之后,运用K-means聚类分析方法,将A银行的基金客户分为四大类,分别为长尾客户、一般价值型客户、低风险偏好型价值客户、高风险偏好型价值客户,每组客户具有截然不同客户特征,其偏好的基金产品与投资习惯也不尽相同。（2）基于不同客户群体的特征,应当采取不同的营销策略及维护策略。针对不同客户群体所表现出来的客户特征,应当制定差异化的营销策略。其中长尾客户更聚焦于线上营销和批量维护;一般价值型客户积极进行客户需求挖掘,开展“一对一”客户服务;低风险偏好型价值客户以债券型基金等中低风险产品为营销切入点,以长期投资理念塑造为维护要点;高风险偏好型价值客户以多样化产品配置和尊重客户“自我实现”需求为营销要点。在新的竞争形势下,商业银行的竞争格局日趋惨烈。新的产品层出不穷,客户特征及行为也在发生深刻变化。商业银行传统的“大水漫灌”的营销方法已经很难奏效,更需要“滴灌”式的精准营销。在这样的大背景下,客户数据的挖掘、客户画像的设计以及相应的精准营销策略的制定都变得越来越重要。本文尝试通过聚类分析数据挖掘的方法,对单个产品的客户群体进行客户画像,针对性制定了营销策略,对于商业银行基金产品后续营销具有较强的实践意义,也为后续在此基础上进一步进行客户全面的客户画像和精准营销策略制定进行了初步探索。
柳伟[4]（2017）在《X基金公司开放式基金营销渠道优化方案设计》文中指出目前,我国开放式基金（以下简称基金）的营销渠道体系呈现出多元化的发展趋势,形成了以商业银行为主,基金公司、证券公司、期货公司共同参与的市场格局。随着我国改革开放的深入,资产管理业出现了新常态,进而推进了我国经济环境的变化,导致基金公司原有的营销渠道已经无法满足公司的发展要求,弊端开始凸显,并且已经严重影响了基金公司的良性持续发展。如何优化基金公司营销渠道,帮助基金公司应对经济新常态背景下的挑战,促进基金公司的健康稳定发展,已经成为目前国内众多基金公司亟待解决的难题,同样也是X基金公司想要解决的首要困难。本文以X基金公司为例,研究了优化X基金公司开放式基金营销渠道的对策方案。本文首先简单阐述了本选题的背景和意义,然后介绍了基金管理的相关核心理论,以此为指导,借鉴国内外有关基金营销渠道优化的研究文献,运用问卷调查法对X基金公司的营销渠道现状进行了深入、全面的研究分析,并结合国内互联网金融的发展环境,从营销渠道结构领域、营销渠道关系领域等多个方面出发,总结了X基金公司营销渠道上存在的问题,最后根据问题结合上述分析,为X基金公司优化营销渠道提出了针对性的、科学的改进设计方案,包括:优化营销渠道结构、改进营销渠道成员关系、加强营销渠道管理等。同时为了保障改进方案的有效实施,还制定了保障措施,切实促进X基金公司营销渠道的改进、完善,促进X基金公司的长远持续发展。
徐永刚[5]（2015）在《DX基金公司营销渠道策略改进研究》文中进行了进一步梳理2001年9月,华安基金成立了我国第一支开放式基金,我国基金业由此驶入了快速发展的轨道。目前,我国基金行业已经逐步形成了以商业银行为主的多元化营销渠道体系,但各渠道之间发展极不均衡。随着大资管时代的来临,资产管理业出现了新常态。经营环境的变化,使得基金公司原有营销渠道的弊端制约公司发展的趋势越来越突出。如何使营销渠道适应新常态,促进公司的健康快速发展,成为国内基金行业所面临的共同问题,也是DX基金公司的首要问题。本文主要是对DX基金公司营销渠道策略的改进研究。以营销渠道理论为指导,借鉴国外发展共同基金的先进经验,结合国内金融业混业经营的发展趋势和互联网金融的发展进程,采用数据分析和实地调研的方法,对DX基金公司的营销渠道现状进行全面分析,从营销渠道结构领域、营销渠道行为领域和营销渠道关系领域归纳出DX基金公司在营销渠道上存在的问题,并进一步提出营销渠道策略改进研究方案,例如优化营销渠道结构、增强营销渠道控制力和改进营销渠道成员关系等。同时还建议出台政策支持全国性商业银行放权,放开一级分行基金代销资格,允许与基金公司单独签约,从银行内部打破少数银行掌握渠道权力的局面。
马瑾[6]（2012）在《我国开放式基金发展现状及反思》文中研究指明开放式基金作为一种高级投资工具,正成为中国证券市场重要的投资方式之一。文章分析了中国开放式基金发展的现状以及存在的问题,并据此提出相关政策建议。
王勇[7]（2012）在《开放式基金个人客户细分研究》文中研究表明自1998年证券投资基金在我国正式的规范化发展以来,经历了飞速的发展,基金总资产规模达到2.4844万亿元。目前,开放式基金数量占总公募基金数量的占据了基金产品个数的96%。可见,开放式基金的发展对基金业的发展有突出的贡献。其中营销模式和营销策略为各开放式基金的顺利推出做出了重大贡献。如今,随着各类基金规模的快速扩张、市场竞争的加剧,基金市场本身对开放式基金的营销模式模式和营销策略提出了更高的要求,也使原有的粗放式模式面临着很多挑战。本文对开放式基金个人购买者进行细分研究,在此基础上,对开放式基金营销上给予适当的建议。本文首先对客户细分的概念和内涵进行了界定,并介绍整个文章的研究思路及组织结构。接下来对证券投资基金、个人投资者及客户细分的相关理论及实证研究进行文献综述。随后,对我国基金行业客户细分现状进行了深入分析,并根据对北京地区相关人员定性访谈结果设计调查问卷。在回收定性访谈问卷后,对相应的数据进行定量分析,对开放式基金个人购买者进行客户细分。最后,在客户细分研究基础上,对目前开放式基金营销存在的问题进行分析并给予适当的建议。
彭瑾[8]（2012）在《基于模糊数学方法的我国开放式基金绩效评价研究》文中研究指明近年来,开放式基金在我国得到了非常迅速的发展,它已经成为我国证券市场上一股不可忽视的力量。科学、客观、公正的开放式基金绩效评价体系不仅能够帮助投资者全面地了解开放式基金的业绩水平；而且还有助于提高基金管理公司的投资运作水平；同时还能为监管部门提供制定政策法规的参考。目前,国内的开放式基金绩效评价体系大多缺乏整体性,评价标准各不相同,评价结果甚至相互矛盾。因此,建立科学、合理的开放式基金绩效评价体系,对促进我国基金市场乃至整个证券市场的健康发展具有重要的意思。本文系统地介绍了开放式基金绩效评价的相关理论与方法,总结国内外对基金绩效评价的研究成果,然后依据科学性、系统性、可行性原则选取了9个能够反映开放式基金绩效水平的指标,运用层次分析法构建我国开放式基金绩效评价的体系,再分别对样本基金在样本期内各个指标因素进行评价说明,最后结合模糊综合评价法和灰色综合评价法计算得到一个开放式基金绩效的总体评价结果。结果表明,本文构建的开放式基金绩效评价体系能够较好地反映各基金在样本期内的绩效表现,与各家专业评级机构的评价结果类似。通过本文的研究,希望能够为我国开放式基金的绩效评价提供一种新的思路及意见。
李武[9]（2011）在《泰阳证券深证100ETF基金营销策略研究》文中研究指明自从我国证券市场成立以来，它取得了举世瞩目的成绩，但同时也暴露出了不少问题，如挪用客户保证金、超经营许可范围的违规经营、投资方向不清晰、操纵市场等非法行为，其中很多证券公司因违规经营而面临了生存危机，泰阳证券就位列其中。本文基于泰阳证券要挽救自己于倒闭的边缘，急需寻找新的盈利点，以及我国ETF基金刚起步的背景之下，对泰阳证券基金产品的营销策略研究。通过研究，本文希望能形成一套较为合理的营销策略，从而使泰阳证券在基金的营销上取得成功，并带动公司对基金产品营销能力的提高，有助于泰阳证券走出危难。本研究以泰阳证券基金产品深证100ETF营销为主体，以创立泰阳证券基金营销模式为核心，提出泰阳证券基金产品营销策略，并对深证100ETF产品的营销进行保障实施。全文首先分析了泰阳证券的泰阳证券基金营销的现状进行分析，对泰阳证券、对所营销的产品和即将营销的深证100ETF进行简要介绍，对泰阳证券的营销缺陷做了对比分析，然后分析与评价基金产品营销的市场环境分析，包括：宏观环境分析、微观环境分析、深证100ETF营销优劣势分析，根据上述分析并依据4PS营销理论从产品、定价、渠道、促销、营销组合要素的角度确定泰阳证券的营销策略。最后一章，着重研究泰阳证券基金营销方案实施的保障措施。从组织保障、管理制度、营销经费和人员上给予充分保障。首先要建立有效的组织架构，明确各部门职责；加强沟通、形成营销服务意识。其次形成激励考核机制，加强业绩考核，并从经费、人才上给予充分保障，确保营销方案的顺利实施。本文对证券行业开展基金营销、提供了参考借鉴作用。本文采取宏观分析和具体企业的实际分析相结合的方法，在市场调研和分析的基础上，对泰阳证券基金营销业务发展状况进行了分析和预测，深刻剖析了泰阳证券在基金营销业务中存在的问题。
黄丹霞[10]（2009）在《中国开放式基金营销中的影响因素及存在问题分析》文中进行了进一步梳理2001年9月,我国第一只开放式基金华安创新基金成立。在随后的时间里,开放式基金资产规模不断扩大,目前,开放式基金已经成为我国基金业的主体,在基金市场中占据绝对优势的地位。随着理财产品的多样化以及开放式基金数量的不断增加,开放式基金与其他投资品种、行业中基金管理公司之间的竞争逐渐加剧,基金营销越来越受到基金公司的重视。如何迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求,已成为我国开放式基金能否迅速发展的一大重要因素。而我国开放式基金在迅速扩容的同时,也暴露出了营销过程中的种种弊端。选择开放式基金营销中的影响因素及存在问题进行分析,具有重要的现实意义。本文从我国开放式基金营销的现状出发,主要结合基金行业的历史数据进行分析研究。文章首先从政治法律环境、经济环境、社会文化环境和技术环境四个方面分析目前基金营销所处的宏观环境,然后详细分析证券市场、基金费率、分销渠道、基金业绩、基金净值、基金公司品牌等因素对基金营销的影响,并指出开放式基金在市场环境、产品设计、分销渠道、促销策略、客户关系管理、风险控制等方面存在的问题。最后,借鉴国外基金营销的成功经验和我国基金行业研究人员的一些研究成果,结合中国基金行业的特点,针对开放式基金营销过程中存在的问题,提出一些相关的建议和措施。
二、开放式基金营销3大缺陷（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、开放式基金营销3大缺陷（论文提纲范文）
（1）XX私募基金公司营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 一、绪论 |
| (一)研究背景与选题意义 |
| 1.研究背景 |
| 2.选题意义 |
| (二)相关文献综述 |
| (三)研究内容与研究方法 |
| 1.研究内容 |
| 2.研究方法 |
| 3.基本框架 |
| 4.研究思路 |
| 二、基本概念与理论 |
| (一)私募基金 |
| 1.私募基金的定义 |
| 2.私募基金的分类 |
| 3.私募股权投资基金 |
| 4.私募基金产品的特点 |
| (二)私募股权投资基金营销 |
| 1.市场营销 |
| 2.私募基金营销的特点 |
| 3.市场营销的4P理论 |
| 三、行业现状和XX基金公司现状 |
| (一)私募行业现状 |
| 1.我国私募行业发展的状况 |
| 2、私募股权投资基金案例情况 |
| 3、小结 |
| (二)XX基金公司现状 |
| 1、XX基金公司的基本信息 |
| 2、XX基金公司产品介绍 |
| 3、XX基金公司客户调研分析 |
| 4、XX基金公司环境分析 |
| (三)XX基金公司营销状况 |
| 1、XX基金公司的营销对象 |
| 2、XX基金公司的营销定位 |
| 四、基于4P理论分析XX基金公司营销策略存在的问题 |
| (一)产品方面 |
| 1、基金产品设计 |
| 2、产品配套服务 |
| (二)价格方面 |
| (三)渠道方面 |
| (四)促销方面 |
| 五、XX基金营销策略优化方案 |
| (一)XX基金公司4P营销策略改进 |
| 1、产品优化 |
| 2、价格优化 |
| 3、渠道优化 |
| 4、促销优化 |
| 5、小结 |
| (二)XX基金公司其他营销策略改进 |
| 1、营销部与投资部深度合作 |
| 2、客户服务不断优化 |
| 六、结论与展望 |
| (一)研究结论 |
| (二)研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（2）G基金公司营销渠道策略优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 基金营销渠道的国外研究 |
| 1.2.2 基金营销渠道的国内研究 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究方法与内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 第二章 理论基础 |
| 2.1 公募基金及其营销 |
| 2.1.1 基金与基金参与主体 |
| 2.1.2 基金类型 |
| 2.1.3 基金营销及渠道策略 |
| 2.2 国内外基金营销渠道发展 |
| 2.2.1 国外基金营销渠道发展 |
| 2.2.2 国内基金营销渠道发展 |
| 2.3 基金营销渠道相关理论 |
| 2.3.1 STP战略营销理论概述 |
| 2.3.2 目标市场 |
| 2.3.3 目标市场定位 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 G公司产品营销及其渠道建设现状 |
| 3.1 G公司介绍 |
| 3.1.1 G公司发展情况 |
| 3.1.2 G公司市场地位 |
| 3.2 G公司的业务经营 |
| 3.2.1 G公司的业务范围 |
| 3.2.2 G公司基金产品线 |
| 3.3 G公司营销渠道建设现状 |
| 3.3.1 渠道类型 |
| 3.3.2 营销队伍 |
| 3.3.3 营销渠道广告宣传 |
| 3.3.4 营销渠道方式创新 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 G公司营销渠道建设存在的问题及原因 |
| 4.1 G基金公司营销效果分析 |
| 4.1.1 G公司营销渠道的销售构成 |
| 4.1.2 银行渠道销售分析 |
| 4.1.3 券商渠道销售分析 |
| 4.1.4 公司直销渠道销售分析 |
| 4.1.5 G公司收入的行业对比分析 |
| 4.2 G基金营销策略存在的问题 |
| 4.2.1 营销渠道管控不力 |
| 4.2.2 营销渠道产品正面竞争激烈 |
| 4.2.3 营销成本居高不下 |
| 4.2.4 营销队伍激励机制不完善 |
| 4.3 营销渠道建设存在问题的原因 |
| 4.3.1 银行与券商渠道的忽视 |
| 4.3.2 渠道开发深度不够 |
| 4.3.3 渠道维护机制缺失 |
| 4.3.4 营销团队建设方向迷失 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 G公司营销渠道优化的策略分析 |
| 5.1 营销渠道结构优化策略 |
| 5.1.1 银行与券商渠道结构优化策略 |
| 5.1.2 根据渠道特色布局产品 |
| 5.2 营销渠道服务提升策略 |
| 5.2.1 营销人员职能转型 |
| 5.2.2 为营销渠道提供增值服务 |
| 5.3 营销渠道治理优化策略 |
| 5.3.1 营销渠道代销模式转型 |
| 5.3.2 营销渠道激励制度 |
| 5.4 营销团队制度完善 |
| 5.4.1 营销事业部制的推进 |
| 5.4.2 营销团队激励机制 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 G公司营销渠道策略实施的保障措施 |
| 6.1 组织保障 |
| 6.1.1 重视营销队伍培训 |
| 6.1.2 关注营销人员流失 |
| 6.2 技术保障 |
| 6.3 风险控制 |
| 6.3.1 定价风险 |
| 6.3.2 竞争风险 |
| 6.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（3）基于客户画像的A银行基金产品营销策略分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 选题目的及意义 |
| 1.3 论文框架与研究方法 |
| 1.3.1 论文框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 本论文文献综述 |
| 2.1 市场细分相关文献 |
| 2.2 客户画像相关文献 |
| 2.3 基金营销策略相关文献 |
| 2.4 文献述评 |
| 3 基金产品概述及A银行基金营销现状 |
| 3.1 基金产品概述 |
| 3.1.1 基金产品定义 |
| 3.1.2 基金产品分类 |
| 3.1.3 我国基金产品发展历史及现状 |
| 3.2 A银行基金营销现状 |
| 3.2.1 业务主要特点 |
| 3.2.2 营销问题分析 |
| 4 客户画像分析流程 |
| 4.1 基于聚类算法的数据分析 |
| 4.1.1 聚类算法简介 |
| 4.1.2 本文采用聚类方法介绍 |
| 4.2 聚类分析样本数据 |
| 4.3 客户画像指标体系 |
| 4.4 聚类分析流程 |
| 5 客户画像分析结果展示 |
| 5.1 聚类分析结果 |
| 5.2 聚类分析结果展示 |
| 5.2.1 客户基础指标分析 |
| 5.2.2 客户交易习惯分析 |
| 5.2.3 客户购买方式分析 |
| 5.2.4 客户风险偏好分析 |
| 5.3 客户画像结果展示 |
| 6 A银行营销策略优化建议 |
| 6.1 分层精准营销策略 |
| 6.1.1 长尾客户 |
| 6.1.2 一般价值型客户 |
| 6.1.3 低风险偏好型价值客户 |
| 6.1.4 高风险偏好型价值客户 |
| 6.2 客户维护策略 |
| 6.2.1 长尾客户 |
| 6.2.2 一般价值型客户 |
| 6.2.3 低风险偏好型价值客户 |
| 6.2.4 高风险偏好型价值客户 |
| 7 结论与展望 |
| 7.1 研究工作总结 |
| 7.2 研究的不足 |
| 7.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）X基金公司开放式基金营销渠道优化方案设计（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 研究的主要内容和创新 |
| 1.4.1 主要内容 |
| 1.4.2 创新 |
| 第2章 相关理论基础与研究综述 |
| 2.1 基本概念界定 |
| 2.1.1 基金营销渠道 |
| 2.1.2 基金营销渠道策略 |
| 2.1.3 基金营销渠道地位 |
| 2.1.4 基金营销渠道成员 |
| 2.1.5 我国主要基金营销渠道 |
| 2.1.6 基金营销渠道模式 |
| 2.2 营销渠道理论基础 |
| 2.2.1 营销渠道结构理论 |
| 2.2.2 营销渠道关系理论 |
| 2.2.3 营销4P理论 |
| 2.3 国内外研究综述 |
| 2.3.1 国外研究综述 |
| 2.3.2 国内研究综述 |
| 2.3.3 文献述评 |
| 第3章 X基金公司开放式基金营销渠道现状分析 |
| 3.1 X基金公司介绍 |
| 3.1.1 公司简介 |
| 3.1.2 X基金公司基金营销模式 |
| 3.2 X基金公司开放式基金营销渠道主要现状 |
| 3.2.1 市场定位 |
| 3.2.2 发展方向 |
| 3.2.3 发展目标 |
| 3.2.4 开放式基金营销渠道现状 |
| 3.2.5 X基金公司开放式基金营销渠道特色 |
| 第4章 X基金公司开放式基金营销渠道问题分析 |
| 4.1 营销渠道结构分析 |
| 4.1.1 基金营销渠道市场保有量分析 |
| 4.1.2 营销渠道利用率分析 |
| 4.2 营销渠道控制力分析 |
| 4.2.1 对银行渠道控制力分析 |
| 4.2.2 渠道营销成本分析 |
| 4.2.3 营销渠道冲突情况 |
| 4.3 营销渠道关系分析 |
| 4.3.1 渠道关系管理情况 |
| 4.3.2 与银行渠道的关系维护情况 |
| 4.3.3 与证券公司渠道的关系分析 |
| 4.3.4 渠道鼓励策略分析 |
| 第5章 X基金公司开放式基金营销渠道优化方案设计 |
| 5.1 优化营销渠道结构 |
| 5.1.1 建立多元化的基金营销渠道 |
| 5.1.2 实行区域销售事业部制 |
| 5.2 加强对营销渠道的控制 |
| 5.2.1 建立战略联盟 |
| 5.2.2 适度调整费率 |
| 5.3 改善营销渠道关系 |
| 5.3.1 明确重点营销渠道 |
| 5.3.2 加强渠道鼓励 |
| 5.4 营销渠道优化设计方案实施保障 |
| 5.4.1 制定保障制度 |
| 5.4.2 人力资源保障 |
| 5.4.3 企业文化保障 |
| 5.4.4 营销支持保障 |
| 第6章 总结与展望 |
| 6.1 总结 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
（5）DX基金公司营销渠道策略改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究的目的和意义 |
| 1.3.1 研究的目的 |
| 1.3.2 研究的意义 |
| 1.4 研究的内容和方法 |
| 第2章 基金营销渠道的相关概念与理论基础 |
| 2.1 基金营销渠道相关概念界定 |
| 2.1.1 基金营销渠道及基金营销渠道策略的定义 |
| 2.1.2 基金营销渠道地位 |
| 2.1.3 基金营销渠道成员 |
| 2.2 国内外基金主要营销渠道 |
| 2.2.1 国内基金主要营销渠道 |
| 2.2.2 国外基金主要营销渠道 |
| 2.3 营销渠道理论基础 |
| 2.3.1 营销渠道结构理论 |
| 2.3.2 营销渠道行为理论 |
| 2.3.3 营销渠道关系理论 |
| 第3章 DX基金公司营销渠道存在问题分析 |
| 3.1 营销渠道结构失衡 |
| 3.1.1 营销组织架构不合理 |
| 3.1.2 银行渠道形成霸权 |
| 3.1.3 营销渠道利用率低 |
| 3.2 营销渠道行为不受控 |
| 3.2.1 对银行渠道缺乏控制力 |
| 3.2.2 渠道营销成本居高不下 |
| 3.2.3 营销渠道冲突严重 |
| 3.3 营销渠道关系不合理 |
| 3.3.1 渠道关系战略缺失 |
| 3.3.2 渠道激励方向迷失 |
| 第4章 DX基金公司营销渠道策略的改进方案 |
| 4.1 优化营销渠道结构 |
| 4.1.1 重组营销组织架构 |
| 4.1.2 构建多元化营销渠道 |
| 4.1.3 推行区域销售事业部制 |
| 4.2 增强营销渠道控制力 |
| 4.2.1 与渠道建立战略联盟 |
| 4.2.2 适度调整基金费率结构 |
| 4.3 改进营销渠道成员关系 |
| 4.3.1 确立重点合作渠道 |
| 4.3.2 主动对渠道进行间接激励 |
| 4.4 实施改进方案的保障措施 |
| 4.4.1 规章制度保障 |
| 4.4.2 人力资源保障 |
| 4.4.3 企业文化保障 |
| 4.4.4 营销支持保障 |
| 第5章 总结与展望 |
| 5.1 总结 |
| 5.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）我国开放式基金发展现状及反思（论文提纲范文）
| 一、我国开放式基金发展现状 |
| （一）基金规模在爆发式增长之后呈现下降趋势 |
| （二）投资主体仍以个人投资者为主，且对基金认购和申购的热情有所下降 |
| （三）开放式基金销售渠道仍以银行营销渠道为主 |
| 二、我国开放式基金发展过程中存在的问题 |
| （一）投资者赎回行为对基金产生“劣胜优汰”负面影响 |
| （二）营销渠道单一，基金销售电商化水平较低 |
| （三）开放式基金固定费率制度存在缺陷 |
| 三、促进我国开放式基金健康发展的政策建议 |
| （一）建立完善的监管体系 |
| （二）拓宽开放式基金的销售渠道，提高营销能力 |
| （三）改变固定的基金管理费率，实行业绩奖惩制度 |
| （四）普及开放式基金相关知识，建立营销服务机制 |
| （五）努力营造良好市场环境，推动证券市场发展 |
（7）开放式基金个人客户细分研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 课题研究的背景开放式基金概述 |
| 1.1.1 开放式基金概述 |
| 1.1.2 开放式基金发展历程 |
| 1.2 课题研究意义 |
| 1.3 研究问题 |
| 1.3.1 开放式基金销售现状 |
| 1.3.2 我国开放式基金行业中存在的问题 |
| 1.3.3 本文研究问题 |
| 1.4 课题研究方法 |
| 1.5 论文组织结构 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 证券投资基金文献综述 |
| 2.1.1 证券投资基金概述 |
| 2.1.2 证券投资基金文献综述 |
| 2.2 个人投资者文献综述 |
| 2.2.1 银行理财个人投资者 |
| 2.2.2 证券投资基金个人投资者 |
| 2.3 客户细分文献综述 |
| 2.3.1 客户细分理论 |
| 2.3.2 客户细分方法 |
| 2.3.3 客户细分的统计方法 |
| 2.3.4 客户细分的步骤 |
| 第三章 开放式基金个人客户细分现状、研究思路和研究方法 |
| 3.1 我国基金行业分析 |
| 3.1.1 我国金融机构组织架构 |
| 3.1.2 我国基金行业的基本概况 |
| 3.1.3 我国基金行业的五类分析 |
| 3.2 基金行业一般的客户细分 |
| 3.3 案例分析1—Y公司的定投业务的开展 |
| 3.3.1 案例背景 |
| 3.3.2 定投业务简介 |
| 3.3.3 Y公司简介 |
| 3.3.4 Y公司客户细分的成功案例 |
| 3.4 案例分析2—C公司的分级产品 |
| 3.4.1 案例背景 |
| 3.4.2 C基金公司简介 |
| 3.4.3 创新产品背后的客户细分 |
| 3.5 开放式基金个人客户细分研究思路 |
| 3.6 开放式基金个人客户细分研究方法 |
| 3.6.1 定性分析 |
| 3.6.2 定量分析 |
| 第四章 开放式基金个人客户细分调查问卷设计及数据分析 |
| 4.1 问卷设计 |
| 4.2 数据收集 |
| 4.3 数据整理 |
| 4.3.1 数据选取 |
| 4.3.2 数据清洗 |
| 4.3.3 数据变换 |
| 4.4 数据分析 |
| 4.4.1 描述性统计分析 |
| 4.4.2 基于客户行为的聚类分析 |
| 第五章 开放式基金个人客户营销建议 |
| 5.1 产品设计建议 |
| 5.1.1 针对性的基金产品设计 |
| 5.1.2 创新产品的推出 |
| 5.1.3 扩充形成平滑的产品线 |
| 5.2 价格策略建议 |
| 5.2.1 优惠基金申购费用 |
| 5.2.2 基金管理费用中营销费用的剔除 |
| 5.3 渠道销售建议 |
| 5.3.1 加强客服与电子商务的销售平台 |
| 5.3.2 加强与银行的合作关系 |
| 5.3.3 拓宽基金销售渠道 |
| 5.4 促销策略建议 |
| 5.4.1 注重宣传和服务,提升品牌形象 |
| 5.4.2 坚持基金定投策略 |
| 5.4.3 持续营销活动 |
| 5.5 客户关系管理建议 |
| 5.5.1 建立完善的客户服务流程 |
| 5.5.2 建立安全可靠便捷的网络操作平台 |
| 5.5.3 加强代销渠道的客户关系维护 |
| 5.5.4 建立和完善CRM客户关系系统 |
| 第六章 结论和展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录：调查问卷 |
（8）基于模糊数学方法的我国开放式基金绩效评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 第一章 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义和目的 |
| 1.2 境内外研究现状 |
| 1.2.1 境外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容及框架结构 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 创新点 |
| 第二章 开放式基金概述 |
| 2.1 开放式基金的概念 |
| 2.2 开放式基金的特点 |
| 2.3 开放式基金的作用 |
| 2.4 开放式基金的风险 |
| 2.5 开放式基金在境内外的发展状况 |
| 2.5.1 境外开放式基金的发展历史 |
| 2.5.2 我国开放式基金的发展状况 |
| 2.6 我国开放式基金发展中存在的问题 |
| 2.7 我国开放式基金发展的建议 |
| 第三章 开放式基金绩效评价研究 |
| 3.1 基金绩效评价概述 |
| 3.1.1 基金绩效评价过程中需要考虑的要素 |
| 3.1.2 基金绩效评价过程中可能遇到的困难 |
| 3.2 传统基金绩效评价方法 |
| 3.2.1 基金单位资产净值 |
| 3.2.2 基金经过风险调整的收益评价指标 |
| 3.2.3 基金选股择时能力的评价 |
| 3.2.4 基金绩效归属问题的分析 |
| 3.2.5 基金业绩持续性的评价 |
| 3.3 主要评级机构的评价方法 |
| 3.3.1 晨星基金评价方法 |
| 3.3.2 银河基金评价方法 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 基于模糊层次分析法的开放式基金绩效评价模型构建 |
| 4.1 开放式基金绩效评价指标体系建立的原则 |
| 4.2 基于层次分析法的我国开放式基金绩效评价指标体系的构建 |
| 4.2.1 建立层次结构模型 |
| 4.2.2 构造判断矩阵 |
| 4.2.3 层次单排序及一致性检验 |
| 4.2.4 层次总排序 |
| 第五章 我国开放式基金绩效评价的实证分析 |
| 5.1 样本选取 |
| 5.1.1 样本基金的选取 |
| 5.1.2 无风险收益率的确定 |
| 5.1.3 市场基准组合的选择 |
| 5.2 评价方法介绍 |
| 5.2.1 模糊综合评价法 |
| 5.2.2 灰色综合评价法 |
| 5.3 实证分析 |
| 5.3.1 对于基金公司实力的实证分析 |
| 5.3.2 对于市场流动性的分析 |
| 5.3.3 对于基金业绩的分析 |
| 5.3.4 综合评价实证结果 |
| 第六章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 在学期间发表的学生论文与研究成果 |
（9）泰阳证券深证100ETF基金营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstracts |
| 插图索引 |
| 附表索引 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 国内外基金发展现状 |
| 1.2.1 国外基金业发展现状 |
| 1.2.2 国内基金发展现状 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路和研究方法 |
| 1.3.2 论文的基本框架 |
| 第2章 泰阳证券基金营销现状分析 |
| 2.1 泰阳证券概况 |
| 2.2 泰阳证券基金营销状况 |
| 2.2.1 总体收入与结构 |
| 2.2.2 基金业务收入销售情况 |
| 2.2.3 基金营销模式 |
| 2.2.4 网点发展依托本省辐射周边 |
| 2.3 基金产品介绍 |
| 2.3.1 基金产品选择－深证 100ETF |
| 2.4 泰阳证券基金营销存在的问题 |
| 2.4.1 产品品种销售单一 定位不清晰 |
| 2.4.2 营销模式落后 |
| 2.4.3 营销品牌缺失 |
| 2.4.4 营销团队缺乏建设 |
| 第3章 泰阳证券深证 100ETF 营销环境分析 |
| 3.1 微观环境分析 |
| 3.1.1 企业 |
| 3.1.2 客户 |
| 3.1.3 竞争产品分析 |
| 3.2 产业环境分析 |
| 3.2.1 人口环境 |
| 3.2.2 经济环境 |
| 3.2.3 政策与法律环境 |
| 3.3 基金营销的发展情况分析 |
| 3.4 泰阳证券深证 100ETF 营销的优劣势分析 |
| 3.4.1 泰阳证券深证 100ETF 营销的优势 |
| 3.4.2 泰阳证券深证 100ETF 营销的劣势 |
| 3.4.3 外部环境给深证 100ETF 营销带来的机会与威胁 |
| 第4章 泰阳证券深证 100ETF 营销策略 |
| 4.1 基金营销 STP 策略 |
| 4.1.1 基金营销思路 |
| 4.1.2 市场细分 |
| 4.1.3 确定目标市场 |
| 4.1.4 定位 |
| 4.2 4P 营销要素组合 |
| 4.2.1 产品策略 |
| 4.2.2 定价策略 |
| 4.2.3 渠道策略 |
| 4.2.4 促销策略 |
| 第5章 泰阳证券基金营销策略的实施保障 |
| 5.1 营销创新体制保障 |
| 5.1.1 组建新的营销管理架构 |
| 5.1.2 明确管理部门职责 |
| 5.1.3 加强营销沟通提高营销服务意识 |
| 5.2 形成激励考核机制 |
| 5.2.1 实施有效考核措施 |
| 5.2.2 加强业绩考核 |
| 5.3 营销经费保障 |
| 5.4 人才保障 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）中国开放式基金营销中的影响因素及存在问题分析（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 目录 |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和研究目的 |
| 1.2 论文的研究思路、研究方法与论文结构 |
| 1.3 基本概念的界定 |
| 1.4 文献综述 |
| 2 开放式基金营销的宏观环境分析 |
| 2.1 政治法律环境 |
| 2.2 经济环境 |
| 2.3 社会文化环境 |
| 2.4 技术环境 |
| 3 影响开放式基金营销的相关因素分析 |
| 3.1 证券市场 |
| 3.2 基金费率 |
| 3.3 分销渠道 |
| 3.4 基金业绩 |
| 3.5 基金净值 |
| 3.6 基金公司品牌 |
| 4 我国开放式基金营销中的存在问题分析 |
| 4.1 市场环境 |
| 4.2 产品设计 |
| 4.3 分销渠道 |
| 4.4 促销策略 |
| 4.5 客户关系管理 |
| 4.6 风险控制 |
| 5 关于改进开放式基金营销策略的思考 |
| 5.1 产品策略方面 |
| 5.2 价格策略方面 |
| 5.3 渠道策略方面 |
| 5.4 促销策略方面 |
| 5.5 客户关系管理方面 |
| 5.6 流动性风险控制 |
| 6 结论和建议 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 注释 |
四、开放式基金营销3大缺陷（论文参考文献）
- [1]XX私募基金公司营销策略研究[D]. 李肇星. 广西师范大学, 2021(02)
- [2]G基金公司营销渠道策略优化研究[D]. 朱晔. 华南理工大学, 2020(02)
- [3]基于客户画像的A银行基金产品营销策略分析[D]. 张松恒. 西南财经大学, 2019(07)
- [4]X基金公司开放式基金营销渠道优化方案设计[D]. 柳伟. 陕西师范大学, 2017(07)
- [5]DX基金公司营销渠道策略改进研究[D]. 徐永刚. 大连海事大学, 2015(01)
- [6]我国开放式基金发展现状及反思[J]. 马瑾. 时代金融, 2012(33)
- [7]开放式基金个人客户细分研究[D]. 王勇. 东北大学, 2012(05)
- [8]基于模糊数学方法的我国开放式基金绩效评价研究[D]. 彭瑾. 江西理工大学, 2012(07)
- [9]泰阳证券深证100ETF基金营销策略研究[D]. 李武. 湖南大学, 2011(06)
- [10]中国开放式基金营销中的影响因素及存在问题分析[D]. 黄丹霞. 暨南大学, 2009(09)